瘋狂的比特幣：黑客烏托邦與現實失樂園
自由開放、去中心化讓比特幣成為了互聯網精神的象徵，但貪婪投機也在毀滅其未來。比特幣的價值沒有擔保，而在於遊戲參與者的信心，成為瘋狂炒作的對象(尤其是中國地區)，神秘創造者從遊戲規則中鉅額獲利，而更成為毒品、洗錢和暗殺等不法交易最佳選擇。
新浪科技 鄭峻 發自美國硅谷
自從互聯網誕生以來，網絡世界的黑客們就一直夢想超越傳統的國別差異、地理限制、社會制度，創建一個信息自由、開放與大同的虛擬世界“烏托邦”。
電子郵件跨越了傳統的地理界限，谷歌搜索實現了信息的自由流動，Facebook讓世界成為一個社交村落，移動互聯網讓溝通無所不在。這些互聯網技術的創新顛覆了傳統意義上人與人、人與社會之間的交互方式，也給社會與經濟發展帶來了巨大的推動。
但相對於其他領域來説，金融領域“通天塔”的打造進度就顯得格外滯後。貨幣依然由各國央行發行，金融服務依然受到嚴格的監管，跨國貿易與資金流動也需要遵照複雜的匯率變化與外匯結算。從本質上説，這個世界的金融秩序依然掌握在那些穿着西裝的老傢伙和猶太人手中。
信奉電腦改變世界的黑客們期望有一種基於互聯網技術的虛擬貨幣，可以超越現實生活中的各國金融體系，不遵從任何一個國家或是機構的監管，可以在全球範圍內完全自由的流通。新時代的貨幣是虛擬的，只存在於電腦網絡，但又可以在現實中進行交易和兑換。
金融烏托邦
這就是比特幣的誕生根源。從本質上説，比特幣是黑客們打造虛擬“理想國”金融體系的必經之路。沒有比特幣，也會有其他虛擬貨幣。實際上，黑客們創造的虛擬貨幣並不只有比特幣，還有LiteCoin、FreiCoin、Ripple等諸多類型。它們或基於比特幣的協議，或是自成體系。而騰訊、亞馬遜等互聯網巨頭髮行的虛擬貨幣也具有一定的影響力。
比特幣不是最早的虛擬貨幣，但卻是目前影響力最大、最為廣泛接受的幣種；在比特幣的普及過程中，既有黑客們打造金融烏托邦的單純理想，更有大量投機人士在貪婪驅動下的瘋狂炒作，更因為其隱秘特性而被犯罪分子用作網絡不法交易的最佳工具。
比特幣起源於2009年，是一種P2P(Person to Person，個人對個人)的線上金融網絡；從某種意義上來説，比特幣網絡是一種無組織的Visa或者PayPal，一種無政府的跨國支付體系。這個網絡是不屬於任何政府或者金融機構的，只是一個由散佈在全球的計算機創建出來的電腦網絡。
和現實的國際金融體系用美元做基準貨幣一樣，比特幣網絡這種虛擬金融體系也有自己的貨幣，這就是常規意義上的、現在被熱炒的比特幣。2008年，一個化名“Satoshi Nakamoto”(國內譯為：中本聰)的人在網絡論壇上構思並創建了比特幣的造幣原理——計算機運行特殊的比特幣軟件，貢獻出CPU性能進行運算，而後從網絡獲得獎賞“比特幣”，這個過程又稱為“挖礦”。
而按照中本聰等人制定的遊戲規則，比特幣的總數將是固定的2100萬枚。因此，這也是比特幣的第二大特徵——一個通貨緊縮的貨幣。看起來，比特幣不會像其他現實貨幣那樣因為央行大量印鈔而數量氾濫，而因為數量有限會永遠保值。任何通過挖礦和購買擁有比特幣的人，似乎都不會損失，因為在比特幣之前，任何金融服務或是機構都需要受到相應國家與監管機構的嚴格限制，面臨着美聯儲等各國央行的准入管理，與現有的商業銀行進行合作。但比特幣卻完全不需要受到這些常規意義的限制，這是全球歷史上第一個完全開放的金融體系，也和現有的國際金融體系完全脱離。
