冰島檢察官調查並定罪銀行家金融犯罪 - 彭博社

Ólafur Hauksson由斯賓塞·墨菲為《彭博商業週刊》拍攝2012年2月17日： 冰島特別檢察官獲得首個定罪

Ólafur Hauksson第一次被提供工作時甚至沒有申請。那是2008年底，冰島正處於金融崩潰的早期階段。這個島國的三大銀行已經倒閉，拖累了一個曾因膨脹的金融部門而高浮的經濟。克朗正在急劇下滑，只有緊急資本管制才阻止了其跌至谷底。失業率飆升。民眾騷動不安，向雷克雅未克市中心的議會大樓投擲雞蛋、西紅柿和酸奶。

國家的驚慌政治家們回應稱將進行調查。2008年12月，在崩潰的兩個月後，議會任命了一個三人委員會來研究崩潰的原因，並創建了一個新的法律機構來調查與銀行倒閉相關的犯罪活動的嫌疑。當新機構特別檢察官辦公室的領導職位發佈招聘時，政府沒有收到一份簡歷。

“有一些問題需要調查”

在紙面上，Hauksson幾乎看起來不是理想的候選人。作為阿克拉內斯的警察局長，這個距離雷克雅未克海灣對岸的6,500人口的卧室社區，他的職責主要涉及處理交通違規、逮捕酒後駕駛者，以及抓捕偶爾的毒品或性犯罪者。他幾乎沒有金融調查的經驗。但他確實有一個關鍵的資格：他願意接受這份工作。“如果我拒絕，我會感到不舒服，”他説。“我認為有一些問題需要調查。”當政府開啓第二輪招聘時，Hauksson是唯一合格的申請者。“我們只有兩個人，我認為另一個人甚至不是律師，”他説。

霍克森的寬敞市中心總部是他自任職以來四年半內所佔據的第三個空間，他透過一扇大窗户眺望海灣和遠處的火山丘，回顧着他辦公室的成長。他的案件數量增加了，職責範圍擴大了，工作的人數也成倍增長。2009年2月，當霍克森開始這份工作時，檢察官辦公室沒有電話，沒有電腦，沒有傢俱——沒有辦公室。“我們實際上是從某個車庫裏拿到這張桌子的，”霍克森説。他的團隊有四人。如今，檢察官辦公室有109名員工：警察、律師、檢察官、審計員以及被調查銀行的前員工。

2011年9月，霍克森的職責範圍擴大，涵蓋所有經濟犯罪。他目前有大約140個案件在調查中，其中一半多與2008年的經濟崩潰有關。“當你把所有煙霧吹散後，你會發現相當熟悉的行為，”霍克森説。“你會看到挪用公款、欺詐、市場操縱、內幕交易。”他已發出13項起訴，涉及約45名被告。有兩個案件已經上訴到最高法院，最終獲得定罪。霍克森預計明年法院將審理他的兩個市場操縱案件，他認為這可能是有史以來最大規模的此類案件。未來幾個月還計劃更多起訴。“起初沒有人預料到，這會發展得如此龐大，”霍克森説。

冰島常被引用為採取不同方式應對全球經濟危機的國家的例子，一個拒絕拯救其銀行免受不當行為後果的國家。雖然這並不錯誤，但同樣真實的是，該國的政治家幾乎沒有其他選擇。冰島的銀行規模太大，無法由國家進行救助。在崩潰發生時，它們的資產膨脹到超過國家GDP的10倍——遠遠超出國家中央銀行的干預能力。“我們根本無法走其他國家的老路，”《冰島公司》的作者索爾杜爾·尤利烏松説，這本書描繪了危機後的局面。“銀行的規模遠遠超出了冰島的承受能力。”然而，從全球標準來看，這些銀行並不大到世界無法承受讓它們倒閉。冰島經濟與歐洲緊密相連，但該國不是歐元區或歐盟的成員，因此布魯塞爾和柏林都沒有被迫或有興趣進行干預。

冰島不需要做的事情是追究銀行家的責任。官員們本可以像許多其他政府那樣：讓調查隨着公眾憤怒的退潮而被掩蓋。之所以沒有這樣做，是由於多種因素的交匯：北歐人對規則和形式的敏感；危機中的公眾不願意忘記；四年由左翼政黨主導的議會的支持；以及，前阿克雷裏警察局長的努力也起了不小的作用。

霍克松是一個身材魁梧的人，頭髮在他頭上顯得不太自然。他穿西裝時似乎不太自在。在工作初期，霍克松請他的朋友和釣魚搭檔，冰島國家土地測量局的總監馬格努斯·古德蒙德松，觀看他的電視採訪，並告訴他何時在採訪中出錯或領帶歪了。“我是他的秘密批評者，”古德蒙德松説。“我答應過會直言不諱。”

