中國私人財富白皮書：六成富豪投資房地產及股票

《中國私人財富白皮書》顯示

六成中國富豪選擇房地產及股票投資

業內人士認為我國私人財富及個人資產大量外流

□本報記者 陳瑩瑩

福布斯中文版和中國建設銀行28日聯合發佈2010年《中國私人財富白皮書》報告(以下簡稱報告)。報告顯示，近年流動性主導中國資本市場和房地產市場，使中國在迅速走出金融危機的同時，私人財富顯著增長，高淨值人羣(即私人可投資資產超過1000萬元的人士)規模擴大。2010年中國內地千萬富豪人數將達到38.3萬人。

房地產投資最受青睞

經歷金融危機洗禮後，高淨值人羣的投資工具、投資策略趨向多元，房市股市仍最受青睞。報告指出，房地產價格近十年持續攀升，中國內地千萬富豪中，有11.6%是得益於房地產行業的可觀利潤。在投資方面，千萬富豪選擇房地產投資的超過六成。

根據報告，截至2010年，投資性房地產市場的銷售量增速雖在宏觀調控下繼續放緩，但是全國平均房價依然保持每年13%的上升幅度，投資性房地產總體價值增加了28%左右。在高淨值人士中，選擇房地產投資及股票投資的都超過60%，遙遙領先。

另類投資在富豪人羣中漸受歡迎，除了奢侈品的消費外，高淨值人士最喜歡把錢用於收藏與慈善。報告顯示，10.3%的受訪者選擇會投資藝術收藏品，民營企業主是投資藝術品的主力人羣，其次是企業高層經理人。資產規模在1億至5億元的超高淨值人羣投資藝術品的最多，其次為資產規模在1000萬至5000萬之間的人士。

北京匡時國際拍賣有限公司總經理董國強認為：“在金融危機的情況下，藝術品投資容易產生高價，因為很多人不得不把最好的東西拿出來拍賣。這就吸引了更多的有錢人投資藝術品，因為他們意識到如果現在不買，將來會更貴。”他指出，未來3到5年，藝術品“億元時代”會成為常態。

此外，約11.8%的高淨值人士經常參與慈善活動。救災、教育、扶貧是他們最關注的三個領域，捐款渠道以民間慈善組織及政府民政部門為主，但有時他們也直接捐款給需要幫助的個人。福布斯2010慈善榜顯示，100位大陸非國有企業/企業家2009年捐贈數額總計達25.9億元。

私人財富大量外流

中國建設銀行副行長陳佐夫表示，我國的私人財富及個人資產一直在大量外流。他指出，近年來中國許多企業家，通過投資移民等渠道帶走了大量財富。“僅2009年我們國家就有3000人投資移民到美國和加拿大，他們投資的總額超過了80億人民幣，如果再加上澳大利亞、英國、新加坡等國家，截至2009年的統計，投資移民帶出去的資金就超過了100億元人民幣。”

陳佐夫認為，導致中國私人財富外流的重要原因，是國外較成熟和完善的私人財富管理平台。他指出，在國外，目前已經有一大批信譽良好、服務優良的專業化機構。他們的服務覆蓋全球範圍，包括專門的信託資金，進行私密性的遺產安排，也包含富豪子女的教育計劃、移民計劃等個性化的非金融服務。“現在外國的私人銀行業務已經是客户的個人財富的管理者。”

根據報告，截至2009年中國私人可投資資產共計85.4萬億元，預計2010年將達到100萬億元。另外，2010年中國高淨值人士數量為38.3萬人，他們的可投資資產總額達22.4萬億元。業內人士指出，目前中國的高淨值人士近60%的資產為金融資產，保值增值是他們共同面臨的問題。實現穩定的抗通脹收益更加困難，專業財富管理服務需求增加。

《福布斯》中文版總編周健工表示：“隨着中國經濟尤其是民營經濟的快速發展，中國湧現出越來越多的高淨值人士，他們對私人財富管理的需求也越來越迫切。中國新興的私人銀行業也正在努力滿足這些高淨值人羣的需求。”報告認為，中資私人銀行需要在機制、產品和服務等多方面進行創新。