頂級財務顧問的推薦 - 彭博社

萊斯·梅里特休: 聯合創始人，梅里特休與托爾斯滕，聖地亞哥在選擇財務顧問時，學術學位、豪華辦公室和龐大的客户名單可能令人印象深刻，但通過市場週期投資所獲得的知識和技能更為重要。為了找到一些經驗豐富的專業人士——並獲取他們最新的投資理念——商業週刊請傑克·韋梅爾，帕拉丁註冊處的創始人，該服務為個人投資者排名顧問，來查閲他超過1,000名顧問的數據庫。要進入註冊處，顧問必須是獨立的，擁有良好的合規記錄，並主要通過客户費用而非產品佣金獲得報酬。

路易斯·斯坦納索洛維奇 首席執行官，傳奇金融顧問，匹茲堡斯坦納索洛維奇在這個行業有28年的經驗，他喜歡管理期貨基金。這些基金使用計算機模型來尋找貨幣、股票、債券和其他市場的趨勢。一旦經理發現趨勢，他們會通過買賣期貨合約和其他衍生品來試圖利用它。斯坦納索洛維奇使用私人管理期貨基金（您需要是擁有25萬美元收入或100萬美元淨資產的合格投資者才能進入這些基金），以及零售基金，如基於標準普爾多元化趨勢指標的Rydex管理期貨基金（RYMTX），該基金在2008年上漲了9%。斯坦納索洛維奇稱管理期貨為“一個很好的多元化工具”，因為它們不跟蹤股票和債券的走勢。他建議客户將5%到10%的投資組合投入這些基金。

馬蒂·庫爾茨 創始人，規劃中心，莫林，伊利諾伊州。儘管近期固定收益市場反彈，庫爾茨仍會將新客户投資組合的至少40%投入債券。他喜歡先鋒短期債券指數（VBISX）或維度基金顧問的一年或兩年固定收益基金。“我知道債券[價格]很高，但我們想要的是穩定，”庫爾茨説，他在金融顧問行業工作了25年。“我們獲得的短期、高質量的債券，波動性就越小。”

查爾斯·奧爾巴赫 聯合創始人，財富策略集團，科爾多瓦，田納西州。奧爾巴赫管理資金已有20年，他表示投資者需要為可能持續10年的熊市做好準備。對於高淨值投資者，他使用標準普爾500股票指數的看跌期權的主動管理投資組合——押注股市將下跌。（一個外部資金經理負責該投資組合。）這種策略在市場上漲時表現不佳，但在市場下跌時會賺錢。去年，奧爾巴赫表示，他的損失只有廣泛市場的一半。

萊斯·梅里修 聯合創始人，梅里修與索斯滕，聖地亞哥。梅里修相信通過投資於商品等另類資產類別來實現多樣化——他喜歡Pimco商品實際回報基金（PCRDX）。當股市反彈時，梅里修和他的合夥人布蘭登·索斯滕（他們合計擁有36年的經驗）預計大型公司將引領潮流。他表示，預計將從大盤股反彈中獲益的基金包括Mairs & Power增長基金（MPGFX）、Tweedy Browne價值基金（TWEBX）、Thornburg價值基金（TVAFX）和Oakmark精選基金（OAKLX）。

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