這些共同基金投資於本地 - 彭博社

你是否相信國家的某個地區即將復甦？或者你喜歡投資當地公司。如果是這樣，請考慮區域共同基金，這是一種投資於總部位於彼此附近公司的另類基金類別。

區域基金風險較高，因為它們的投資在地理上不如其他共同基金組合多樣化。而像陽光帶這樣的地區因其繁榮與蕭條的週期而臭名昭著。然而，一些成功的基金通過集中投資於相對健康的地區超越了市場。

熟悉的領域。“這些基金中最好的由較小的金融公司管理，他們對當地經濟的瞭解比遠在1000英里外的人更深入，”晨星共同基金價值編輯唐·菲利普斯説。

以菲利普斯最喜歡的IAI區域基金（800 927-3863）為例。該基金將80%的資產投資於明尼蘇達州、威斯康星州、愛荷華州、內布拉斯加州、蒙大拿州和達科他州的公司——這些地區在經濟衰退中未受到嚴重影響。晨星給予總部位於明尼阿波利斯的該基金，由投資顧問公司管理，最高評級五顆星。

這支3.48億美元基金的最大持股包括Sci-Med生命系統、美敦力和聯合健康護理，這些都是雙子城地區的醫療保健公司。基金經理賓·卡林在選股方面的優勢：“他與許多這些公司的高管一起長大並上學，”菲利普斯説。

複合西北50（800 543-8072）獲得晨星四顆星，但這支6700萬美元的基金運作方式不同。基金經理根據在50只股票區域指數中的統計權重投資於阿拉斯加、愛達荷州、蒙大拿州、俄勒岡州和華盛頓州的公司。在木材行業下滑後，該基金在1991年中期反彈，獲得27.46%的收益。

如果你認為石油行業即將復甦，可以考慮一下這個小型的、兩星級的、1500萬美元的西南基金（800 262-6631）。喜歡中西部嗎？試試這個四星級的韋恩·哈默增長基金（800 621-4477）。在這個大約10個基金的奇特組合中，你不會找到富達或美林證券提供的選擇。但你可能會找到一個管理良好的共同基金，適合你的地理偏好。