遊離監管之外漲跌停未設限 比特幣藏投資風險

比特幣“價值不菲”,在國內著名交易平台FX BT C上,9月28日牌價為1比特幣最高可兑換765.7元人民幣。從3月暴漲到4月大跌,再到如今“幣值”趨穩,比特幣以一種貨幣的姿態走進更多中國玩家和投資客的視野。在小眾市場上,它被用於支付、匯兑、貯藏,甚至向衍生品業務演進,吸引眾多投資者參與其中。專家表示,目前中國已成為全球比特幣交易“最活躍國家之一”。

然而,這種不由中央銀行發行、不受監管的虛擬貨幣,並不如人們預想的那樣牢靠,不少投資者在比特幣過山車式的漲跌行情中損失慘重。

虛擬貨幣進入現實交易

雖然比特幣只是一種虛擬網絡貨幣,但在一些國家,一些商户已經支持比特幣付款。統計顯示,全球接受比特幣的商家和飯店達到了7500家。在中國,少數商户也開始嘗試接受比特幣。

位於北京海淀西大街的咖啡店“車庫咖啡”是國內較早接受比特幣支付的商家。“咖啡店的顧客中有比特幣的玩家,剛好我們對這種新鮮事物很感興趣,就接受了比特幣。”該店運營團隊成員黃芬説,接受支付以來收到的比特幣還不到一個,雖然交易量很小,但是接收的比特幣很快便會被網絡買家買走,“很搶手”。

四川眉山的郭平是創維電視營銷網絡員工,他在微博上發佈消息稱其所銷售的創維電視接受比特幣支付,交易價格按照人民幣結算。他在電話中説:“我是做營銷的,特別要勇於接受新生事物,接受比特幣支付也可以擴大品牌影響力。”但直至記者截稿,還沒有消費者用比特幣向郭平購買電視。

比特幣是一種由開源P2P軟件根據一套複雜算法自動產生的數字虛擬貨幣。2008年,一個化名為“中本聰”的人在互聯網上貼出一篇研究報告,首次勾劃了對比特幣的構想。2009年,他又為這個系統建立了一個開放源代碼項目,宣告比特幣的誕生。

和法定貨幣相比,比特幣的特點在於一是去中心化,沒有一個集中的發行方,而是由網絡節點的計算生成,誰都有可能參與制造比特幣;二是全世界流通,可以在任意一台接入互聯網的電腦上買賣,不管身處何方,任何人都可以挖掘、購買、出售或收取比特幣;三是匿名性,在交易過程中外人無法辨認用户身份信息;四是總量有限,根據程序算法,全世界比特幣的總量到2140年將達到上限——— 2100萬個。

相對於實體店買賣,比特幣在網絡店鋪的交易更為頻繁。江蘇常州的蘆先生是一家淘寶網店的店主,主營外國品牌的嬰幼兒用品,他在微博上聲稱其店鋪支持比特幣交易,商品價格根據比特幣和人民幣的最高比價換算。

“做了幾筆交易,摺合人民幣1000多元,支付者大都是本地的比特幣愛好者。”蘆先生説,“如果有外地顧客想用比特幣買,可以先把比特幣打到我這裏,我收到後會給他發貨,完全建立在信任基礎上。”他表示,目前比特幣變現非常容易,但需要支付比例不等的手續費。

隨着比特幣認知度的提高,在微博等社交媒體網站上,許多博主貼出可以接受比特幣支付的消息。同時也有轉載國外可以用比特幣購買的物品的網絡鏈接,包括法拉利跑車、寶馬汽車,但這些鏈接的真實性尚未得到證實。

“挖礦”的賺不過賣“礦機”的

通過軟件運行特定算法,與遠方服務器通訊 後 得 到 比 特 幣 的 方 式 被 稱 為 “ 挖 礦 ” 。“‘挖礦’的人永遠成不了富人,真正賺大錢的是提供挖礦工具的人。”一位網友在博客中如是寫到,事實似乎印證了他的看法。

隨着比特幣被越來越多人熟知,新手大量進入原本小眾的圈子當中,“挖礦”成了時下流行的字眼。當“挖礦”的人越來越多,獲得比特幣的難度越來越大,對電腦硬件的要求也越來越高。

為了提高挖礦效率,“礦工們”對自己的電腦進行各種各樣的升級改造,主要升級硬件是電腦的顯卡,一部運算頻率高的顯卡少則幾百,多則幾千。用這種設備一天下來可能只會得到千分之幾個比特幣。

最初獲取比特幣的“挖礦”手段如今已經不怎麼奏效。由於比特幣的發行總數被控制在2100萬個,意味着“挖礦”的人越多,收穫就會隨着人數的增加而遞減,而且對電腦硬件的要求越來越高。在比特幣的世界中,如今獨自“挖礦”一天的收入可能都抵不上電腦消耗的電費,更多的“礦工”選擇聯網一起挖礦,通過軟件定期分配收益,再通過交易平台換取現金。

