義烏企業主資產轉移海外鏈條曝光 假破產真移民

一線調查

用銀行貸款海外置業，通過預付款、離案公司佣金等名目轉移資金

義烏老闆曝光海外轉移資產鏈條

“身邊很多老闆都正在走移民的程序，當銀行貸款和債務達到一定數量時申請破產，就可以規避一切責任。之後，把國內的爛攤子留下，直接去加拿大定居。”當全中國都在為債務纏身的温州乃至整個浙江的中小企業主擔憂時，一位資產上千萬的義烏老闆則瀟灑地對記者表示不必過於憂心。

該義烏老闆透露，一條向海外轉移資產的移民鏈條早已經在浙江存在多時。

用實業抵押取得銀行貸款，用從銀行帶來的錢組團海外購置房產，再通過可以逃脱進出口核銷的預付款及離岸公司佣金等科目轉移部分資金，如今很多的義烏老闆名下基本都已是空殼子。

以投資商鋪的名義

記者瞭解到，在民間借貸發達和銀行貸款量巨大的義烏和温州，有專門針對這兩個地方私營企業主提供的移民方式。

2011年7月1日之前，加拿大政府為吸引高資產的移民人士，推出了適合企業主申請的“企業家移民計劃”，這一計劃只需要申請人擁有80萬加元資產，投資40萬加元給加拿大政府認可的移民基金銀行(5年後，加拿大政府將40萬加元歸還申請人，但無利息)就可，沒有語言和學歷的限制。

為了進一步吸引投資性移民，加拿大個別區域還推出了直接投資商鋪的快速移民方式。“我們和加拿大安大略省合作，有一些針對企業主的商業投資兼移民項目，花費的時間和金錢都非常少。”義烏一家移民中介負責人向記者展示了一個快速移民的項目，即通過在美國和加拿大投資購買商鋪的名義，進行投資移民。為了推廣這一項目，移民中介公司已經在温州和義烏召開過幾次介紹會。

“在今年9月份，已經有25人辦好了手續，等待去加拿大，這25人全部都是企業老闆，他們還可以帶着家人一起出去。”

據透露，該項目在過去3年，已經有近百人移民加拿大，“多數是企業老闆，彼此都是通過朋友介紹來的，很多人相互認識。”

為了把投資商鋪的移民“扮”得天衣無縫，“我們還會在商鋪裏安排工作人員，讓加拿大當地政府覺得，該老闆是想從事商業，而不是以移民為目的。”上述人士介紹。

該項目起步投資額僅60萬元人民幣，在辦理移民的第一年，企業老闆就可以在加拿大置業。

“這個項目吸引企業老闆，還在於項目對投資者的學歷沒有任何要求。”在整個移民過程中，移民中介為客户全程保密，“客户情況我們不會透露的。”

移民中介樓團宇(應本人要求，此處為化名)保守估計，“每年僅通過義烏的中介機構向加拿大投資移民的企業主有40人。還有很多浙江人在上海、北京申請移民。”按投資移民400萬元的起步計算，每年僅通過義烏中介移民所轉走的資金就高達1.6億元。

至於如何逃避監管在海外置業，該中介説他們不會以買房子的名義一次性把錢轉出去，還是通過各種隱秘方式陸續轉出。

外匯管理局在接受記者的電話諮詢時也表示，國內政策並不支持公民海外置業。能夠真正全面掌握義烏狀況的機構“只有義烏公證處，因為每個在義烏辦理移民的人都要到公證處辦理公證手續”。記者聯繫義烏公證處，但是對方表示，“無法提供全面的數據，即便有這樣的數據也不能説明概況，因為義烏人在杭州和上海也可以辦理移民公證手續。”