熱錢借道地下錢莊神出鬼沒 黑幫追債曝十億大案

最近一段時間，熱錢再次襲擊香港，港金管局被迫半個月內十次沽售鋼筆以穩定匯價。熱錢湧港，內地將成為下一個遭襲擊的地方。並有報道指，集結香港的熱錢，已經借道地下錢莊暗度內地。在熱錢的香港與內地跨境流動中，地下錢莊如何推波助瀾？本文以現實的案例，揭開這層神秘的面紗。我們會發現，這些所謂的熱錢進入渠道也許就在我們身邊，只是我們未曾察覺。據21世紀網調查瞭解，現在深圳隨便一名馬仔一天經營的現匯已經超過億元人民幣。在香港的一小部分熱錢也通過地下錢莊分批次洗錢出境的數量難以準確統計。李康（化名），在深港兩地做貿易的小老闆，一直以來通過地下錢莊形式進行匯款。據他陳述，他的一般操作是，將人民幣存在地下錢莊的指定銀行賬户，地下錢莊確認後立馬給李康港幣支票。這場看似驚心動魄的買賣，其實只需要半個小時。實際上，像李康一樣依靠地下錢莊進行的資金跨境流動，僅僅是冰山一角。更多的熱錢流入內地是靠假投資、假貿易、與證券公司銀行合作等渠道。據一位律師介紹，直到現在，一家開設在西部的貿易公司仍然在從事這種非法的活動。不過，比李康高明的是，這家公司一直以來都依靠假貿易的形式在香港和內地的公司進行，每次數額都高達數億元。熱錢借道地下錢莊**只是冰山一角從家鄉出來就一直住在深圳寶安區的李康，在香港和深圳兩地從事貿易生意，他説，自己20多歲南下深圳，本來為的只是混一口飯吃，沒想到，認識了貴人，就被帶上做貿易這個行業。按照李康的説法，在香港和深圳做貿易，最在乎的就是錢怎麼兩地自由流動，匯率變動都是其次。“現在我每月至少有1100萬元的人民幣從香港過來或者從深圳過去。”李康向21世紀網透露。李康介紹，當初找地下錢莊做現匯一直怕被騙，當時對這些交易都不瞭解，最後還是通過朋友介紹找了個穩妥安全的地下錢莊。當時李康和朋友在香港，朋友就順道帶他去見做現匯的老闆。當朋友帶他到人民幣兑換店門口時，李康就傻眼了心想，這不是做人民幣兑換的嗎？怎麼也做現滙業務啊。後來瞭解多才知道，其實內地所謂的地下錢莊在香港都是人民幣兑換店，在香港的人民幣兑換店都做現滙業務。李康説，最初地下錢莊匯款提的佣金為1.5%，後來大家做的次數多了，彼此熟悉後，地下錢莊便把佣金調到1.2%。就這樣，一直以來，李康就通過地下錢莊實現資金的跨境流動。每一次，地下錢莊都會給李康一個銀行賬號，然後李康把錢存進去。李康説，每次地下錢莊給的銀行賬號基本上都不會是同一個。地下錢莊確定已經打錢後，便會把錢自動劃在李康銀行賬號裏或者拿港幣支票給他。這中間的時間不超過半小時。李康向21世紀網説，地下錢莊並不像外界所認為的那麼神秘，他們只是行事比較謹慎。畢竟在境內，地下錢莊的交易屬於非法，他們謹慎一些不無道理，誰都不希望中間有差池。李康認為，地下錢莊的交易要基於一種彼此之間的信任。所以一般人找地下錢莊做買賣，都需要通過相熟的朋友或者中間人牽線搭橋，求的只是安全又方便。李康將給他熟悉的地下錢莊的電話給了21世紀網，21世紀網試着聯繫這家地下錢莊。不過，該地下錢莊接到電話後異常謹慎，一直向21世紀網詢問是誰給的電話？之前有沒有做過現匯？有多少錢要匯？是香港轉到內地還是內地轉到香港？問過後，21世紀網向該地下錢莊瞭解更多關於匯錢及實際店鋪方面的問題，該地下錢莊立即掛斷電話，21世紀網試圖再撥過去，但對方卻一直未再接過電話。在深圳羅湖、皇崗口岸、賽格廣場以及中英街類似李康所説的地下錢莊多如螻蟻。他們在香港和內地都有店面，客户資金打入香港賬户，內地的公司將資金打到客户在內地的賬户。有所不同的是，這些地下錢莊以中小企業客户為主。廣東省社會科學綜合開發研究中心主任黎友煥認為，兩地存放一大筆資金，一地收款這種手法雖然不是熱錢流入內地的最主要途徑，但卻是地下錢莊跨境轉款的最主要方式，而且這種轉款方式具有即時到位、方便快捷、安全高效的特點。