而“神器”、“蝴蝶機”等設備的出現讓一些“礦工”看到了提高賺錢效率的曙光。“蝴蝶機”是美國一家名為蝴蝶實驗室的公司推出的一款專門為“挖礦”而設計的硬件設備,售價昂貴。在該公司的官方網站上,根據配置不同,價格從兩百多美元到兩千多美元不等。

國內淘寶網也有許多代購該設備的網店,《經濟參考報》記者在一家網店看到,設備依據配置不同,價格從2996元到55599元不等,並且都是預定,最快兩個月到貨,還有可能延期。儘管價格昂貴,銷售卻異常火爆。最貴的一款設備一週內便成交了2台,成交額達十餘萬元。

直兑貨幣誘發投資熱潮

國內外投資者可以通過一些專業交易平台,按照一定匯率將比特幣兑換成美元、人民幣等貨幣。由於比特幣的自由度高、理論上具有稀缺性,引不少投資者趨之若鶩。

在國內,比特幣誘發了許多投資者的投資熱情。據專業網站Bitnodes統計數據顯示,目前美國有近3 .67萬個活躍比特幣“節點”,中國緊隨其後,有2 .21萬個,比位列第三的德國多出近一倍。比特幣交易平台B T C C H IN A負責人向《經濟參考報》記者表示,目前國內預計有數萬人參與比特幣投資。今年“4·20”蘆山地震期間,公益組織壹基金還曾獲捐230多枚比特幣,當時價值20萬元左右,這也被看作是比特幣在國內發展的一次標誌性事件。

投資者可在幾個著名的交易平台,像買賣外匯一 樣 按 照 當 時 牌 價 購 入 或 賣 出 , 例 如 國 內 的FX BT C平台、國外的M T G O X平台等。

據介紹,目前國內的比特幣交易平台以賺取交易手續費為生,每筆手續費佔交易總額的0 .1%到0 .6%不等。在F X B T C上,每隔幾十秒便會有買入賣出的交易,金額大都在幾百上千元人民幣之間。而在另一家平台B T C C H IN A上,交易量也異常火爆,並且可以利用支付寶對賬户進行充值。巨大的交易量使得這些平台的手續費收入非常可觀。

今年以來,比特幣甚至開始向衍生品業務演進。近日,全球首支比特幣E T F(温克萊沃斯比特幣信託基金)申請IPO,計劃融資2000萬美元。英國億萬富豪、外匯交易商喬·劉易斯(Joe L ew is)也看好比特幣發展,計劃向一家比特幣設備製造商A valon公司投資2億美元。總部位於愛爾蘭的外匯經紀商A vaT rade也在近期宣佈推出比特幣差價合約交易產品,所有A vaT rade客户都可通過其交易平台進行比特幣交易。

價格暴漲暴跌加劇風險

投資客的介入,讓原本屬於“發燒友”的比特幣世界變得“激動”起來。是投資天堂還是地獄,接受《經濟參考報》記者採訪的幾位比特幣投資客看法不一,但對其背後暗藏的巨大風險卻意見相同。

在國內幾個較大的比特幣投資交流羣中,投資客和新手們火熱的交流着。投資風險不斷被這些人提及,老手建議菜鳥們如果想介入比特幣投機,需要 對 比 特 幣 有 充 分 的 了 解 。 在 交 易 平 台B T C C H IN A首頁,紅色字體的風險提示鮮明的提醒着投資客注意風險:比特幣沒有漲跌停限制,交易24小時開放,價格易受控制,入市須謹慎。

比特幣誕生之初只是極少數程序員手中的玩具,並不值錢。2010年4月25日比特幣首次公開交易時,每比特幣的市場價僅為0 .03美元。但最近兩年來其價格一路飆升,今年1月,1比特幣的價格在15美元左右,4月10日,比特幣價格最高達到266美元,隨後又暴跌至50美元,近期維持在100美元左右震盪。

“我在比特幣達到歷史高點的前一週把這幾年開網店的近一半的收入,約4萬元買了40個比特幣。”網店店主佳彥説,“接下來一週像做夢一樣,B T C的比價一路飆升,我的4萬元在一週的時間裏整整翻了一倍”。

然而佳彥並不走運。在1比特幣兑換200多美元的高點那天晚上,他因為種種原因並未拋出,“當我第二天看價格時,已經‘回到解放前’了,損失慘重。”他認為比特幣的短線投資風險比現在通常的投資工具都要大。

朱榮是浙江寧波一位比特幣資深人士,關注比特幣已經有一年多的時間。他認為,比特幣投資門檻較低,並且是一週七乘24小時的不間斷交易,投資成本並不高。“最好是當做收藏品一樣的業餘愛好,炒作風險極大。人們只看到了漲價,卻沒看到下跌,切莫一意孤行押上身家性命。”