助力“一帶一路”建設 銀行業提升跨境金融服務

3月29日，中國銀監會與捷克央行在布拉格聯合舉行“一帶一路”金融合作論壇，雙方認為“一帶一路”倡議將促進中捷金融合作。圖為在捷克首都布拉格，中國銀行代表(右)和PPF集團代表在簽署合作協議後握手。(新華社發)

今年的《政府工作報告》提出，紮實推進“一帶一路”建設。這對金融服務提出了新的要求。目前，我國銀行業正通過完善海外網絡佈局、創新產品服務、推動重大項目信貸支持等，不斷提高跨境金融服務能力，並加強風險防控，為“一帶一路”建設提供有力的金融支持。

突出重點提升服務水平

在河南鄭州國際陸港鄭歐班列多式聯運集疏中心，來自各地的貨物在這裏彙集、組貨，並報關、報檢，裝載到鄭歐班列上。鄭歐班列是河南融入“一帶一路”建設的國際通道和平台，鄭州國際陸港開發建設有限公司常務副總經理鄭斌表示，銀行不僅為使用鄭歐班列運輸貨物的企業提供存貨質押融資，鄭州國際陸港的建設資金目前也仍以銀行貸款為主。

據瞭解，在服務“一帶一路”建設過程中，各銀行結合自身實際，創新金融產品和服務，並明確戰略目標和重點領域。國家開發銀行、中國進出口銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行等均已制訂了關於支持“一帶一路”建設規劃的總體思路或實施方案。

銀監會相關負責人表示，國內銀行業發揮各自優勢和特色，不斷豐富海外產品和服務，為“走出去”企業境外投資提供流動資金貸款、銀團貸款、出口信貸、併購貸款等多種方式的信貸支持。例如，設計資源換貸款產品和“走出去”承包工程信貸方案，推廣跨境供應鏈融資，開發跨境融資租賃、小額出口信貸等針對“走出去”客户的新型產品。

東方電氣集團主要從事境外電站項目承包和大型機電成套設備出口。在企業“走出去”的過程中，工行四川省分行協助企業參與談判，提供融資方案，為企業競標的非洲埃塞俄比亞某電站項目提供總額4.7億美元出口買方信貸，支持了企業在境外市場的業務拓展。

交通銀行洛陽分行副行長曾慶輝告訴記者，交通銀行推出的出口訂單融資產品，在企業接到訂單時就可以提供融資，無需像從前那樣提供銷售發票，從而提前了組織生產的時間。

“銀行業也不斷提高對境外資產或權益的處置能力，支持‘走出去’企業以境外股權、礦權為抵押獲得貸款，緩解了海外資產抵押難問題。”曾慶輝説。

同時，我國銀行業還以“一帶一路”沿線重大項目作為金融支持的突破口。“銀行業主動對接我國與沿線國家在基礎設施互聯互通、經貿合作、產業投資、海上合作等領域的重點項目;在境內對接‘一帶一路’核心區、重點園區以及國內重要省份、節點城市和關鍵樞紐項目，因地制宜給予配套信貸支持。”銀監會相關負責人表示。

據悉，我國銀行業支持“一帶一路”沿線項目範圍已覆蓋鐵路、公路、機場、通信、水電、信息電網、油氣等重點行業和領域，如中緬公路、中泰鐵路等。

海外網絡不斷完善

據銀監會統計數據顯示，截至2015年底，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線24個國家設立了56家一級分支機構。同時，來自20個“一帶一路”沿線國家的56家商業銀行在華設立了7家子行、18家分行以及42家代表處。

“五大行是中資銀行‘走出去’的主力軍，在‘一帶一路’沿線國家的機構佈局初具規模。”銀監會相關負責人説，從地域分佈看，中資銀行在東南亞和西亞地區設立分支機構相對集中，在中亞、獨聯體地區佈局還有很大空間。

另據悉，自2008年國際金融危機爆發以來，各國監管當局紛紛提高外資准入門檻，簽署雙邊監管合作諒解備忘錄(MOU)已成為很多國家外資銀行准入的必要條件。

銀監會相關負責人表示，銀監會主動推進與境外銀行監管機構簽署雙邊監管合作諒解備忘錄(MOU)或監管合作協議。截至目前，銀監會已與28個“一帶一路”沿線國家的監管當局簽署了雙邊監管合作諒解備忘錄(MOU)，不斷加強跨境監管合作和信息交流。

繃緊風險防控這根弦

“一帶一路”沿線國家經濟發展情況不同，法律、税收等方面政策各異，企業“走出去”的過程中可能面臨國別風險、政策風險和匯率風險等，這需要銀行能夠為其提供相應的幫助和支持。通威股份財務總監袁仕華説，“一帶一路”沿線國家的税收、金融、法律等情況各有不同，企業自己沒有那麼大能力研究清楚，如果草率“走出去”則會面臨很大風險。也有企業負責人表示，我們在開拓海外市場時會先去合作銀行諮詢一下，問問機會在哪，怎麼做更安全。

據瞭解，我國銀行業依託境內外金融市場，為企業提供更多有助於管理風險、增加流動性、提升收益和降低融資成本的新型金融工具。同時，整合資源幫助企業在海外規避投資風險、降低操作和投資成本，為企業保駕護航。

在幫助企業防範風險的同時，銀行也在加強自身的風險防控。銀監會相關負責人表示，在服務中資企業“走出去”過程中，我國銀行業境外業務規模和國際化程度逐步上升，隨着外部環境和風險形勢的變化，需加強跨境業務的風險防範。銀監會經過多年努力已構建了境外業務監管的框架體系，有針對性地引導銀行對境外業務實施全面統籌管理，同時銀監會也持續加強境外業務的現場檢查，加大督促和整改力度。

銀監會相關負責人説，今後銀監會將繼續積極拓展和深化與“一帶一路”沿線國家的跨境銀行業監管合作，擴大信息共享範圍，進一步完善跨境風險應對和危機處置制度安排。(經濟日報記者 常豔軍)