外匯局通報部分銀行和個人外匯違規

新華網北京８月２５日電（記者姜琳）受國內外複雜多變經濟形勢的影響，當前我國跨境資金流動短期波動有所加大。為防範異常跨境資金流動風險，國家外匯管理局加大對異常跨境資金流動的檢查力度。２５日，外匯局對部分銀行和個人外匯違規行為進行了通報。

通報顯示，大部分金融機構、企業和個人合規經營狀況進一步改善，但仍有少部分企業和個人通過虛假單證、作廢單證、重複使用單證或構造虛假交易，或通過分拆匯出等，實現外匯資金違規流出和購匯；部分銀行未嚴格履行真實性審核義務，違規辦理結售匯和外匯資金跨境收付業務。

２０１２年４月至２０１４年１月，上海銀行深圳分行在合同與貨物收據到貨地不一致以及運輸日期、合同貿易標的與進境備案清單相關內容不一致等情況下，分別為深圳市３家企業辦理９筆轉口貿易付滙業務，金額合計３０７８萬美元。

２０１３年２月，上海浦東發展銀行義烏支行為浙江某公司辦理一般貿易貨款退滙業務，金額為１０２萬美元，退匯資金直接從該公司出口收入待核查賬户對外支付，違反了待核查賬户相關規定。２０１３年３月，該銀行在義烏市某企業提供的相關材料存在明顯疑點和瑕疵的情況下，為其辦理轉口貿易項下匯出匯款業務，金額為７０９萬美元。

２０１３年６月至７月，平安銀行重慶分行為２家重慶企業辦理轉口貿易付匯，金額分別為７０６萬美元、２２２萬美元。兩筆付滙業務留存的倉儲協議均存在約定當事人與落款、簽章主體不一致情況。２０１３年６月至２０１４年２月，該銀行為３家重慶企業辦理轉口貿易付滙業務２９筆，金額共計８５９５萬美元，未按規定在相關單證正本上進行簽註，且未留存正本或複印件備查。

２００７年１２月至２０１４年４月，山西壽陽中勝偉業東灣煤礦鐵路專用線管理有限公司將公司利潤所得通過員工以個人分拆方式購匯並付至境外，金額合計４８０萬美元。

２０１３年６月，湖北武漢容端貿易有限公司使用２份失效提單辦理４筆轉口貿易對外付匯，金額合計２１２７萬美元。

２０１３年５月至２０１４年３月，四川宏達（集團）有限公司重複使用１２份提單辦理轉口貿易進口付匯，金額合計７３４萬美元；辦理轉口貿易出口收匯，金額合計７３７萬美元。

２０１４年１月，湖南省凱譽資源貿易有限公司使用無真實合法交易基礎的單證辦理對外付滙業務１筆，金額合計１５２４萬美元。

２０１４年２月，江蘇崑山吉納爾運動器材有限公司以對外支付貨款為名辦理了購滙業務，但實際用於遠期結匯履約，金額合計３４０萬美元。

２０１４年５月，山東川君化工股份有限公司使用虛假進口合同、提單、商業發票等無效單證在銀行辦理進口信用證項下付匯１筆，金額合計２４３萬美元。

２０１４年９月，河北承德趙某組織杜某等２３人以個人“境外旅遊”名義，將其境內人民幣資金購匯１２３萬澳元（折１１５萬美元），匯往澳大利亞用於趙某購買境外房產。

上述行為違反了銀行應當對企業貿易項下交易真實性及與外匯收支一致性進行合理審查、經常項目外匯收支應當具有真實合法的交易基礎、購付匯外匯管理等相關規定，外匯局依法對違法主體做出罰款的行政處罰決定。