香港熱錢借地下錢莊進內地 黑幫追債曝十億洗錢案
最近一段時間，熱錢再次襲擊香港，港金管局被迫半個月內十次沽售鋼筆以穩定匯價。熱錢湧港，內地將成為下一個遭襲擊的地方。並有報道指，集結香港的熱錢，已經借道地下錢莊暗度內地。
在熱錢的香港與內地跨境流動中，地下錢莊如何推波助瀾？本文以現實的案例，揭開這層神秘的面紗。我們會發現，這些所謂的熱錢進入渠道也許就在我們身邊，只是我們未曾察覺。
據21世紀網調查瞭解，現在深圳隨便一名馬仔一天經營的現匯已經超過億元人民幣。在香港的一小部分熱錢也通過地下錢莊分批次洗錢出境的數量難以準確統計。
李康(化名)，在深港兩地做貿易的小老闆，一直以來通過地下錢莊形式進行匯款。據他陳述，他的一般操作是，將人民幣存在地下錢莊的指定銀行賬户，地下錢莊確認後立馬給李康港幣支票。這場看似驚心動魄的買賣，其實只需要半個小時。
實際上，像李康一樣依靠地下錢莊進行的資金跨境流動，僅僅是冰山一角。更多的熱錢流入內地是靠假投資、假貿易、與證券公司銀行合作等渠道。
據一位律師介紹，直到現在，一家開設在西部的貿易公司仍然在從事這種非法的活動。不過，比李康高明的是，這家公司一直以來都依靠假貿易的形式在香港和內地的公司進行，每次數額都高達數億元。
熱錢借道地下錢莊 只是冰山一角
從家鄉出來就一直住在深圳寶安區的李康，在香港和深圳兩地從事貿易生意，他説，自己20多歲南下深圳，本來為的只是混一口飯吃，沒想到，認識了貴人，就被帶上做貿易這個行業。
按照李康的説法，在香港和深圳做貿易，最在乎的就是錢怎麼兩地自由流動，匯率變動都是其次。
“現在我每月至少有1100萬元的人民幣從香港過來或者從深圳過去。”李康向21世紀網透露。
李康介紹，當初找地下錢莊做現匯一直怕被騙，當時對這些交易都不瞭解，最後還是通過朋友介紹找了個穩妥安全的地下錢莊。
當時李康和朋友在香港，朋友就順道帶他去見做現匯的老闆。當朋友帶他到人民幣兑換店門口時，李康就傻眼了心想，這不是做人民幣兑換的嗎？怎麼也做現滙業務啊。
後來瞭解多才知道，其實內地所謂的地下錢莊在香港都是人民幣兑換店，在香港的人民幣兑換店都做現滙業務。
李康説，最初地下錢莊匯款提的佣金為1.5%，後來大家做的次數多了，彼此熟悉後，地下錢莊便把佣金調到1.2%。
就這樣，一直以來，李康就通過地下錢莊實現資金的跨境流動。每一次，地下錢莊都會給李康一個銀行賬號，然後李康把錢存進去。李康説，每次地下錢莊給的銀行賬號基本上都不會是同一個。
地下錢莊確定已經打錢後，便會把錢自動劃在李康銀行賬號裏或者拿港幣支票給他。這中間的時間不超過半小時。
李康向21世紀網説，地下錢莊並不像外界所認為的那麼神秘，他們只是行事比較謹慎。畢竟在境內，地下錢莊的交易屬於非法，他們謹慎一些不無道理，誰都不希望中間有差池。
李康認為，地下錢莊的交易要基於一種彼此之間的信任。所以一般人找地下錢莊做買賣，都需要通過相熟的朋友或者中間人牽線搭橋，求的只是安全又方便。
李康將給他熟悉的地下錢莊的電話給了21世紀網，21世紀網試着聯繫這家地下錢莊。不過，該地下錢莊接到電話後異常謹慎，一直向21世紀網詢問是誰給的電話？之前有沒有做過現匯？有多少錢要匯？是香港轉到內地還是內地轉到香港？
問過後，21世紀網向該地下錢莊瞭解更多關於匯錢及實際店鋪方面的問題，該地下錢莊立即掛斷電話，21世紀網試圖再撥過去，但對方卻一直未再接過電話。
