中小企業一帶一路 跨境清算市場蔚然成形

中國經濟網北京4月12日訊 (記者 李雨思)中小企業可謂實體經濟的“壓艙石”。經濟下行的新常態下,國家對中小企業重視度空前提升。“大眾創業、萬眾創新”為中小企業發展開出了一路綠燈,“一帶一路”戰略的提出,又將中小企業送上了“走出去”的快車道。

中小企業是中國數量最大、最具創新活力的企業羣體。正是這個羣體,提供了中國50%以上的税收,創造了60%以上的國內生產總值,提供了80%以上的城鎮就業崗位。

相對大企業而言,中小企業改革成本低,新機制引入快,往往是改革中的實驗區和“馬前卒”。正因其舉足輕重的角色,在經濟新常態下,如何服務企業轉型升級和“走出去”,成為頂層設計者和業界的關注焦點。

這是“走出去”的黃金年代

很多人認為,現在和未來十年,將是中國企業“走出去”的黃金年代。

數據顯示,中國企業正在以每天一萬户以上的速度“井噴式”增長,每月新成立中小企業增速在30%以上。值得關注的是,儘管當前我國出口略顯頹勢,但中小企業的出口表現卻依然堅挺。出口型中小企業不僅在數量上佔據絕對優勢,且出口額也佔到我國總出口額60%以上,對中國經濟、就業、税收的增長功不可沒。

事實上,除了政策鼓勵之外,在“供給側改革”的大背景下,越來越多的企業開始意識到轉型升級迫切性。與其在“去產能”的鍘刀下等死,不如自尋出路,權衡之下,“走出去”不啻為一個再明智不過的選擇。

哪裏有錢賺,哪裏就有中小企業。相比國有大型企業的尾大不掉,中小企業是實體經濟中最為活躍的細胞,有着最敏鋭的市場嗅覺,“一帶一路”帶來的商機早已讓中小企業主們躍躍欲試。

商業機遇更多集中在現代製造業領域。從中小企業出口產品結構看,通信設備、計算機及其他電子設備製造業、電器機械及器材製造業、紡織業、交通運輸設備製造業出口額位列行業前五名。

今年的政府工作報告中也首次提出“中國製造2025”,中國製造業未來十年的發展藍圖業已繪就。不久的將來,在國外消費者眼中,“中國製造”將不再意味着質次價廉。以紡織製衣行業為例,中國某些城市的製衣產業已經高度精湛,奢侈品行業的也在低調前行,據瞭解Prada20%的產品均在中國生產。

沒有一筆繪就的藍圖。“中國製造”要結束“大而不強”的尷尬局面,需要中小企業一步一個腳印,踏踏實實“走出去”,才能讓藍圖最終從“案頭”走向現實。

企業“走出去”,金融需先行

只有政策的指引遠遠不夠。宏觀框架已搭定,但微觀渠道卻遠未疏通。中國中小企業在“走出去”的過程中仍遇到諸多梗阻。

一方面,中小企業自身資源有限,風險防範水平偏低,在融資上往往無法敲開傳統金融機構的大門。另一方面,中小企業外貿信息渠道不暢,無法和國外客户建立有效聯繫,在簽訂及履行合同時缺乏相關的財務經驗。

以結算方式為例,多數中小企業的選擇並不能合理規避掉風險和不利因素,在出口結算中白白遭受損失。大型商業銀行的支付結算觸角無法延伸至中小企業,而國內跨境支付、結算、清算體系不完善,也讓中小企業本就步履維艱的“走出去”雪上加霜。

與此同時,匯率雙向大幅波動也成為多數中小企業“走出去”的一塊“心病”。在一些貨幣體系較不穩定的國家,市場的一點風吹草動就能讓貨幣大幅貶值,再加上以SWIFT為主的美元清算體系資金回籠緩慢,中小企業一年的“收成”很可能就會付之東流。

某中資石油企業在與哈薩克斯坦的石油交易中,由於使用了幣值極不穩定的堅戈結算,本幣貶值造成的直接匯兑損失摺合人民幣達20多億元,最終核算的外匯淨收益僅為0.52億元人民幣,可謂損失慘重。

大型國企尚且如此,中小企業在匯率波動中的風雨飄搖更是可想而知。由於沒有一套便捷通暢的人民幣清結算體系,很多企業在“走出去”的過程中顧慮重重,甚至望而卻步。

此外,國外清算體系的通道費用高昂,令本就小本微利的中小企業更是無法承受。在與國外企業的角逐中,僅貨幣匯兑就已經讓中小企業敗在了起跑線上。貨幣使用上的天然劣勢説明,中國企業急需一套成熟的國際結算服務體系來為其跨境貿易業務護航。

IBS為企業出海保駕護航

值得慶幸的是,跨境清算市場已經開始蔚然成形。

作為全球第二大金融清結算基礎設施供應商,IBS(International Business Settlement,錢寶國際商業結算有限公司,隸屬於億贊普科技集團)主要面向全球市場,尤其是一帶一路沿線國家,部署全球金融清結算網絡,為全球貿易和消費提供國際清結算服務。

不同於將中小企業“拒之門外”的傳統大型國有銀行,IBS的服務半徑不僅覆蓋大型跨國公司,還致力於為中小企業的“走出去”提供量身打造的結算便利。

IBS深知中小企業在進軍海外市場中的痛點,瞭解國際貿易交易的核心是結算網絡。因此,藉助“一帶一路”的東風,IBS與海外各國央行系統迅速對接,在中亞、歐洲、中東、非洲及南亞地區部署五大區域清算環,建立人民幣的直接清算通道。

在這套以人民幣為結算貨幣的體系中,IBS將企業的結算時效縮短至T+1甚至T+0,大大降低了小幣種國家匯率不穩定給企業帶來的匯兑損失,幫助中小企業有效降低交易成本和匯率風險。

大事業應有大格局,大格局應有大智慧。“一帶一路”讓中國經濟站上世界舞台,也是改革設計師們給中國企業“走出去”安排的一場跨越盛宴。不管是企業跨境貿易,還是對外投資設廠,開展國際產能合作,金融都是不可或缺的先導角色。作為“一帶一路”中最根本的金融基礎設施,清算體系是資金流動和人民幣國際化的命脈。IBS通過架構全球新的清算體系和標準,快速鋪建網絡,引領新的全球清算格局。