這些共同基金投資於本地 - 彭博社
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你是否相信國家的某個地區即將復甦?或者你喜歡投資當地公司。如果是這樣,請考慮區域共同基金,這是一種投資於總部位於彼此附近公司的另類基金類別。
區域基金風險較高,因為它們的投資在地理上不如其他共同基金組合多樣化。而像陽光帶這樣的地區因其繁榮與蕭條的週期而臭名昭著。然而,一些成功的基金通過集中投資於相對健康的地區超越了市場。
熟悉的領域。“這些基金中最好的由較小的金融公司管理,他們對當地經濟的瞭解比遠在1000英里外的人更深入,”晨星共同基金價值編輯唐·菲利普斯説。
以菲利普斯最喜歡的IAI區域基金(800 927-3863)為例。該基金將80%的資產投資於明尼蘇達州、威斯康星州、愛荷華州、內布拉斯加州、蒙大拿州和達科他州的公司——這些地區在經濟衰退中未受到嚴重影響。晨星給予總部位於明尼阿波利斯的該基金,由投資顧問公司管理,最高評級五顆星。
這支3.48億美元基金的最大持股包括Sci-Med生命系統、美敦力和聯合健康護理,這些都是雙子城地區的醫療保健公司。基金經理賓·卡林在選股方面的優勢:“他與許多這些公司的高管一起長大並上學,”菲利普斯説。
複合西北50(800 543-8072)獲得晨星四顆星,但這支6700萬美元的基金運作方式不同。基金經理根據在50只股票區域指數中的統計權重投資於阿拉斯加、愛達荷州、蒙大拿州、俄勒岡州和華盛頓州的公司。在木材行業下滑後,該基金在1991年中期反彈,獲得27.46%的收益。
如果你認為石油行業即將復甦,可以考慮一下這個小型的、兩星級的、1500萬美元的西南基金(800 262-6631)。喜歡中西部嗎?試試這個四星級的韋恩·哈默增長基金(800 621-4477)。在這個大約10個基金的奇特組合中,你不會找到富達或美林證券提供的選擇。但你可能會找到一個管理良好的共同基金,適合你的地理偏好。