霍克松似乎從未註定要成為焦點。他於1964年出生在雷克雅未克，是五個孩子中的第四個。霍克松的哥哥在出生時缺氧，導致癱瘓。這個家庭屬於中產階級——他的父親是冰島社會保障部的主任——但錢從來不富裕。“我們並不貧窮，”霍克松的姐姐瑪格麗特·霍克斯多蒂爾，51歲，冰島登記局的副主任説。“我們從來沒有真正缺少什麼。但我們可能買不起和朋友們一樣的東西。我們的第一輛自行車是自己買的。”在夏季假期，當朋友和鄰居們出國時，這個家庭會在冰島度假。霍克松的父親是個熱愛釣魚的人，而在他最小的兒子身上找到了一個熱切的夥伴。每年，在寒冷的四月的漁季第一天，他們會一起度過整整一天。

霍克松以其對工作的奉獻和節儉而聞名。他在小學時開始了他的第一份工作，送報紙。“我相信他從那時起就一直在工作，”霍克斯多蒂爾説。她和霍克松同時上法學院，在此期間，霍克松在市中心的一家超市逐步晉升。

在被任命為特別檢察官之前，霍克松的職業生涯是可敬的，但並不特別：在地區辦公室緩慢晉升，直到他成為阿克雷里斯的警察局長。在銀行崩潰之前的幾年裏，他被選中參與了一些高調的調查，包括對一位前外交部長涉嫌電話竊聽的調查，以及一位前議員被控挪用公款的案件。他申請成為國家檢察總長，這一職位相當於美國的檢察總長，但他沒有被選中。霍克松的姐姐記得，在危機前的幾年裏，他有時會擔心廉價和容易獲得的信貸流動、房地產泡沫以及冰島對膨脹的金融部門的日益依賴。“他擔心這對國家不好，”她説。“我認為我們都是比激進派更保守的人。”

冰島是一個小而緊密團結的國家——只有32萬人，人口大致與聖路易斯相當。在2008年底，公民們憤怒不已。“那不是一個平靜的海洋，”霍克松回憶道。“公眾情緒極其不穩定。你知道你可能一天在頂端，突然間第二天就在底部。”在他的新工作中，霍克松將面臨有限的資源，領取公共薪水，在公眾憤怒的海洋中航行，挑戰國家中一些最有權勢的人。“經濟犯罪對所有相關人員來説都非常困難，”當時冰島的司法部長比約恩·比亞爾納松説，他幫助霍克松獲得這個職位。“這些不是普通的法庭案件，因為涉事人員擁有大量資金。他們在媒體中有影響力，並利用他們的渠道在新聞中描繪出他們受到騷擾和欺凌的形象。”

議會賦予霍克松的辦公室警察權力以及檢察權，霍克松毫不猶豫地行使這些權力。他在2009年3月，即他上任後的一個月，進行了第一次房屋搜查。“當我們查看被扣押的材料時，很明顯這需要幾個月的時間來調查，”他説。“一開始我們只是對實際發生的事情有一個大致的瞭解。但我們並不知道我們要調查的層級有多高。”

霍克松原本預計只會發現一些孤立的案例，即公司或個人利用危機進行貪污。但他所發現的證據迫使他深入挖掘。一個模式開始顯現，冰島銀行的官員們利用一系列複雜的金融交易——包括向股東和密切商業夥伴提供貸款——來支撐他們機構的股價，並掩蓋可能導致股票拋售的弱點。“你可以得出兩個結論：犯罪是否已經發生，”他説。“我認為在所謂的‘商業’和所謂的‘不當行為’之間有一個明確的界限是有用的。”

在一個較為引人注目的案件中，凱普斯銀行的官員，包括首席執行官、董事長和第二大股東，被指控向卡塔爾王室成員謝赫穆罕默德·本·哈利法·阿爾·塔尼提供了數百萬美元的貸款，他用這些貸款購買了該銀行5.01%的股份，使他成為第三大股東。該交易發生在2008年9月，就在銀行倒閉的幾天前。大多數貸款幾乎沒有抵押或擔保的要求。該交易以盛大的方式宣佈，作為謝赫對銀行信心的表現。“凱普斯的地位強大，我們相信銀行的戰略和管理團隊，因為凱普斯在當前市場動盪中表現良好，並證明它能夠改變並適應銀行業的新現實，”阿爾·塔尼在當時的聲明中説。任何新聞材料中都沒有披露的是，銀行本身就是謝赫資金的來源。銀行的首席執行官和其他被告正在對抗指控；銀行起訴了謝赫，但後來達成了和解。特別檢察官辦公室並未指控阿爾·塔尼有任何不當行為。

在另一起重大案件中，雷克雅未克地區法院的一名法官於2012年12月判處前格利特尼爾銀行首席執行官拉魯斯·維爾丁九個月監禁。官員們因向一家在該銀行擁有股份的公司提供數千萬美元的貸款而被起訴，這些貸款沒有擔保或抵押。這項定罪已被上訴。

