5人利用P2P開三家公司騙144人3095萬元

據澎湃新聞網7月29日報道，現年40歲的浙江象山人何某糾集蔣某、葉某、張某及王某等人，以開設投資公司的名義，利用P2P模式招攬客户，導致100餘人上當受騙。近日，上海市靜安區法院對該案進行了公開審理。法院以非法吸收公眾存款罪判處何某等5人有期徒刑5年6個月至拘役6個月，緩刑6個月不等的刑期；並處5名被告人罰金20萬元至10萬元不等。

設立三家公司，到小區信箱投放理財資料

法院透露，何某自2014年8月以來，在滬先後開設了上海永騰投資管理有限公司、上海豐溪投資管理有限公司和上海北鑫投資管理有限公司(以下分別簡稱：永騰投資公司、豐溪投資公司及北鑫投資公司)併兼任3家公司的法定代表人。

經查，根據上述三家公司的工商資料顯示，這些公司的經營範圍，均不包含可向公眾吸收存款。但被告人何某卻自2014年8月30日起，在社會上以公司名義招兵買馬，先後招募了上海市居民年過半百的蔣某（女）、六旬開外的葉某（女）、“80後”張某及“70後”王某等人歸於麾下搭建班底，並分別委任蔣某任永騰投資公司業務經理、葉某為豐溪投資公司財務人員、張某為永騰投資公司業務員、王某為永騰投資公司財務人員。

經相關證據反映，何某在上海多處設點搞連鎖吸酬業務。2014年8月，何某租借上海靜安區南京西路某號作為經營場所，通過向居民小區信箱投放理財宣傳資料的方式招攬客户，允諾高額年化收益率來吸引投資羣體，再以永騰投資公司名義與客户簽訂借款期限為1至12個月、年化固定收益率為10%－25%的《出借協議》，為誘餌騙取投資人的信任，從事非法吸收公眾存款活動。

自2015年1月21日起，何某先後招募葉某、張某等人租借上海市靜安區虯江路某號作為經營場所，用豐溪投資公司名義採用上述相同手法，從事非法吸收公眾存款活動。2015年9月12日，何某又招募他人，租借了普陀區中江路某號作為經營場所，以北鑫投資公司名義採用上述相同手法，從事非法吸收公眾存款活動。

採用三家公司從事該項非法經營活動，除了想以隱蔽的方式掩蓋非法目的外，還給一些市民造成錯覺，以為此類吸收公眾存款屬於合法的金融經營活動。

何某承認，承受高付息時間一長，拆東牆補西牆的手法就不行了。許諾的高額回報屢屢無法兑現，公司很快就出現資金鍊斷裂。

頓時，眾多投資人手持的《出借協議》，成了一張無法兑現的廢紙，遂紛紛向警方報案。

2015年9月21日，警方分別在永騰投資公司、豐溪投資公司的經營地將何某等五人抓獲歸案。

據被告人交代，集資款項大部分均用於支付高額利息、歸還債務、支付運營費用等。

144名投資人損失達3095萬餘元

經司法鑑定，被告人何某等五共招攬投資人217名，非法吸收資金4863萬餘元。截止案發時共造成144名投資人損失3095萬餘元。何某表示，對上述犯罪事實負有直接的責任；蔣某、葉某、張某及王某均辯稱，在案發前，他們並不知道從事的招攬公眾存款活動屬犯罪行為。

經法院庭審查明，除何某庭審表示認罪外，身為永騰投資公司業務經理的蔣某負責該公司的日常經營管理，還參與非法吸收公眾存款，她先後與39名投資人簽訂合同，涉及金額達1756萬餘元。葉某是豐溪投資公司財務人員，負責保管整理《出借協議》、收取投資人繳款等事宜，還參與非法吸收公眾存款活動，她與14名投資人簽訂合同，涉及金額194萬餘元。身為公司的業務骨幹張某，負責永騰投資公司和豐溪投資公司理財宣傳廣告頁的排版設計，並從事對公司新進員作培訓等事務性工作，另參與非法吸收公眾存款活動與3名投資人簽訂合同，涉及金額共計40萬元。而身系永騰投資公司的財務人員王某，在明知何某從事非法吸收公眾存款活動的情況下，仍參與並負責保管《出借協議》、從事統計投資金融、計算業績提成，支付投資人本息等工作。

法院認為，何某夥同蔣某、葉某、張某及王某非法吸收公眾存款，以非法佔有為目的，虛設投資項目，再以高息為誘餌，向不特定社會公眾非法集資，擾亂了國家金額秩序且數額巨大，該行為均已構成非法吸收公眾存款罪。檢察機關指控的罪名成立。本案系共同犯罪，何某起主要作用系主犯；蔣某、葉某、張某和王某起次要作用系從犯，可依法減輕處罰。本案所吸收的資金均由何某一人控制、使用，蔣某等人獲取每月4千元至7千元不等報酬，故蔣某等人均可酌情從輕處罰。遂法院對上述被告人均作出了一審有罪判決。