剷除地下錢莊 須築牢法律“防火牆”

據報道，公安機關接連破獲多起涉案金額達數百億元人民幣的地下錢莊案。網民指出，地下錢莊是遊離於央行社會融資規模總量口徑之外脱離監管的“金融毒瘤”，隱藏着巨大風險和危機，必須嚴厲打擊。剷除地下錢莊，要在法律制度層面設立防火牆。同時，要全面深入推進金融改革，把民間金融納入統一的監管軌道，讓地下錢莊沒有滋生、蔓延的土壤。

“金融毒瘤”危害市場

地下錢莊被很多網民稱為“金融毒瘤”。據報道，自今年4月公安部、中國人民銀行、最高法、最高檢、國家外匯管理局聯合開展“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉移贓款專項行動”以來，各地公安機關已破獲一批重大地下錢莊案件。近期查處的地下錢莊案件中，涉案金額動輒數十億、數百億元，資金規模驚人。

網民“郝栩甲”表示，地下錢莊遊離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網絡，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。地下錢莊沒經過相關法律審批程序，在運行和交易過程中不可避免存在各種不規範現象，併發生各種違法犯罪活動。

他還稱，近年來頻繁發生的外匯佔款快增快減以及大量資金被轉移到國外，都與地下錢莊有着密切關係。地下錢莊發放高利貸、與黑社會組織結成緊密關係等行為，嚴重破壞了正常的金融秩序，損害企業和居民利益。特別是中小實體企業，一旦與地下錢莊有了借貸關係，也就走上了不歸路。

築牢制度防火牆

網民認為，剷除地下錢莊，要在法律制度層面設立防火牆，運用法律手段，使經營地下錢莊的犯罪分子難逃法網。

網民“許輝”認為，目前，打擊地下錢莊的法律障礙依然存在，相關罪行還不相適應。他指出，目前，我國法律規定對地下錢莊非法買賣外匯的犯罪行為，是依照刑法第225條的規定以非法經營罪處理的。但地下錢莊的危害遠不止非法買賣外匯那麼簡單，其更大的危害在於為上游犯罪打開了方便之門，將之以非法經營罪處理，無疑是重罪輕罰。

此外，網民“郝栩甲”建議，繼續加快推進金融改革。我國金融改革一直在穩步推進，但步伐和力度仍跟不上經濟發展以及金融活動變化的要求，金融企業在為經濟特別是實體經濟提供服務、規範民間金融行為、把民間金融納入到金融監管範圍等方面，還存在着較大的缺陷。全面深入推進金融改革，把民間金融納入統一的金融監管軌道，讓地下錢莊沒有滋生、蔓延的土壤，顯得尤為重要和迫切。（記者 張小潔 整理）