女子個人信息被泄露 銀行卡存入30萬轉眼剩400

個人信息被泄露，在這個年代，好像已經屢見不鮮。但昨天，記者從海曙檢察院聽聞了一個案子，受害人的網銀密碼、取款密碼、卡內餘額都被人買走了。整套信息，只要200元，簡直駭人聽聞。

受害人剛存進卡里30萬元，嫌犯就機關算盡，前前後後交易了一兩百次。慶幸的是，受害人只損失了近兩萬元。

她在寧波存進了30萬元

遠在河南的嫌犯已打好如意算盤

受害人是寧波人，姓王。

去年11月4日，王女士在海曙區工商銀行馬園分理處存錢，手裏是張儲蓄卡，存了30萬元。

她把這張卡當作了存摺，近一兩個月內不會使用，所以就沒開通手機短信提醒業務。

王女士這張卡的信息，其實早被遠在河南省漯河市的3名小夥子(小林，1989年生，主犯；賽某，1993年生，從犯；大林，1985年生，從犯)買下。就在王女士存錢不久後，專門負責跟進受害人卡內餘額信息的賽某就通過網銀，查詢到了錢已轉入。

他們是有備而來：小林和大林是堂兄弟，小林花錢僱傭賽某和大林，幫他完成整個操作過程。

從一開始，小林就説明了操作流程和具體分工，他本人負責策劃所有事情，賽某負責辦理以受害人名字註冊的信用卡以及取錢，大林則從互聯網購買受害人的各類信息資料。

三人知道，手裏沒有王女士的儲蓄卡實物，也沒有銀行U盾，即便擁有密碼，也只能登錄網銀，獲得這筆款項只有一個辦法：通過第三方支付平台(基金公司)來套現。

幸虧支付平台嚴格把關

凍結28萬餘元助王女士止損

11月11日，他們嘗試將第一筆小額資金轉入第三方支付平台。

事實上，這三人不斷嘗試了無數家支付平台，想試出哪一家審核不嚴格，可以完成整套操作。

一般來説，他們會先以小額資金做嘗試，在預先知道能轉出的情況下，先把這筆錢轉入支付平台後，如未遇到大的問題，再適當加大資金。

比如，在以王女士名義開設的“有利網”賬户內，他們先後多次、共轉入了近15萬元款項，為方便提款，他們還把這個賬户跟之後要轉進款項的以王女士名義辦理的一張郵政儲蓄卡掛鈎。

然而，因“有利網”對轉出到新卡的把關非常嚴格，他們未能得逞。

但是，王女士的幸運星未能一直眷顧她，也有幾家第三方支付平台審核草草通過，讓三名嫌犯藉機得逞。

總的來説，王女士共損失近2萬元錢，其中嫌犯得手有1萬餘元，另有4800元錢在另一家網購的賬户內，暫時被凍結。

王女士賬户被操作一兩百次

報案時卡內只剩400元

河南那邊，三人大手筆操作，寧波這邊的王女士卻完全不知情。

去年12月底，王女士因準備在元旦用錢，前往銀行準備取錢。誰知，銀行工作人員告訴她，賬户內還有餘額400元左右。

沒收到過一條短信，也沒有任何音訊，王女士一查，發現這張卡在從11月11日開始的短短20來天內，竟被人前前後後共操作、交易了一兩百次……

她怎麼也沒想通，自己沒有明顯泄露過身份、銀行卡等機密信息，誰有這麼大本事做到這個份上呢？

王女士報了警。事後，在網監聯合派出所偵查下，警方在河南漯河成功抓獲3名嫌犯，並在現場蒐羅出眾多銀行卡主的全套身份信息……事後嫌犯交代，除了王女士，他們還得逞過兩次，而據警方掌握的線索來看，3人曾多次出入銀行取過錢。

在接下來的追償中，警方陪同王女士分別赴深圳等3家第三方支付平台所在公司，出具情況説明書，經協商後成功幫她追回了28萬餘元涉案款項。

教你防騙

銀行短信提醒業務，千萬不能省

張檢察官説，這個案子在海曙還是第一次見，特別是在受害人一無所知，犯罪嫌疑人身在外地的情況下，還能操作，現在的嫌犯真的很狡猾。他們重點關注已購買的個人銀行卡內餘額的變動，所以第一時間就知道了。目前，關於賣給他們信息的上家，警方正在調查。

説起建議，張檢察官表示，在辦理銀行卡的時候，不管是儲蓄卡還是信用卡，儘量要開通短信提醒業務，有的銀行可能還要收取手續費，但這麼點錢，沒必要省，就像王女士，如果辦理了，那被轉出第一筆錢時她就能報案了；

另外，他也呼籲，類似的第三方支付平台要謹慎履行嚴格審核的義務，像這次的“有利網”等三家平台，就幫到了王女士。