任何人只要可以接入互聯網，無論身在世界哪個角落，都可以挖礦、購買、出售以及兑換比特幣。在這個過程中，不會受到任何國家央行和金融機構的限制(至少目前是如此)。對黑客們以及信奉互聯網開放精神的人來説，比特幣的這種分散獨立性正是他們所希望看到的——脱離國家、地域以及行業限制的世界性虛擬金融體系。
自由、保值、開放、去中心化，比特幣的這幾大特性，讓其成為了黑客們最理想的金融烏托邦基石。 因此，比特幣也受到他們的極力推崇與推廣，在隨後的幾年時間內在全球日益普及，並以越來越快的速度得到現實世界接受。
隨着比特幣的急劇增值，參與比特幣造幣、交易、流通過程的人數也如滾雪球一般呈現現象級擴大，參與到這個。有直接購買計算機挖礦造幣的，有購買比特幣希望投機盈利的，有打造比特幣交易平台的。目前全球已經有有10000多家實體商家接收比特幣，甚至有了比特幣ATM機，黑客們可以用比特幣購買食品、產品、服務甚至是房子，也可以直接兑換為美元等現實貨幣。
冒險家樂園
作為比特幣這一歷史裏程碑的締造者，中本聰卻如同一個鬼魅般，只出現在虛擬的網絡論壇中。從來沒有人見過他，他最後一次在網上出現也是三年前的事情。似乎這個可能的日本人存在的唯一價值，就是在2008年打造了比特幣的基礎架構，然後又第一批挖礦造出了大量比特幣，之後就消失在計算機網絡背後。
或許，這個中本聰根本就不是一個人，而是一個創造比特幣又從中牟利的神秘組織。原因很簡單，按照他創建的比特幣挖礦原理，比特幣的數量是固定的，而且隨着參與挖礦的人數越來越多，造幣過程會變得越來越艱難。舉例來説，如果2009年電腦成功“挖礦”可以獲得50枚比特幣，那麼現在的獎賞就只有25枚，而2016年的成果只剩下12.5枚。
現在全球電腦造出來的比特幣共有1200萬枚，而按照中本聰設定的比特幣玩法，全球總共只能擁有2100萬枚比特幣。換句話説，越早參與這個遊戲的人，就可以拿到越多的比特幣。而後來的人除非瘋狂投入計算機硬件進行挖礦，否則永遠不可能再擁有比他們更多的比特幣。
而作為比特幣的創造者，有理由相信，中本聰(本人或者是一個組織)以及最初的參與者和擁護者已經積聚了數量龐大的比特幣。有報道稱，中本聰自己就已經擁有超過百萬比特幣。單是按照目前的價值，中本聰已經憑藉着比特幣成為了億萬富翁。如果比特幣的炒作泡沫繼續下去，中本聰和比特幣最初締造者們的財富只會如滾雪球一般瘋狂增長。
實際上，從比特幣這種機制中獲利最多的人，就是比特幣創造者中本聰以及他最初的那些擁護者，例如比特幣基金會(Bitcoin Foundation)等機構。從這個方面來説，比特幣和現實貨幣已經沒有差別，都完全失去了公平的意義，或許這也是黑客與極客所不願看到的情形。如果一種貨幣被高度集中，只掌握在少數人手中，那流通的功能就會受到極大的限制。
單單創造比特幣是遠遠不夠的。作為一種貨幣，要進入市場流通，具有自己的價值，就必須獲得國家機構的擔保(如紙幣)，要麼像黃金一樣作為貴金屬具有實際價值。而比特幣本身是一種電腦運算的結果，由於其是跨國界的、不受監管的、全開放的世界虛擬貨幣，因此也不可能得到具體國家央行的擔保。
比特幣的價值，僅僅在於有多少人相信並願意參與這個遊戲。聽起來，這個價值認同原理非常類似於傳銷組織或者“龐氏騙局”：只要有越來越多人蔘與比特幣的造幣、流通以及交易過程，那麼比特幣的價值就會因為其通貨緊縮性質而越來越高，而最初的參與者或者上線發展者，就會隨着比特幣的增值而越來越富有。
