秘密賬户的日子屈指可數 - 彭博社
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洗錢者該怎麼辦？如果你有數百萬的非法所得需要藏匿，你可能會想從現在開始遠離瑞士銀行。
在一場長期驅逐黑錢的運動中，瑞士於5月3日廢除了其最秘密的賬户——那些允許存款人通過律師或其他代理人作為掩護，甚至對自己最信任的銀行家隱藏姓名的賬户。
瑞士聯邦銀行委員會裁定，6月30日後，瑞士銀行將接受的“B表”賬户將不再超過少數例外。30,000名賬户持有人將有直到1992年9月30日的時間來揭示他們的身份或關閉他們的賬户。只要至少有兩名銀行官員知道存款人的姓名，編號賬户仍然是允許的。一位瑞士高級銀行家表示：“這些來自哥倫比亞的人説他們在咖啡生意，每週有1000萬美元的現金進賬——我們不想要他們。”
醜聞。瑞士的行動更多是出於國際原因而非國內原因。隨着國內市場降温，瑞士在海外投資了數十億美元進行擴張。該國的三大銀行——瑞士聯合銀行、瑞士信貸和瑞士銀行——現在在倫敦和紐約擁有大型經紀公司。他們還管理着全球數千億美元的企業養老金。因此，瑞士得出結論，他們再也無法承受因瑞士銀行隱藏黑錢而激怒政府的報復風險。
瑞士的舉動還源於近年來幾起損害該國形象的熱錢事件。1986年，蘇黎世的Leu銀行卷入了美國證券交易委員會對華爾街投資銀行家丹尼斯·B·萊文的內幕交易調查。1989年，司法部長伊麗莎白·科普因涉嫌向她的丈夫透露他工作的公司正在接受一項10億美元的黎巴嫩洗錢醜聞調查而被迫辭職。她後來被證明沒有不當行為。
自從科普事件以來，瑞士已將內幕交易和洗錢定為非法。它自願凍結了伊拉克資產，並封鎖了前菲律賓獨裁者費迪南德·馬科斯和被推翻的海地統治者讓-克勞德·杜瓦利埃的秘密賬户。中央銀行行長馬庫斯·盧瑟認為，拒絕採用其他國家使用的同樣嚴格的銀行標準將對瑞士的國際信譽“極為有害”。
更少的藏身之處。儘管瑞士不再歡迎熱錢，但該國是否會失去其1200億美元的外匯存款尚不清楚。這是因為，隨着全球銀行監管機構努力協調會計、資本和披露規則，隱藏現金變得越來越困難。
巴拿馬的銀行曾是拉丁美洲毒梟青睞的替代瑞士的選擇，但在曼努埃爾·諾列加將軍被推翻期間逐漸消失。而奧地利和匈牙利仍然提供秘密賬户，但正在收緊規則，以使其符合歐洲共同體標準。“外國人無法擁有賬户，除非我們知道他是誰，”維也納信貸銀行的高級國際官員克勞斯·佩舍克説。
監管機構承認，仍然會有避風港供最堅定的罪犯停放他們的熱錢。但這些地方遠不如瑞士曾經那麼有吸引力。例如，太平洋小國瓦努阿圖自我宣傳為一個銀行保密的島嶼。然而，鮮有逃避資金的人願意將他們的錢託付給其不知名的銀行，這些銀行吸引的外資僅略超過6億美元。
儘管瑞士採取了行動，但對瑞士和其他避税天堂的壓力並沒有結束，要求它們遵循正道。美國當局現在試圖説服瑞士和奧地利交出涉嫌逃税者賬户的信息。這兩個國家表示，除非檢察官能夠證明存在大規模的有組織欺詐，否則它們不會這樣做。即使在這些嶄新的銀行道德清白的日子裏，舊習慣依然難以改變。
瑞士對熱錢的打擊
1986年 政府凍結菲律賓獨裁者費迪南德·馬科斯和海地的讓-克勞德·杜瓦利埃的資產。瑞士銀行Leu在丹尼斯·萊文內幕交易案中提供美國文件
1988年 內幕交易被定為犯罪
1990年 政府凍結伊拉克資產。洗錢被定為犯罪。銀行被要求讓客户證明他們的存款不是來自犯罪活動的收益
1991年 政府廢除秘密銀行賬户。擁有編號賬户的存款人現在必須向銀行披露他們的姓名