中國中斷與歐洲危險銀行交易 削減風險敞口

當地時間5月30日，歐盟委員會提出，歐元區17國應該建立一個“銀行業聯盟”，使成員國可以分擔銀行倒閉的重負。這一建議是對此前西班牙首相拉霍伊的一個回應。此前，拉霍伊呼籲，“歐元區紓困基金應該繞過各國政府，直接對陷入窘境的銀行進行資本重組”。

“要實現歐洲穩定基金對歐元區銀行的直接救助阻力不小，不過這也直接反映出西班牙銀行業危機的嚴重程度以及其對整個歐元區的威脅。”一位銀行業內分析人士在接受《國際金融報》採訪時表示。

銀行業聯盟？戲不大

5月31日，繼前一個交易日大跌266個基點之後，歐元兑人民幣匯率中間價再度大幅下跌571個基點，再創10年低點。同時，近幾個交易日，歐元兑美元一直處於1.2500水平之下。各界普遍認為，西班牙銀行業深陷危機，是歐元承壓的最大因素。近一個月之內，西班牙主權信用評級就被三番四次地下調。

根據數據顯示，西班牙的銀行貸款總額已佔國內生產總值（GDP）的170%之多；西班牙的問題貸款量已創18年以來新高；西班牙向歐洲央行借款已達3163億歐元；西班牙財富正大幅外流，僅2011年3月份，就有650億歐元從西班牙銀行系統中流出。拉霍伊説，如果西班牙政府上週未同意救助Bankia，它可能已經倒閉，這將危害到西班牙自身。

不過，拉霍伊始終堅稱，西班牙銀行不會需要外援。上述分析人士認為：“西班牙銀行業並不是不需要外援，而是西班牙政府不希望以政府出面的形式向外界求援，這也是拉霍伊呼籲歐元區紓困基金繞過各國政府而直接對陷入窘境的銀行進行資本重組的原因。的確，當前歐元區內任何一國銀行業出問題向外求援都必須由政府提出，這顯然增加了政府的負擔。”

不過，該分析人士進而表示：“要實現歐洲穩定基金對歐元區銀行的直接救助將面臨重重阻力，以德國為首的一些受歐債危機影響並不嚴重的國家很難同意這種方案。不要説這一提議還未進入談判階段，即使進入實質性的談判階段也很難有所突破。”德國總理默克爾的發言人在週三重申，德國反對允許歐洲穩定機制直接向金融機構提供資金的做法。

救援西班牙？被逼的

“如果説，歐元區對希臘最終退出歐元區已有所準備；那麼，西班牙銀行業進一步惡化的威脅，可能會為歐元區帶來更大的麻煩。説實話，歐盟必須針對西班牙銀行業及西班牙的窘況有所舉措。”上述分析人士指出。

日前，有消息指出，為了削減對隨時可能爆發危機的歐洲大陸的風險敞口，部分中資大型銀行已中斷與一些歐洲大型銀行的拆借及衍生品交易。包括中國工商銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司以及交通銀行股份有限公司在內的一些中國國有銀行已縮減與法國興業銀行、法國巴黎銀行以及法國農業信貸集團的交易，並且其中至少有一家銀行縮減了與瑞士銀行的交易。

上述分析人士表示：“其實不僅是中資銀行，包括美國的銀行以及歐盟內部的各家銀行都在紛紛想盡辦法減少對歐元區的風險敞口，尤其是對希臘、愛爾蘭、葡萄牙、西班牙等國家的風險敞口。不過，歐盟委員會以及歐洲央行並不能像銀行那樣置身事外，而是應該為西班牙銀行提供一些幫助。因為，一旦西班牙銀行危機爆發，其所帶來的震動並不會亞於希臘退出歐元區的影響，甚至是有過之而無不及。”

此前有媒體報道稱，歐盟已經拒絕西班牙救助Bankia的方案。5月30日，歐洲央行否認了這一説法，並表示正準備向西班牙銀行業提供注資建議。“與今天媒體的報道相反，歐洲央行沒有被徵詢過意見，也沒有對西班牙當局重組一家主要銀行的計劃闡述立場。不過，歐洲央行準備好了向這些制定中的計劃提供意見。”

“西班牙政府宣佈向Bankia注資190億歐元的消息，直接刺激了西班牙10年期國債收益率飆升至6.5%，逼近7%。顯然，救助銀行業令西班牙政府幾乎不堪重負。在其國內經濟增長出現停止甚至衰退的情況下，誰都無法斷定西班牙政府不會步希臘向國際社會求助的後塵。”上述分析人士表示。