比特幣的造幣過程需要進行大量的電腦運算，需要投入高性能的電腦硬件，消耗巨大規模的電量。但如果比特幣的價值不被認可，這些造幣過程的投入也就一文不值。簡單的説，用挖礦機去開採黃金，可以帶來巨大的回報，但如果開採出來的是廢石料，前期投入再多也沒有任何價值。
正因為比特幣的價值在於投資者的信心，所以一旦傳出比特幣監管前景的傳言，或者其他利好與利空消息，其價值就會急劇波動。今年4月19日，比特幣的價值在半個小時之內暴跌了一半，從900美元狂跌到650美元。 比特幣的實際價值波動，比任何資本市場都要瘋狂。這樣的特性，讓比特幣幾乎不可能成為一種基準貨幣，更不可能承擔起貨幣應有的職責；而比特幣交易的參與者也必須承擔巨大的風險，極易成為莊家投機炒作的犧牲品。
瘋狂的炒作
比特幣的實際價值如何？實際上，在比特幣首次開始交易的時候，這種虛擬貨幣價值甚至只有3美分。而在2011年之前，比特幣最高只值20美分，中本聰等比特幣的創造者和最早擁護者挖礦和積攢着大量的比特幣，但卻沒有多少實際意義。曾經有人拿着1萬個比特幣去換了一個價值10美元的披薩餅，這就是當時社會對比特幣認可的價值。
而在2011年到2013年的這兩年時間，比特幣的交易價值始終沒有超過20美元，絕大多數時間都在10美元下方。在今年之前，比特幣更像是一種黑客和互聯網圈人士內部的一場遊戲或者一個實驗。諸多極客是抱着見證未來、參與歷史的單純心理，進入到這一場遊戲；反正參與成本也並不高。
但一切都在今年改變了。在今年前11個月間，比特幣的價值從13美元一路飆升至到現在的850美元左右；三年之內更是漲了兩萬倍。是什麼發生了變化，讓一種虛擬貨幣的價值如此瘋狂飆升？
正如之前所説，比特幣的價值並沒有實際的擔保，完全在於這場遊戲參與者的信心。比特幣本身更像是一個符號，參與者真正投資的是有多少人會繼續湧入這個越來越大的局，繼續相信數量有限的比特幣會成為未來的現實貨幣，相信奇貨可居的比特幣的價值會越來越高。
今年以來，在媒體的不斷推廣和風險資本的不斷湧入下，越來越多的投機者開始進入這個極易被操縱的比特幣交易市場。雖然比特幣作為開放金融體系的虛擬貨幣，承載着互聯網“烏托邦”的象徵意義，但人性與資本的貪婪開始讓這種未來貨幣變得逐漸失去了開放、自由與公平的黑客精神，變成了一種投機炒作的工具。
這樣劇烈波動的交易曲線的背後，更是熱錢的湧入和炒作，尤其是中國地區的瘋狂炒作。中國地區比特幣交易量急劇增長，很可能是近一輪比特幣價格飆升的重要原因。今年以來中國地區熱錢瘋狂湧入，而金融市場的建設與擴容速度遠遠趕不上熱錢的進入速度，在這種背景下，中國的熱錢開始尋找任何可以進行炒作的、能夠帶來高回報的資產標的。即便沒有比特幣，這些熱錢也會在其他領域進行投機炒作。
比特幣給中國玩家帶來的是一個巨大的炒作市場，不僅可以買賣礦機進行造幣和獲利，更是通過炒作比特幣進行謀利。從最近幾周的情況來看，中國已經超越了世界其他國家，成為全球交易量最大的比特幣交易地區，甚至佔據了全球60%的交易。中國最大的比特幣交易平台“比特幣中國”日交易量甚至突破10萬比特幣，日交易額超過2億元人民幣。
失樂園陰謀
按照中本聰制定的遊戲規則，早期玩家積聚了鉅額比特幣，而後來者需要高性能的計算機，消耗大量的電量進行挖礦造幣。但即便他們再努力，其收益也無法與前期參與者相比。在現實的遊戲中，更多的普通網友已經基本沒有耐心去挖礦比特幣，他們只能以極高的價格購買，再希望能以更瘋狂的價格出售，從比特幣這輛脱軌的列車中獲利。
