美國終於準備對銀行提起犯罪指控——前提是它們不是美國銀行 - 彭博社

對於普里特·巴哈拉來説，“不久之後”大約是五週。

在3月31日，巴哈拉，美國紐約南區的檢察官，透露了一個暗示：“你可以期待不久之後，一家重要的金融機構將被控以重罪或被迫對重罪認罪，前提是其行為是合理的，”他説在佛羅里達州奧蘭多舉行的年度證券行業與金融市場協會合規會議上。現在，政府似乎準備兑現他的承諾，針對瑞士信貸和巴黎銀行追究刑事責任，根據紐約時報和彭博新聞的報道。

正如他的風格，巴哈拉提前傳達了政府的意圖，也許是為了減輕對與2008年金融危機相關的缺乏刑事起訴的批評。他表示，檢察官在對銀行提起刑事指控時過於謹慎，擔心會傷害它們或導致金融不穩定，這是政府在2002年對會計公司安達信的起訴後痛苦地學到的教訓，這導致了數千個工作崗位的流失。

“我聽到有人以極大的力量和熱情聲稱，如果我們採取任何刑事行動，天空將會變暗；海洋將會上升；核冬天將降臨；我們所知的世界將會結束，”巴哈拉補充道。“正如我們所懷疑的，天空並沒有墜落。事實上，有時天空會變得更加明亮；股票價格保持穩定，或者上漲，因為公司被視為將問題‘拋在身後；’客户和顧客以及關鍵員工甚至都沒有眨眼；有時，首席執行官甚至會獲得加薪。因此，這種反覆的‘小雞小雞’的例行公事，我告訴你，開始變得乏味。”

他可能特別提到 摩根大通，這是美國最大的銀行，已同意支付近200億美元的罰款和和解金，以解決一系列涉嫌違規行為，包括在金融危機前銷售劣質抵押證券以及處理伯納德·麥道夫的賬户，即使其股價已顯著上漲。或者巴哈拉也可能指的是 美國銀行，根據 彭博新聞，該銀行已同意支付超過500億美元的罰款，以解決與低質量抵押證券相關的索賠，這些證券在很大程度上與其在2008年收購的Countrywide Financial有關。兩家銀行都沒有被起訴或被要求在和解中認罪。

值得注意的是，可能首次遭受這兩種後果的並不是美國最大的和第二大存款機構，而是非美國銀行。瑞士信貸自2011年以來因涉嫌協助美國人逃税而受到調查。法國的巴黎銀行因其與蘇丹、伊朗和古巴等國的交易涉嫌違反制裁而受到關注。根據 《泰晤士報》，檢察官和監管機構一直在華盛頓和紐約秘密會晤，試圖弄清楚如何在不被迫停止運營的情況下對這些公司提起起訴。華盛頓的司法部和弗吉尼亞州亞歷山德里亞的檢察官 正在主導瑞士信貸的調查，而巴哈拉的辦公室和曼哈頓地區檢察官賽勒斯·萬斯 Jr. 正在與華盛頓的司法部合作調查巴黎銀行。

對負責交易的個別銀行高管提起指控，對金融系統的影響將小於對整個公司的指控，因為後者對股東的懲罰大於任何真正違反法律的人。也許，在他下次演講時，巴哈拉會解釋不這樣做的決定。