經紀人的401(k)轉移推銷可能不可靠 - 彭博社

插圖由731提供凱瑟琳·塔爾説AT&T的員工把她視為“他們的事實上的401(k)專家。”她走訪他們的家和辦公室，建議他們在電腦屏幕上查看餘額時的退休計劃。塔爾曾為皇家聯盟協會工作，這是一個由美國國際集團擁有的獨立經紀人網絡。她鼓勵數百名離職的AT&T員工將他們的退休資金轉入不公開交易的房地產投資信託（REITs）和可變年金——這兩者都是高佣金投資。

塔爾和她的商業夥伴理查德·麥考拉姆每年獲得數十萬美元的佣金。並非所有塔爾的客户都過得如此順利，根據監管記錄，有37人對她提出了投訴。七人正在起訴皇家聯盟。塔爾、麥考拉姆和皇家聯盟表示，他們始終建議適當的投資。“我永遠被污衊，這對我來説真的很難，”塔爾説。“我是牧師的女兒和孫女。如果有人認為我會做任何非法、不道德或不正當的事情，那傷害了我最深處。”