國家外匯管理局發通知 規範異常外匯資金跨境流動

據中國之聲《央廣新聞》報道，國家外匯管理局日前發佈《關於完善銀行貿易融資業務外匯管理有關問題的通知》，以防範異常外匯資金跨境流動。

《通知》的主要內容首先就是，督促銀行完善貿易融資真實性、合規性審核。《通知》要求銀行遵循“瞭解你的客户”原則，加強對貿易融資、特別是遠期貿易融資的真實性、合規性審查，積極支持實體經濟真實貿易融資需求，防止企業虛構貿易背景套取銀行融資。同時，銀行應加強內控督導，及時報告可疑交易，嚴禁變通執行或協助規避外匯管理規定。而外匯局則加大對銀行貿易融資真實性、合規性的監測力度，評估銀行交易盡職審查情況，必要時實施現場核查或檢查。

此外，《通知》明示，會加大對銀行、企業違規行為的處罰力度。其中銀行未充分履行審查職責的，外匯局將進行風險提示或按照有關規定予以處罰。

《通知》要求加強企業分類管理，營造公平有序的市場環境。強調企業貿易外匯收支應具有真實合法的交易基礎。外匯局會加大對貿易收支異常企業，特別是遠期貿易融資規模異常增長且具有典型套利交易特徵企業的監測核查力度，按照貨物貿易外匯管理有關規定進行分類管理，對守法合規的企業繼續給予最大程度的便利化支持，對列為B類或C類的企業予以重點監管。

而對企業有關違規行為，外匯局依照有關法規，區分不同情形，分別以外匯非法流入、非法結匯、非法套匯或逃匯定性處罰。

年末時分，國家外匯管理局一紙《通知》，防範異常外匯資金跨境流動，究竟意欲何為？此舉又可能給持續升值的人民幣匯率帶來怎樣的影響？

在外界看來，國家外匯管理局這樣的舉動主要是為了在我國實行資本管制的前提下，打擊借道貿易途徑進入的異常外匯資金，換句話説就是為了防範熱錢的大舉進入、流來流去。根據央行日前發佈的數據顯示，10月末央行口徑外匯佔款餘額比9月末增加4495億元，增量創2008年1月以來的單月新高。而根據海關統計，10月份中國貿易順差為1923.8億元人民幣，商務部外資司統計的10月外商投資實際使用外資金額84.16億美元，外匯流入與外匯佔款增加額之間的差距非常大。市場分析指出，美國沒能如市場預期之中的退出量化寬鬆政策、人民幣繼續升值、我國改革政策出台等，這些都促使跨境資金再度尋機大規模進入我國。有分析師表示，其中實際的套利資金正在利用虛假貿易融資行為流入中國內地。

其實今年年中5月份的時候，外管局就曾連續出手打擊熱錢湧入，從那時可以看出一些影響，一方面是對資金流動的規範性，另一方面就是人民幣匯率。“熱錢”湧入，不斷推高人民幣價格，但實體經濟的低迷無法支持一路高漲的人民幣，市場甚至傳出降息的呼聲。而當時的一系列動作也確實讓人民幣的升值速度放慢了。這次《通知》發出後會不會進一步減緩這個速度，甚至是否可能使人民幣短期貶值，還有待觀察。 (記者柴華)