跨國電信詐騙案破案細節披露：警察帶着泳衣在沙灘邊搭訕嫌犯
《法治日報》11月16日報道，上週，中國警方將254名電信網絡詐騙犯罪嫌疑人押解回國的消息引起社會關注。近年來，公安機關全力打擊電信網絡詐騙，不斷破獲大案，斬斷諸多詐騙鏈條，但不法分子仍猖獗作案。在重拳打擊之下，不法分子為何有恃無恐？其背後的社會原因值得深思。
電信詐騙案嫌犯被押解回國（資料圖）
破案過程彷彿大片上演!
9月的一天，柬埔寨，一個地處海邊的豪華別墅區外面。
金色沙灘上，幾個穿着沙灘褲的男子，帶着泳衣，四處閒逛。一旦有中國人從別墅出來，他們就上前搭訕：“兄弟，你們也是中國人，來旅遊的嗎？幫我推薦一下哪裏比較好玩？”
10月31日，當地警方衝進別墅，多人被抓。
謎底至此揭開，在別墅外面閒逛的男子並非遊客，而是從中國內地專程趕至此處查處電信詐騙案的警察，別墅中藏着涉嫌電信詐騙的犯罪嫌疑人。
11月10日，數百名中國民警，分別從印度尼西亞雅加達、柬埔寨金邊乘坐4架專機，將254名電信網絡詐騙犯罪嫌疑人押解回國。至此，涉及內地20多個省區市及香港的4000餘起特大跨國跨境電信詐騙案一舉告破。
跨國打擊
今年7月24日，居住在中國香港的著名民族聲樂歌唱家李遠榕突然接到一個電話。
電話那頭，一個陌生男聲説：“我是香港郵政總局職員，您有郵件被扣在內地公安局。請撥打×××電話。”
李遠榕並無警覺，結果電話幾經轉接，一個“最高人民檢察院人員”説：“你與丈夫牽涉進了一宗特大詐騙案！”
這一下把她嚇住了。她的丈夫，是二胡大師王國潼。
7月27日，她再次接到這個人的電話：“只要你繳納‘無罪保證金’到一個內地銀行户口×××，我就幫你們疏通，擺平這件事！”
兩位藝術家一時亂了方寸，按騙子指示，先後7次到銀行及兑換店匯款，總計損失約2000萬港元。後來，他們懷疑受騙，報了警。
香港警方説，李遠榕是目前香港電信詐騙案中涉及金額最大的受害者，所幸其中近半騙款因未被騙子取走而及時追回。
李遠榕並非唯一的受害人。
上海警方通過梳理今年7月以來接報的、由印度尼西亞發起主叫的45000餘條電話數據，發現453名疑似電信詐騙受害人，通過逐一走訪，從中發現13條指向印尼具體方位的重大線索。
廣東、北京、浙江……具有類似經歷的受害人居住範圍越來越廣，涉及20多個省份，人數達到幾千人。
此後，在公安部統一部署下，廣東、上海、北京等省市公安廳組織了專案組。專案組從香港警方通報的同類案件中,藉助大數據平台，排查出一個跨國電信網絡詐騙犯罪團伙。
10月初，公安部派出工作組分赴印尼、柬埔寨，聯手中國台灣、中國香港與當地警方開展專案偵查打擊。工作組充分利用外交和國際警務合作渠道，克服種種困難和障礙，落地查找犯罪窩點，收集固定犯罪證據。經過連續奮戰和艱苦細緻的縝密偵查，工作組摸清了多個網絡和組織構成，查明瞭多個作案窩點及組織成員藏身之處。
其中，在柬埔寨，警方鎖定的一個犯罪嫌疑人落腳點位於一個豪華別墅區。
為了不打草驚蛇，民警假扮遊客，租了自行車在別墅區周圍閒逛。“有時候，我們會假裝車壞了，站在那裏，聽從小區出來的中國人聊天。瞭解到的信息是細碎的，比如哪幢樓裏住着中國人。”據辦案民警説。
隨後，辦案民警在附近找了家賓館，蹲點觀察別墅區。他們很快注意到一幢別墅的“異常”，24小時燈火通明。
據民警介紹：“他們有幾個大廚專門燒飯，時常還會到外面聚餐。實行的是輪休制，確保24小時有人值班，偶爾輪休時，還結伴度假。”
在印尼首都雅加達，中國警方經走訪排查，鎖定詐騙“話務組”設在印尼的雅加達、巴厘島、泗水等地，其中泗水的窩點，是一棟佔地400多平方米的別墅，有4層，內設電梯。第二層上百平方米的大房間內，密密麻麻擺滿上下鋪的鋼絲牀。
10月19日，聯合抓捕行動開始，警方搗毀電信詐騙犯罪窩點8處，抓獲犯罪嫌疑人224名。與此同時，廣東省公安機關部署警力在境內開展同步抓捕，抓獲從印尼、菲律賓等地入境回國的犯罪嫌疑人39人。
10月31日，警方在柬埔寨同樣採取了抓捕行動，抓獲犯罪嫌疑人168名。
