瑞信與美政府和解免遭起訴 助美富人逃税被罰26億美元

新華網消息，瑞士第二大銀行瑞士信貸銀行(瑞信)19日與美國司法部就助美公民逃税一事達成和解，從而免遭正式起訴。瑞士政府20日發表聲明對此表示歡迎。根據和解協議，瑞信承認美國司法部就其幫助美國公民逃税的指控，併為此繳納高達26億美元的罰金。但該協議並未強制瑞信交出美國客户信息。在6日的歐洲財長會議上，瑞士承諾向其他國家交出外國人賬户的詳細資料，以協助打擊逃税。

美國司法部長霍爾德在華盛頓召開的一次新聞發佈會上表示，瑞士信貸承認該行幫助美國人避税。由此，瑞信成為20年來在美國就刑事指控認罪的最大銀行業者。霍爾德稱：“本案表明，不論規模大小或國際影響力如何，沒有任何一家金融機構能夠凌駕於法律之上。”

美國司法部長霍爾德在新聞發佈會上

美國司法部稱，瑞士信貸協助美國富人客户從未報税的帳户提取資金，方法有兩種，一是提供現鈔運送至美國，或是利用瑞士信貸在美國的對口銀行帳户。

美國檢察官表示，瑞士信貸旗下美國客户帳户約2.2萬個，帳户價值約100億美元，其中包括已報税及未報税的帳户。檢方還稱，瑞信通過將資產隱藏在非法且未申報的銀行帳户中，幫助客户欺騙美國税務當局，這樣的作法已有數十年之久，其中一例甚至開始於一個世紀多以前。

瑞信是20年來第一家承認美國刑事指控的大型跨國銀行。瑞士銀行家協會20日在聲明中表示，瑞信和美國達成的和解協議遵守了瑞士法律，並就瑞信再次能夠全力發展業務表示歡迎。

美國向瑞信開出的26億美元高額罰單包括：瑞信將向美國司法部繳納18億美元的罰金，其中三分之一將劃撥給美國國税局；向美國紐約州金融監管局繳納7.15億美元罰金；向美聯儲繳納1億美元罰金。

此外，瑞信於今年早些時候被美國證券交易委員會指控行為不當，同意支付1.96億美元罰款。加上逃税指控的罰金，美國今年對瑞信的罰款總額將達28億美元。

瑞信表示，該和解協議沒有對其牌照造成影響，也未對其運營和業務能力造成實質性影響。而瑞信提供的數據顯示，和解協議將使該銀行第二季度淨收益減少約18億美元。

瑞信首席執行官杜德恆表示：“我們對導致此次和解的過往不當行為深感抱歉。”

美國司法部長霍爾德

瑞信首席執行官杜德恆

杜德恆稱，對瑞信來説，與美國的此次爭端“代表着最重大和最漫長的監管和訴訟事項”，得以解決讓瑞信“向前邁出了重要一步”，瑞信現在能夠着眼未來發展，集中精力執行發展戰略。

近年來，以銀行保密傳統為核心競爭力的瑞士受到來自美國、歐盟等國的重重壓力，特別是2008年金融危機爆發之後，加大逃税監管力度以緩解本國財政拮据狀況的歐美各國更是持續向瑞士施壓，要求其改變現有銀行制度，提供本國客户的賬户信息。

因被美國指控幫助美國客户逃税，瑞士最大銀行瑞銀集團(UBS)2009年遭罰7.8億美元，並向美國提供了4000多名美國客户信息，最終免予起訴。

2013年1月，瑞士最古老的私營銀行韋格林銀行因協助客户向美税務機構隱瞞12億美元的收入被美司法機構起訴，該銀行同意繳納包括罰款、賠償及非法獲利在內的7400萬美元，此後該銀行宣佈停止運營。

本月6日，瑞士在經合組織年度部長會議上籤署了《税務事項信息自動交換宣言》，承諾執行信息自動交換全球新標準。簽署該項宣言意味着瑞士在有近百年曆史的銀行保密傳統方面做出妥協，承諾在該標準下提交與税務相關的外國客户賬户信息。