美元加息機構調查稱海外投資受制於缺乏瞭解

2015-08-21

-瞭望驛站

文·吉雪嬌

近日，中宏保險和泰達宏利聯合發佈的宏利最新研究顯示，近三成中國投資者通過公募基金涉足海外市場，此外，74%的投資者因為缺乏相關知識而裹足不前。與此同時，投資者正在對財富管理服務表現出巨大需求。

在美元加息預期增強，部分QDII基金投資價值凸顯的背景下，調查顯示，73%受訪的投資者之所以無意通過公募基金進行海外投資，主要是因為缺乏對海外市場的瞭解。

“宏利亞洲投資者意向指數”研究調查結果顯示，有27%的內地投資者通過公募基金在海外市場投資。

事實上，投資者對於海外資產配置的“青睞”早有端倪。交通銀行金融研究中心近期發佈的《交銀中國財富景氣指數報告》顯示，國內投資環境動盪和美國加息預期的增強使得一些小康家庭開始將目光投向海外市場的投資產品，7月小康家庭境外資產投資意願逆勢大幅上升了15個百分點。

需要注意的是，其餘73%受訪的投資者表示，他們之所以無意通過公募基金進行海外投資，主要是因為缺乏對海外市場的瞭解。除了“缺乏瞭解”(74%)外，“認為海外市場有風險”(37%)及“不知道如何購買公募基金”(19%)也成為其不進行境外投資的原因。“我們看到投資者日臻成熟，但他們明顯需求掌握更多的知識，用規劃平衡的投資組合來更好地規避市場波動的影響。”中宏保險總裁萬士家(GuyMills)表示。不過，調研也指出，中國人民銀行將人民幣兑美元中間價調降的舉措不會影響海外投資，人民幣貶值使得兑回人民幣時投資回報得到增加。

此外，宏利指出，雖然通過公募基金所進行的海外投資在多樣性方面有限，但公募基金在中國的滲透率仍然很高，達57%。而對於公募基金投資這種有效提升投資多樣性的方法，內地投資者比中國台灣、日本、中國香港和新加坡等亞洲其他國家和地區的投資者運用得更多。

隨着中國的監管環境逐步放寬對海外投資的限制，國內投資者在市場及資產類別多元化、投資工具、投資組合管理顧問等方面也日益有更多的選擇。

泰達宏利基金管理有限公司總經理助理徐克磊指出，“隨着中國的監管環境逐步放寬對海外投資的限制，國內投資者在市場及資產類別多元化、投資工具、投資組合管理顧問等方面也日益有更多的選擇。我們認為這意味着將有更多投資流向海外市場。”徐克磊表示，“有許多投資者目前都過於依靠中國的資產，而投資海外則有助於幫助投資者分散及降低市場波動帶來的風險。”

與此同時，萬士家指出，因國內市場的波動，財富水平的增加以及投資者日益精通投資，有60%的投資者表示出對財富管理服務的興趣。而隨着國內投資者日益成熟，其對投資組合多樣性的需求亦在提高。“隨着投資者尋求更平衡的多元化的資產投資解決方案，我們看到市場對財富管理服務的需求快速增加。中國的投資者越來越注重趨避市場波動和充分運用專家對所持有投資產品方面的建議。”萬士家表示。

調查顯示，隨着國內投資環境的改變和美國加息預期的增強，使得一些小康家庭將目光投向海外市場的投資產品，7月小康家庭境外資產投資意願逆勢大幅上升了15個百分點。