警方在現場查獲了大量的電話號碼和公民信息資料。在“話務員”的工作台上放着詐騙“劇本”。“話務員”在本子上記錄着各地被騙人員的姓名、電話等。
11月10日9時許，4架中國民航包機分別在北京首都、上海浦東、杭州蕭山和廣州白雲機場降落，254名大陸犯罪嫌疑人被中國警方押解回國。
頂風作案
“公安部門提醒你，你有一封緊急公文尚未領取。請按零聽取語音通知。”你是否也接過這樣的詐騙電話？這樣的電話大多來自廣東電白、廣西賓陽、海南儋州等全國打擊電信網絡犯罪的8個重點整治地區。
據儋州市公安局副局長周有武介紹，近10年來，儋州電信網絡詐騙犯罪手法不斷翻新，梳理下來，分為幾個時期。
2006年年初，儋州最早出現的電信詐騙犯罪，是犯罪嫌疑人在網吧內發佈所謂中獎信息，騙取辦理獎品所需的手續費、保險金等。
2007年至2008年，犯罪嫌疑人安裝私人用户寬帶，虛假登記寬帶用户地址、姓名，使用小靈通作為客服電話詐騙。
2010年至2014年，犯罪嫌疑人使用“網絡400電話”，作為客服電話進行呼轉，並從常規到前台或銀行自動取款轉為網上銀行、POS機轉賬等轉移贓款。
從2014年起，犯罪嫌疑人冒充機場售票中心工作人員，實施機票改簽退票詐騙，這類案件佔全部電信詐騙案件的60%。
電信詐騙受害者少則數月數年收入、多則一生積蓄瞬間化為烏有。因此，10年間，電信詐騙案件一直撥動着人們的神經，尤其是重大電信詐騙案件。
2009年11月3日上午，北京警方接到家住北京市海淀區的張女士報警稱,有人冒充公安局、檢察院工作人員，謊稱她電話欠費，要求她將存款全部集中在一個銀行卡賬户內，並提供該賬户網上銀行的用户名和密碼，最終騙走她1000多萬元存款。
北京警方立即組成專案組展開調查。專案組發現，案件發生後短短几天內，犯罪嫌疑人利用網上銀行，將被騙的1071萬餘元迅速轉賬到江蘇、廣東等地多個賬户。
同年12月初，專案組在江蘇省張家港市發現犯罪嫌疑人從ATM機取款的畫面，並鎖定了來自台灣的葉姓男子等3人有重大嫌疑。12月20日，專案組在無錫將3名犯罪嫌疑人抓獲,並起獲84張銀行卡。此後，警方又抓獲兩名犯罪嫌疑人。
今年4月，上海警方也披露了一起涉案上千萬元的電信詐騙案，兩位被害人都曾接受過電信詐騙的防範宣傳,但最終還是對騙子言聽計從，“傾囊而出”，毫不設防，令人驚訝，也發人深省。
今年2月15日，上海警方接到69歲的虞女士報案：去年7月24日，她在上海市青浦區徐涇鎮的家中接到一個“400”開頭的電話，自稱是順豐快遞客服，對方核對了她的姓名和身份證號碼，説她有一份快遞寄往香港，裏面有100多張信用卡。虞女士説沒有郵寄過這樣的快遞，順豐客服就給了她一個號碼，説是上海市公安局松江分局的電話，要她報警。
虞女士連忙撥打這個電話，電話中一名自稱“江峯”的警官告訴虞女士：調查顯示虞女士與一個名叫“高強”的男子一起涉嫌通過招商銀行洗黑錢218萬元，“高強”分給虞女士21萬元，現在需要清查虞女士的財產。
這位“警官”隨後又給了虞女士一個法院網站，虞女士登錄後發現上面竟有自己的“通緝令”，大驚失色，連忙按照對方要求開通了自己工商銀行儲蓄卡的網上銀行。
問清虞女士存款後，“江警官”又為虞女士找到一家房屋抵押公司，讓她將徐涇鎮房屋抵押，並將房屋抵押錢款48.9萬餘元也轉入這張工商銀行儲蓄卡內。
去年8月22日至今年1月20日，“江警官”電話指揮虞女士在家中不斷通過網上銀行方式轉賬匯款。
在此期間，虞女士又將自己的積蓄850萬餘元分多次轉入這張工商銀行儲蓄卡，隨後也被轉走。虞女士隨後發覺被騙，連忙前往派出所報案。此時，她已經先後損失人民幣1482萬元。
據不完全統計，2013年，北京因通訊信息詐騙犯罪導致羣眾經濟損失13億元，浙江近8億元，上海為5億元，重慶為3億元，天津為1.8億元。另據媒體披露，近年來，因通訊信息詐騙導致的老百姓損失每年達100多億元。
鉅額損失的背後，是電信詐騙案件氾濫。
多地警方表示，如果算上老百姓受騙未報的案件以及詐騙未遂的案件，發案量與損失金額至少翻一番。
