民生銀行總行營業部狠抓內控制度建設

民生銀行總行營業部狠抓內控制度建設

全面推進評審業務標準化

利率市場化改革對於優化金融資源配置、完善金融市場體系建設、降低實體經濟融資成本都起到了積極作用，但其在促進金融市場重大變革的同時，也帶來了新的風險。民生銀行總行營業部高度重視風險管理工作，積極採取各項舉措，全面推進合規文化建設，狠抓各項內控制度的落實，為業務發展提供了強有力的支持和保障。

自2014年開始，民生銀行總行營業部全面推進評審業務的標準化工作要求，編寫完成《標準調查工具》、《產品手冊》、《文件制度彙編》，在評審業務流程中全面實施，形成了更具操作性的業務規範，降低操作風險，有效提升了評審業務的過程化管理，最大化統一評審尺度及評審標準。同時，面對利用同業資產和表表外業務投放信貸的業務越來越多的發展趨勢，以及商業模式不成熟、業務流程不成熟、風險管理不成熟等可能引發的風險，民生銀行總行營業部圍繞“四個建設”來開展風險管理工作，即：通過風險文化建設、風險流程建設、風險合規建設、風險團隊建設來提升全面風險的管理能力，增強風險防範意識。

一是組織開展風險文化教育實踐活動，通過開展“講、學、考”活動、風險文化走基層訪談、風險管理體系建設的自評估、合規內控建設、授信打假活動等工作，有效提升了員工的風險意識和業務素質。

二是對集團客户的放款流程進行優化，提出以系統審定的風險限額來替代手工明細賬統計的方式來進行集團授信的額度控制，進一步提升了集團客户業務的辦理效率。

三是提升了操作風險管理的精細化程度，有效推進業務連續性體系建設，制定了實施細則、組織開展業務中斷風險評估並制定了專項的管理預案，已經初步搭建起業務連續性管理的組織結構。同時，民生銀行總行營業部有序推進存量平台業務的清理甄別工作，按照總行統一部署，做到主動確權、主動分類，及時自查、及時整改，並建立重點監控客户名單，同時加強了對後續風險防控方案落實情況的跟蹤和督導。

四是積極組織各類風險管理專題培訓，組織開展了城鎮化政策解讀、評審案例剖析、貸後重點工作、法律風險提示等多項專題培訓,有效提升了經營機構的風險意識。