金融創新支持上海科創中心建設提速
原標題: 金融創新支持上海科創中心建設提速 20條實施意見出台
上海科技創新中心建設的進度，在金融服務創新的有力支持下，又向前邁進了一步。
8月21日，上海市政府辦公廳正式印發《關於促進金融服務創新 支持上海科技創新中心建設的實施意見》(下稱“意見”)。上海市金融辦會同人民銀行上海總部等多家金融機構，召開新聞通氣會，對文件進行詳解。
“這份方案很實在，包括諸多具體創新措施、時間表都很明確，甚至部分人員配備都到位了。”東方證券首席經濟學家邵宇點評稱，意見多項創新舉措的出台，體現了政府正積極推動來自產業的想法和需求落地。
科創中心建設再提速
在今年5月，上海市委、市政府出台《關於加快建設具有全球影響力的科技創新中心的意見》時，明確提出將制定包括完善金融支持體系在內的一批配套政策文件，形成可操作的具體實施計劃和工作方案，加快落實各項政策措施。
上海市金融辦主任鄭楊在通氣會上介紹稱，意見堅持需求導向，着眼於科技創新企業不同發展階段，特別是初期階段企業的融資需求。同時，意見還將堅持創新導向和操作導向，為不同發展階段的科技創新企業提供針對性的金融產品服務。在積極爭取科技金融創新先行先試的同時，也力求發揮金融政策、產業政策、財政政策的協同作用。
根據會議資料顯示，意見具體從8個方面提出了20條政策措施。包括推進多樣化信貸服務創新，發揮多層次資本市場的支持作用，增強保險服務科技創新的功能，推動股權投資創新試點，加大政策性融資擔保支持力度，強化互聯網金融的創新支持功能，鼓勵創新創業服務平台與金融機構加強合作，以及建立科技金融服務工作協調機制。
鄭楊還介紹稱，意見的研究制訂採取了“邊研究、邊推進”的策略，已有一批重點工作落地或將要落地。除近期成立的上海市互聯網金融行業協會外，鄭楊透露了多項創新業務的時間表。
其中，上海股權託管交易中心科技創新板將於9月推出，大型政策性融資擔保基金計劃年內將成立，開展股權眾籌業務試點、投貸聯動融資服務方式創新、張江科技銀行、現代科技投資銀行等籌建都在積極爭取中。
邵宇表示稱，從文件和與會各機構來看，宏觀方面央行已表態將為上海科技創新企業提供基礎設施建設的信貸保障，並可能將這類企業接入其徵信系統。資本市場方面，目前已經啓動以市場為主導的分層趨勢，這將有效降低了企業融資門檻。而由機構主導的金融創新中，包括科技投行、小微券商等試點都對此形成有效的補充。PE/VC領域，政府引導基金將更加有力，而LP的交易平台也為股權投資提供了新的出口和方向。
“這份方案很實在，包括具體的措施、時間表甚至人員配備都到位了。”邵宇稱，多項創新舉措的出台，體現了政府正在積極推動來自產業的想法和需求落地。
多項金融創新全面推進
“此次意見中有多處亮點，尤其是體現出上海對打造風險投融資體系的重視。從國際經驗來看，如果沒有很好的風險投融資資金的支持，小微科創企業長期發展將受到限制。”
交通銀行首席經濟學家連平在會上點評稱，意見還將助力上海構建良好的風險擔保機制體系。而包括政策性大型擔保機構等多項創新，都將對科創中心建設起到關鍵的作用。
金融創新的全面推進，是此次意見的突出特點。
鄭楊在會上介紹稱，意見提出設立一家註冊資本金50億元的大型政策性融資擔保基金，通過融資擔保、再擔保和股權投資等形式，與現有政策性、商業性融資擔保機構合作，為科技型中小企業提供信用增進服務。目前，市財政局、市金融辦等部門已初步形成了擔保基金框架方案，將在徵求相關部門意見的基礎上，報市政府審定後在今年抓緊推進實施。
而意見還提出將推動民間資本進入銀行業，設立張江科技銀行等民營銀行，其進度也備受關注。
鄭楊介紹稱，目前市工商聯、張江高新區管委會等單位已召集有意向的民營企業，正抓緊按照銀監會的指導意見進行可行性研究工作，爭取儘快形成初步方案，提交籌建申請。其還透露，上海市金融辦將在近期會同上海銀監局，召集有意向、有實力的民營企業及有關部門進行培訓，明確民營銀行籌建條件、程序等事項，支持符合條件的民營企業申請籌建民營銀行。
在當天通氣會上，意見中提出的投貸聯動融資服務方式創新，也呈現了雛形。
鄭楊介紹稱，此項創新由銀行業金融機構設立從事股權投資的全資子公司，與銀行形成投貸利益共同體，建立融資風險與收益相匹配的機制，開展“股權+銀行貸款”、“銀行貸款+認股權證”等多種形式的股權與債券相結合的融資方式創新。同時鼓勵民營銀行發揮機制優勢，利用大股東已有的股權投資公司，組成投貸聯動利益共同體。
值得注意的是，海通證券副總經理任澎還在會上透露，由海通牽頭設立上海科技投資銀行的整體方案也已完成，已報送監管層等待批覆。該科技投行未來或主要採取集中投資方式，聚焦科技創新企業的投資上市、併購重組等工作。而在業務正式運營成熟後，該科技投行還將在合適時機考慮自主上市。任澎還表示，當前團隊等相關籌備條件也很成熟，若審批順利將爭取在明年實現掛牌。