在深圳羅湖、皇崗口岸、賽格廣場以及中英街類似李康所説的地下錢莊多如螻蟻。他們在香港和內地都有店面，客户資金打入香港賬户，內地的公司將資金打到客户在內地的賬户。有所不同的是，這些地下錢莊以中小企業客户為主。
廣東省社會科學綜合開發研究中心主任黎友煥認為，兩地存放一大筆資金，一地收款這種手法雖然不是熱錢流入內地的最主要途徑，但卻是地下錢莊跨境轉款的最主要方式，而且這種轉款方式具有即時到位、方便快捷、安全高效的特點。
黑幫追債追出10億洗錢案
2010年年底，一家在西部的貿易公司負責人在慌亂中通過熟人找到了一名對洗錢有所瞭解的律師。
“因為我們公司被當地黑社會追債，所以公司內部人員就向警察報案。但是現在我們被內地警察查封了賬户，這該怎麼辦啊？”上述律師告訴21世紀該公司負責人來諮詢時慌張的表情。
蹊蹺的是，這家在西部註冊的貿易公司為何找到華南地區的律師，而不是在當地找個知名的律師？
當時，該公司的負責人只是告訴律師，賬户裏面有一筆從香港匯進的錢，數額是10億元。
“我當時就感覺這件事不像公司負責人説得那麼簡單，裏面肯定有問題。在我追問下，該名負責人才向我説出了實情。”上述律師説道。
“後來才知道這家貿易公司主要是做跨境洗錢。他們在香港和內地都有自己的公司，在國內的公司有2-3個，光賬號就有幾十個，錢方面都是由福建方面操作。”
最後案件不了了之，因為當地公安沒有像外管局那樣追查不明資金的權利。後來公安只查封了一個賬户內的500萬元資金。
該名律師向21世紀網説起這件案子時還很後怕：“這是在我瞭解的案子裏面涉及金額最大的，背景當然不言而喻，關於細節，我不能透露，因為這家貿易公司現在還在。”
據瞭解，這些做假投資、假貿易的公司收取的佣金比地下錢莊高一些，地下錢莊收取的佣金一般都在2%以內，而假投資、假貿易的公司收取的佣金在3%左右，最高能達到5%。
據廣東省社科院《境外資金在中國大陸異常流動研究》課題組的跟蹤研究，以及對100多個地下錢莊的監控結果，從9月下旬開始，熱錢就已經開始加大流入內地的趨勢，而同期人民幣升值也開始加速，10月份累計漲幅高達1%。
一名在廣東經常接觸地下錢莊的律師向21世紀網透露：“熱錢從香港進入內地除了從地下錢莊流進外，還可以以假投資、假貿易、與證券公司銀行合作等形式流進內地。”
據上述律師的介紹，在深圳通過地下錢莊進行洗錢的形式只是小打小鬧而已，真正大量熱錢的湧入，更多是依靠其它渠道。
渠道一：註冊投資公司，主要做股權交易、諮詢業務以及實體物業、廠礦的買賣等。現在由於外匯管理局管理得比較嚴格，目前這些所謂的投資公司主要開在廣西、雲南兩地，註冊資金為1000萬美元。
渠道二：雙邊做貿易，與內地方面簽訂貿易合同，具體有沒有合同裏面所涉及的交貨方，有沒有交貨，就不清楚了。或者簽訂貿易合同後做假賬單。
渠道三：與證券公司、私人銀行進行合作，在香港開一個證券賬户，客户就在那個賬户上打錢，這筆錢再由地下錢莊的人換成人民幣或者港幣支付給客户。
渠道四：海外捐款。
渠道五：賭場。
“從以前我接觸過洗錢的案子來看，其共同點是，從事假投資、假貿易進行洗錢的基本上是福建那邊的人所做的，目前在深圳沒有發現靠假投資、假貿易來洗錢的。”上述律師向21世紀網透露。(.21.世.紀.網 .胡.影)