更多銀行向大麻企業開放大門 - 彭博社

對於大麻企業來説，也許沒有什麼比銀行更能象徵他們的困境：雖然越來越多的州正在批准大麻的銷售，但大麻在聯邦法律下仍然是非法的。這種法律的灰色地帶迫使許多企業主要以現金方式運營，因為銀行不想承擔作為客户所帶來的風險。在週二的一次講話中，預計財政部的一位官員將表示這種情況可能會發生變化，美國銀行家 報道。在科羅拉多州合法化休閒大麻銷售八個月後，美國超過100家銀行和信用合作社正在與大麻公司合作。這比美國所有銀行和信用合作社的總數少於1%，但這表明大麻商可能不會被排除在金融系統之外。

財政部金融犯罪執法網絡的主任詹妮弗·沙斯基·卡爾弗裏定於週二在一次反洗錢 會議上發言，並將報告稱“與大麻業務相關的105家銀行和信用合作社位於代表全國三分之一以上的州”，根據 美國銀行家的報道，該媒體獲得了卡爾弗裏演講的提前副本。這比2011年6月至2012年9月在科羅拉多州運營的數量多出約20%——當時該州允許醫療大麻銷售，但在2013年8月司法部重申大麻在聯邦法律下是非法的備忘錄之前。

那份備忘錄導致許多銀行關閉大麻賬户。今年早些時候，聯邦監管機構試圖向銀行保證，如果他們遵循某些程序，例如為與大麻業務客户的交易提交特別報告，他們可以為大麻客户提供服務。銀行表示，這些指導不足以提供他們所需的法律保護，即國會的法案。

由於無法獲得常規銀行服務，大麻商人不得不主要以現金交易。當我在今年早些時候報道科羅拉多州新合法的娛樂性大麻業務時，一些大麻商人表示他們找到了一種變通辦法：與允許他們開設賬户的銀行進行交易。這種情況相對較少。更常見的是，大麻銷售商表示，他們在不被注意的情況下維持了幾個銀行賬户，並避免用於大額交易，以免觸發反洗錢警報。這些商人主要以現金處理業務，迫使他們增加繁瑣的程序來保護資金和員工。在二月份的報税日，科羅拉多州在需要向政府辦公室交納娛樂銷售首月税款的藥房老闆處駐紮了武裝警衞。

即使現在有超過100家銀行願意開展大麻業務，金融環境的穩定性仍不清楚。在她的演講中，卡爾弗裏還將報告，自二月份以來，銀行已提交502份要求的報告，表明他們正在與他們認為遵循法律的大麻企業合作。同時，他們還提交了超過475份報告，表示他們已關閉大麻企業家的賬户。