e速貸法人代表被批捕：涉嫌非法吸資數億元

據每日經濟新聞6月1日報道，5月31日凌晨，惠州市公安局惠城區分局在其官方微信上發佈消息稱，2016年5月30日，經提請惠州市惠城區人民檢察院批准，廣東匯融投資股份公司法人代表簡某以涉嫌非法吸收公眾存款罪被依法執行逮捕。

資料圖

此前的5月20日，惠州市公安局惠城區分局查處了“e速貸”網貸平台，並以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。

根據惠州警方最新的通報，“‘e速貸’以自融、設立資金池、發虛假標的形式進行非法集資，共利用‘e速貸’平台非法吸收的資金累計達數億元”。

私自發賣股份吸金數億

根據警方的通報，自2010年9月廣東匯融投資公司成立以來，該公司除了非法吸存和放貸，基本沒有合法營利收入的業務，處於長期虧損狀態，公司主要依靠不停吸收新加入投資者本金的方式來維持公司運作。簡某及部分公司股東主要依靠私自發賣公司股份等方式吸取資金池數億元現金。

而資金用途方面，警方在通報中稱，其中部分資金被簡某及家人私自佔有並以個人名義進行投資；有部分資金被簡不入公司帳目私自拿走不明去向；有部分資金被挪到簡某親戚名下進行放貸收不回來；有部分資金被簡用於購買高檔小汽車、豪宅、寫字樓等歸於自己及妻子名下；還有部分資金用於償還高額利息和股東分紅。

工商資料顯示，“e速貸”的股東為81位自然人股東。

一位熟悉“e速貸”的業內人士對《每日經濟新聞》記者表示，“e速貸”此前曾經允許在其平台上投資一段時間或者達到一定條件的投資者入股，成為該平台的股東。此後，平台還有一些所謂“創新”，類似於淨值標，允許股東根據自己的資產質押，在“e速貸”平台上再融資。

根據“e速貸”的借款標的來源，所發的標的裏面有一類是“資產標”，而標的來源於“e速貸”經過資產額度評估後借款人發佈的項目，該資產額度根據借款人的平台待收資產、房產、汽車、股票、基金等進行評估。而“淨值額度公式=（可用餘額+凍結+待收-掛單中的債權）×0.8-借款待還本息-提現待審金額-正在招標借款本息（含獎勵）”。

在“e速貸”被警方調查之後，其官網上曾出現大量的投資人發放的資產質押標，但是除了極個別產品有所成交以外，其餘的幾無成交。

合規化仍是行業主旋律

公開資料顯示，“e速貸”創立於2010年9月，註冊資金9250萬元，此前還在上海股權託管交易中心股權報價系統（Q板）掛牌上市，在上海、成都、中山分別開有分公司。根據“e速貸”發佈的4月份運營報告，該公司當月借款總額約2.58億元，當月營業收入約450萬元，而其成立以來總交易額近71億元。在警方調查前，該平台未爆出任何問題。

5月20日，惠州市公安局惠城區分局查處了“e速貸”網貸平台，並以涉嫌非法吸收公眾存款罪刑拘了以簡某為首的13名犯罪嫌疑人。

警方在最新的通報中稱，目前警方“將所有涉案財產徹查暫扣，全力追回受害人財產。請廣大‘e速貸’投資人迅速向户口所在地（或居住地）公安機關報案，如實反映投資情況，並積極配合調查取證工作”。

一位P2P業內人士向《每日經濟新聞》記者表示，由於沒有監管，此前網貸行業有平台採用資金池，甚至虛假項目的方式來運作。就在上週，深圳還開庭審理了兩起涉嫌自融P2P的案件，老闆都是利用平台吸取資金緩解平台資金壓力。

由於互聯網金融行業不斷爆發的問題和風險，相關部門對互聯網金融的整治工作已在逐步展開。比如，此前已經有多地暫停了帶有“投資”、“理財”、“P2P”等字樣平台的註冊，對互聯網金融的廣告也開展了排查。而此前有消息稱，互聯網金融專項整治小組已經成立，要求各地政府部門對互聯網金融進行摸底排查、清理和整頓。

多位P2P平台人士均表示，今年的排查很嚴格，平台的主要目標是合規化。而在這過程中，一些較小的平台由於實力不強，或將被淘汰。但是在業內人士看來，達不到條件的平台被淘汰在所難免，但是在整頓過後，P2P的發展仍然有很大的空間。