企業融資連環套：花去數十萬元人去樓空

中小企業面臨資金困境，導致求財心切。然而，面對一些融資公司的“循循善誘”，融資不成反遭欺騙的事件屢屢發生，形成了一宗宗融資迷局。

根據業內人士透露，魚龍混雜的融資市場，充滿太多的“玄機”和陷阱。

“對方宣稱具備數億元至10億元的融資能力，但是折騰了一圈最後成了竹籃打水。”湖北一家房地產公司負責人告訴《中國企業報》記者，2012年11月，該公司準備融資1.3億元，找到了中資和信(北京)投資有限公司(以下簡稱中資和信)，投遞融資資料後，中資和信告知要到實地進行考察，考察費用由湖北地產承擔。三天考察完畢，中資和信表示對湖北地產未來的投資前景很有信心，要求湖北地產提交商業計劃書。之後，通知商業計劃書通過了初步審核，具備投資潛力，要求前往北京面談。

2012年11月10日，湖北地產代理人來到北京朝陽區光華路4號東方梅地亞中心一間辦公室，雙方就融資事宜進行了洽談，湖北地產項目投資5.7億元，需向中資和信融資1.3億元，合作期限2年，按照年利13%，需要支付本金和利息共計1.638億元。雙方順利簽署了《投資意向書》。

接下來，中資和信一位總監要求湖北地產提交一份《項目評估分析報告》，並推薦北京中鑫財達投資策劃公司協助完成，湖北地產公司找到中鑫財達，幾經商議，最後評估分析費為10萬元。

項目評估分析報告完成後，中資和信又推薦融資企業到北京觀道律師事務所做出一份《法律意見書》，目的是為了使融資項目具備法律公信力。結果是，湖北地產公司與北京觀道律師事務所經過一番還價後，交納了20萬元的費用。拿到《法律意見書》後，中資和信再次推薦北京中融泰山投資擔保公司擔保，雙方商量之後費用降到10萬元，3天之後，湖北地產公司拿到有兩頁紙的《融資擔保函》。

走完這一系列的程序後，中資和信法人代表張丙軍稱，雙方的融資準備事項已經基本達到要求，但還需要提供《掛牌成交確認書》，費用為20萬元，雙方各承擔一半。

在湖北地產交付10萬元後，中資和信稱“《掛牌成交確認書》很快會有，你方就等着我方注資”。

至此，湖北地產先後在中資和信的安排下，為各種資料共支付了50萬元。

幾天之後，中資和信《投資決策意見》的意見書出來，這讓湖北地產公司大吃一驚，中資和信列舉了該項目的種種風險後，在末尾寫道：不宜冒險同意向湖北地產投入資金。

同時意見書還建議，“貴公司考慮是否採取委託雙方共同審定認可的擔保機構進行履約擔保，將項目風險轉移至第三方，我公司亦可注入資金。”

“我開始滿懷信心，我們收到《投資決策意見》後才發現掉進了中資和信的陷阱。”湖北地產公司的一負責人對《中國企業報》記者表示，中資和信説湖北地產之前支付的資金跟自己完全沒有關係。

湖北地產立即與北京中鑫財達投資策劃公司、北京觀道律師事務所、北京中融泰山投資擔保公司聯繫，對方要麼不予理會，要麼表示沒有工作人員接待湖北地產的項目。

今年3月，湖北地產發現中資和信辦公室的大門緊閉，於是前往北京市公安局朝陽分局報案。

8月12日，朝陽分局相關工作人員向《中國企業報》記者證實，確實收到這起融資詐騙案的報警，中資和信法人代表張丙軍在逃。

《中國企業報》來到朝陽區光華路4號東方梅地亞，發現原來中資和信辦公室已經是另外一家新公司在辦公，與中資和信沒有關聯。

《中國企業報》記者瞭解到，山東某房地產公司(以下簡稱山東地產)在與中資和信融資1億元時，以同樣的理由和方式，先後花掉了28萬元也打了水漂。

業內資深人士告訴《中國企業報》記者：目前中小企業融資騙局層出不窮，僅在北京估計就有幾百家投資公司專門設局騙取錢財，而這些機構一般在幾年之內迅速積累到一定的資本後都會蜕殼。（記者 閔雲霄  實習記者 鄧文標 劉軍）