與比特幣一樣，比特幣的交易市場目前也呈現出無序的增長，其背後則是更大的風險。不斷有創業公司從風險投資那裏籌集資金，打造缺乏公信力的交易平台。今年10月底，一個香港知名比特幣交易網站GBL突然關閉，創始人帶着交易用户的鉅額資金潛逃。據不完全統計，受害者約有500人，損失金額超過2000萬元。
比特幣的安全性也遭受着駭客們(以破壞謀利的黑客)不斷增加的挑戰。比特幣的生產、存儲與交易都是在計算機網絡中進行，這整個過程都成為了駭客們的攻擊目標。就在這個星期，歐洲最主要的比特幣支付及免費在線錢包服務BIPS近期遭到了大規模分佈式拒絕服務(DDoS)攻擊，幾天時間共有1295個比特幣被盜，價值超過100萬美元。
由於比特幣具有匿名流通性，因此也受到犯罪分子的青睞，成為從事各種犯罪行為的最佳選擇。首個使用比特幣的網絡市場就是銷售違禁藥物的網站絲綢之路(Silk Road)，這個網站對於比特幣的發展具有重要的里程碑意義。今年10月，美國政府在舊金山抓獲了絲綢之路的幕後運營者羅斯·烏爾布里奇(Ross Ulbricht)，繳獲了他所持有價值上億美元的15萬枚比特幣。
實際上，絲綢之路的違禁藥物交易額高達950萬比特幣，給該網站帶來了63.3萬比特幣的佣金，這意味着美國政府只查獲了23%的非法收入。但是烏爾布里奇本人就還有60萬比特幣沒有被查獲。比特幣的匿名特性給聯邦調查局(FBI)的調查取證工作帶來了極大的困難。
而最新發現顯示，比特幣之父中本聰和絲綢之路也有着千絲萬縷的聯繫。雖然比特幣的交易雙方都是匿名的，但FBI通過交易的諸多線索發現一個2009年1月16日註冊的比特幣賬户(比特幣問世一週後)的賬號和絲綢之路有着基於比特幣的資金往來。從這個賬户的諸多特徵來看，很可能是屬於中本聰，或者比特幣基金會的重要人物。
一個叫Kuwabatake Sanjuro(貌似又是日本人)的人創建了一個眾籌類的暗殺網站Assassination Market，由網絡用户籌集出資暗殺諸多名人，而懸賞的就是比特幣。遭到網友痛恨的名人包括臭名昭著的美國國家安全局(NSA)局長凱斯·亞歷山大(Keith Alexander)以及美國總統奧巴馬，而目前懸賞最高的暗殺目標是對比特幣持包容態度的美聯儲主席伯南克(Ben Bernanke)。
這個網站使用了Tor匿名技術，可以有效阻止外界瞭解籌款用户以及創始人的信息。而比特幣成為了買兇殺人的最佳懸賞。雖然這個暗殺網站或許只是一個惡意的玩笑，但可以想象，未來比特幣會越來越多地成為此類買兇殺人的付款工具。
在比特幣越來越被犯罪分子濫用的情況下，美國監管部門對比特幣還是抱着默許甚至是縱容的態度；這不得不令人感到困惑。實際上，現在在比特幣交易中陷得最深卻是中國。一旦比特幣在高位崩盤，損失最為慘重的也會是在今年才高位接盤的中國投機者。
如果要成為一種國際性交易貨幣，比特幣就必須得到國家機構的價值支持，或者建立一個類似央行的監管規範機構。但這樣一來，比特幣就會失去自由、開放與去中心化的魅力，成為傳統意義上的電子貨幣。那麼，抱着互聯網精神與理想的黑客與極客們，完全可以重新打造一個新的比特幣體系，而現在比特幣的價值甚至會有徹底坍塌的風險。
貪婪永遠是人類的天性。從荷蘭“鬱金香泡沫”到中國“普洱泡沫“，“蘭花泡沫”到現代傳銷，古往今來留下了一個又一個瘋狂投機炒作的經典案例。比特幣曾經是黑客們以互聯網技術打造金融烏托邦的美好設想產物，但卻因為巨大的利益，淪為瘋狂炒作的標的，失去了原先自由、公平、開放的互聯網精神。
還在瘋狂炒作比特幣，等待未來高位拋售的中國炒家們，希望他們不會是最後的接盤者。