2013年3月，霍克松的辦公室提出了迄今為止最大的指控，指控凱普廷銀行和蘭茲銀行的15名高層官員操縱市場，以防止其股票價格下跌。根據起訴書，包括兩家銀行的首席執行官在內的官員通過在股市上進行購買（通常是在收盤前）和向外部人士借錢購買銀行股票，人工抬高了股票價格。（被告否認這些指控。）“現在三家冰島銀行的所有高層管理人員都已被起訴，”冰島記者西格倫·達維茲多蒂爾説，她在自己的博客Icelog上關注這些案件。

股票通常是貸款的唯一抵押——本質上使銀行成為股票的最終所有者。根據霍克松的辦公室，2008年8月31日，即崩潰前一個多月，凱普廷銀行通過直接或間接持有的方式擁有其自身股票的32.1%——遠高於冰島法律允許的10%。（被告堅持認為他們沒有違反法律。）因此，當危機來臨時，銀行變得更加脆弱，面臨崩潰的風險。“危機的原因有很多，並且相互影響，”霍克松説。“至少，這並沒有幫助。”

正如預期的那樣，霍克松的努力使他與冰島的金融和法律機構對立。他在追究案件時所採用的方法在調查毒品販運或走私行動的背景下並不罕見：突襲住宅和辦公室、電話竊聽、使用霰彈槍麥克風竊聽、財產扣押、單獨監禁。但在冰島銀行家的西裝革履的世界裏，這些方法被視為不必要的冒犯。“他們正在調查經濟犯罪，”與霍克松目標一致的律師雷馬爾·佩圖爾松説。“事實應該在公司的記錄和銀行的賬本中輕而易舉地找到。”

霍克松承認，他的辦公室至少在一次情況下越過了界限。在2013年初，兩名被指控的銀行家，前Kaupthing盧森堡首席執行官馬格努斯·古德蒙德松和前Kaupthing首席執行官赫雷達爾·馬爾·西古德松，訪問了特別檢察官辦公室，聽取了他們電話竊聽的錄音，並發現霍克松的辦公室捕捉到了他們與辯護律師之間的五通電話。“我們試圖找出為什麼這些電話沒有被刪除的原因，”霍克松説。“當你同時竊聽許多電話時，這種情況可能會發生。我們實際上並不知道我們有這些電話。”他説，這些電話的證據沒有在法庭上使用，並且在被發現後被刪除。

霍克松最顯著的批評者，一位名叫蓋斯圖爾·喬恩松的辯護律師，質疑冰島司法系統提供公正審判的能力，因為該國仍然處於金融危機的陰影之下。“簡單的真相是，當你生氣時，你不應該做出重要決定，”他説。“在我看來，毫無疑問，憤怒，社會中的風潮，對法官也有影響。”在四月，喬恩松和另一位律師在卡塔爾酋長的案件即將開始聽證時辭職，理由是他們的團隊沒有足夠的時間向法庭提交論據。在加重因素中，喬恩松提到了錄音電話的發現。霍克松對此回應，給辭職事件賦予了不同的解讀，這導致審判推遲到十一月。“每一個花招都用上了，”他説。“這是一個艱難的辯護。他們有資源。他們有非常熟練的辯護律師。這是每一步的戰鬥。”他補充道：“幾乎我們提交到地區法院的每個案件都已上訴到最高法院。”

霍克松繼續住在阿克雷裏，距離他辦公室有40分鐘的車程，沿着一條在海灣和火山岩山丘之間的道路。官方上，他仍然在休假，擔任警察局長的職位。去年秋天，為了保持身材，他開始攀登城鎮邊緣的一座小山丘。每週一到兩次，無論夏冬，他都會沿着陡坡向上攀爬600米。從山頂上，他可以俯瞰到雷克雅未克的高樓大廈。他正在監督的案件可能還需要幾個月，甚至幾年才能得出結論。冰島公眾從來不耐煩，對程序的進展速度表示疲憊和失望。他的辦公室擔心，冰島新選出的政府，由在危機前執政的同一政黨組成，可能不會像其前任那樣支持。

即使霍克松的生活從未遠離公眾的聚光燈，他仍然更喜歡冰島內陸的溪流和露營地，而不是首都的上層社會。“他通常是第一個到湖邊或河邊的人，也是最後一個返回的人，”他的姐姐説。在冬天，他和他的釣魚搭檔馬格努斯·古德蒙德松花幾個月的時間製作自己的魚餌。在季節裏，他們會在有時間的時候出發。“他非常擅長觀察光線、水流，並計算出這意味着什麼，”古德蒙德松説。“他是個獵人，當他給你講述大魚的故事時，你可以在他的眼中看到。”