比特幣使一部分毒品交易得以通過銀行進行 - 彭博社

兩週前，Pascal Reid 和 Michel Abner Espinoza 在邁阿密被 逮捕，並被指控使用虛擬貨幣比特幣進行洗錢。前一週，BitInstant 的聯合創始人兼首席執行官 Charlie Shrem 在紐約下飛機時被逮捕。Shrem 被聯邦檢察官指控與涉嫌向想在 Silk Road 上購買毒品的人出售超過 100 萬美元的比特幣的洗錢陰謀有關，該市場現已關閉。

這些逮捕突顯了美國執法官員日益擔憂的情況，即比特幣已成為犯罪地下世界的首選貨幣，而像 Shrem 的貨幣兑換所已成為毒品販運和其他惡劣企業的助推器。但你知道還有誰有助於惡劣犯罪企業的歷史嗎？銀行。

滙豐銀行在 2012 年 12 月同意與美國政府達成 19 億美元的 和解，因其未能監控 6700 億美元的電匯和 94 億美元的美國貨幣購買。根據美國司法部的説法，墨西哥販毒集團每天在滙豐銀行墨西哥分行存入數十萬美元，將現金放入 專門設計的箱子中，以適應出納窗口的尺寸。Wachovia，現在是 富國銀行的一部分，也 承認其未能報告通過銀行的可疑販毒集團資金，這是其在 2010 年達成的 1.6 億美元和解的一部分。 ING 和 渣打銀行等其他銀行也達成了類似的和解。

這些銀行獲得了延期起訴協議。助理檢察長蘭尼·布魯爾在宣佈滙豐銀行和解時，辯稱刑事起訴將對金融系統構成過大的風險，並可能導致數千個工作崗位的流失。換句話説，滙豐銀行太大而無法起訴。沒有銀行員工被指控。

另一方面，施雷姆面臨着30年的潛在監禁，而在他所涉及的案件中，金額與滙豐銀行和華盛頓互惠銀行處理的金額相比簡直微不足道。“我認為，[埃裏克]霍爾德司法部正在施行雙重標準的司法，”前聯邦檢察官和財政部執法官員、現任聖母大學法學院教授的吉米·古魯萊説。“大型全球銀行及其官員適用一種標準，而其他人則適用另一種標準。”

施雷姆的律師馬克·阿尼菲洛表示，他的客户“否認洗錢，我們預計將在法庭上對這些指控進行抗辯。”裏德已表示不認罪。他的律師羅納德·洛維指責州政府將他的客户當作替罪羊，“試圖製造媒體轟動，以阻止比特幣的使用和轉移。”埃斯皮諾薩的律師無法聯繫到。

一些比特幣支持者抓住這種差異，提出了一個論點反對洗錢法。自由意志主義者認為，這些法規是政府在以保護我們免受罪犯侵害的名義下，對我們生活施加控制的又一種方式。去年五月，《美國銀行家》上發表的一篇文章，作者是電子貨幣研究員喬恩·馬託尼斯，標題為“洗錢是金融思想犯罪。”

從某種角度來看，起訴比特幣企業家的決定證明政府至少在認真對待這種貨幣。不過，當司法部決定起訴像Shrem這樣的金融機構太冒險時，我們才會真正知道這件事的重要性。