值得特別注意的是，在每年幾十萬起電信詐騙案件背後，是犯罪團伙撥往手機和固定電話用户的海量詐騙電話。
公安部偵辦的一起專案，5個月內截獲2400萬個詐騙電話。
2014年1月至5月中旬，天津警方“防範通訊信息詐騙語音反制詐騙平台”共採集到境外呼入天津的國際主叫話單數為1410萬次,遠超正常的月均約30萬次，其中絕大部分為詐騙電話。
如何根治
老百姓遭遇電信詐騙屢見不鮮。
因此，為了提醒大家防騙，我們隨處可以看到在公共場所、居民小區內張貼上牆的警示提醒,報刊、網絡上也有民警宣傳的防騙知識。
人們到銀行辦理匯款、轉賬等業務時，都有工作人員詢問並讓我們填寫説明，以防上當受騙。
可奇怪的是，為什麼還總有人在前赴後繼地上當受騙遭受損失？而且，從數據可以看出，電信詐騙在全國呈高發態勢。這又是為什麼呢？
據瞭解,電信詐騙作為一種新型詐騙方法,通常以集團化、專業化方式作案。看似複雜的操作,其實所需的“道具”並不多。
從近些年破獲的案件來看，不法分子只需要建一個假網站，租一個電信服務器，購買和辦理一些電話卡和銀行卡即可“開張”。通過精心編寫的詐騙“腳本”，騙取受害者信任後，讓受害者將自己銀行卡內的存款轉入不法分子指定的銀行賬户。
警方表示，電信詐騙有兩個關鍵環節，就是“詐騙電話”和“銀行轉賬”。
不法分子利用任意顯號軟件、非法改號軟件、“400”電話捆綁轉接技術以及電話羣撥、網絡短信羣發、網絡電話對接等技術手段，可以使其撥打過來的電話來電顯示成其需要的任意號碼，以此矇騙被害人。
“剷除了電信詐騙賴以生存的網絡平台，電信詐騙犯罪就無法實施。”有警方人士表示。其建議通過立法，加強對網絡電話業務、國際語音來電接轉業務、互聯網信息的監管控制，嚴防非法的網絡語音來電接入境內。
北京郵電大學教授曾劍秋表示，由於網絡電話技術的複雜性，使得監管的難度過大，而且不法分子越來越多地在境外實施電信詐騙，運營商網絡也處於“被欺騙”狀態。
針對當前超過80%的詐騙電話都來自海外的情況，中國移動採用在國際關口局對主叫號碼加前綴的方式(長於8位號碼加“00”,否則加“000195”)，以提醒用户此為國際來話；並從2013年6月開始，在國際局對“+86”開頭的違規國際來話實施攔截,目前月均攔截190餘萬次。
“更好的做法，是將對電信詐騙的防範重點，設置在銀行環節。”北京市某區法院經濟庭梁法官説，防範電信詐騙的重點，其實不僅是詐騙發生之後的追蹤和抓捕，而是通過銀行賬户信息跟蹤限制詐騙人的資金流動並予以鎖定。
電信詐騙主要是通過網上銀行或銀行轉賬方式將受害人的錢提走。電信詐騙成功後，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間，通過網絡銀行將數額巨大的贓款層層分解到十幾個甚至幾十個下級銀行賬户，並按照ATM機提款上限再次分解到眾多銀行賬號中，迅速組織人員提現。
該警方人士説，銀行出於自己利益最大化的考量，一方面不斷爭取更多的開户數量造成信用卡氾濫，而另一方面對資金的多級轉賬分解又疏於監管。這無疑為電信詐騙的實施提供了條件。
該警方人士呼籲，應儘快建立銀行賬户網上快速凍結綠色通道。針對電信詐騙犯罪特點，通過立法簡化凍結手續，建立實施網上快速臨時凍結措施，最大程度地減少受害羣眾的財產損失。
好在中央已經下決心打擊治理電信網絡新型違法犯罪。
今年6月，國務院批准建立了由23個部門和單位組成的打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議制度。
10月10日，聯席會議制度召開了第一次會議。一個月後，經公安部協調，這起特大跨國跨境電信詐騙案告破，254名電信網絡詐騙犯罪嫌疑人押解回國。
中國人民公安大學教授王大偉提醒説，騙子騙人往往是“病”字頭底下一個“知”字，他往往是用你的痴心，比如説有的女孩子是花痴，有的男孩子是錢痴。防範電信詐騙就要“內去痴心”。
“詐騙案往往最後要的是什麼？要的是錢，所以你不給他匯錢他就沒有辦法，這是我們最後的撒手鐧。”王大偉説。