曾在同一餐廳刷卡消費 五事主同時被盜刷49萬

近日，廣州番禺警方在“颶風2016”專項行動中，一舉打掉了多個盜刷銀行卡的團伙，摧毀該類犯罪中側錄、制卡、盜刷、洗錢等環節，抓獲李某飛（男，廣東肇慶人，34歲）等10名犯罪嫌疑人。到目前為止，警方已查實涉案金額達300餘萬元。

5人同時被盜刷49萬

2016年3月16日10時許，市民薛先生突然收到手機短信，顯示自己所持有的信用卡消費人民幣76200元。薛先生大吃一驚，這張信用卡在自己手邊，並未消費，他當即聯繫銀行客服並向警方報警。幾乎同一時間，警方還接到了另外4起類似警情，涉案金額達49萬元以上。

這5起警情是否存在關聯？番禺警方迅速展開偵查，結果發現：眾多銀行卡的盜刷，都是通過廣州某公司發放的一批POS機進行的，且案發時間相近。警方判斷，這應該是同一團伙所為。

辦案民警介紹，銀行卡被盜刷後，49萬元的贓款幾經轉折，全部都流向了一個個人賬户中，並由該賬户再次分散轉入許多其他個人賬户中，這些個人賬户收到贓款後，幾乎同時在銀行辦理兑換港幣取現業務。警方懷疑，這背後極有可能還存在地下錢莊洗錢。

追蹤贓款去向過程中，警方鎖定了該案涉嫌洗錢的嫌疑人李某飛。5月20日，警方接到線索，嫌疑人李某飛與其同夥黃某傑（男，廣東廣州人，31歲）將繼續實施盜刷銀行卡犯罪。

當天中午，番禺警方在花都區某酒店內，一舉將李某飛和黃某傑抓獲，當場收繳POS機2台、偽卡一批以及大量事主銀行卡信息。

兩人供述，他們一般按照上線要求，提供銀行賬號、接收贓款及洗錢。6月20日，番禺警方將涉嫌洗錢的地下錢莊頭目李某雄（男，廣東韶關人，48歲）抓獲，繳獲價值約11萬元人民幣的外幣及大量銀行賬户。

餐廳消費後卡被克隆

卡未離手，為何被隔空盜刷？辦案民警介紹，盜刷銀行卡有四步，側錄信息、製作克隆偽卡、盜刷、洗錢。該案中，嫌疑人掌握了一批克隆出來的偽卡，以此進行盜刷。

事主手中的信用卡是如何被克隆的呢？辦案民警介紹，犯罪嫌疑人偽裝成收銀員，潛入中高檔餐廳、酒店等消費場所，在消費者刷卡消費時，偷偷用側錄器將銀行卡信息儲存其中，並通過偷看或者安裝儀器等方式，將密碼記下，之後直接利用信息製作偽卡，或者將銀行卡信息打包轉手倒賣。

辦案民警介紹，這些團伙往往只專攻盜刷銀行卡犯罪鏈條中的某一個環節，團伙間結構鬆散、聯繫較弱、交易對象不固定，相互之間往往只在互聯網上用虛擬名稱溝通，並且帶有明顯的跨省市流竄作案特徵。

據瞭解，本案5名報警人的銀行卡都曾於去年12月25日前後在番禺區某餐廳刷卡消費，並在今年3月16日遭到集體盜刷。當辦案民警前往該餐廳調查時發現，當時經手的收銀員已經辭職。

在POS機公司的協助下，辦案民警調查出這批POS機均由一名自稱“李生”的男子代為辦理。警方最終排查出“李生”的真實身份——廣東清遠籍男子朱某（27歲），隨即對其實施抓捕，並於6月11日在深圳火車站順利將其抓獲。

嫌疑人酒店大堂交流心得

6月22日，警方再次接到線索，朱某同夥黃某偉（男，廣東清遠人，28歲）、陳某（男，廣東珠海人，40歲）出現在番禺區某酒店內。

專案組迅速趕往該酒店，卻發現還有4名人員與嫌疑人在酒店大堂內大聲聊天，聊天內容竟然是關於克隆和盜刷銀行卡的心得體會，專案組決定立即收網抓捕。

6月23日凌晨，辦案民警在該酒店展開突襲行動，一舉抓獲犯罪嫌疑人黃某偉、陳某、王某等6名，當場查獲偽卡170餘張、盜刷POS機6台、側錄器1台、制卡機一套、銀行卡小票一批以及現金約10萬元。

至此，這些覆蓋盜刷銀行卡犯罪側錄、制卡、盜刷、洗錢等所有環節的團伙，都被徹底摧毀。到目前為止，警方已查實涉案金額達300餘萬元，抓獲的10名犯罪嫌疑人中，6人已被警方依法逮捕。

警方提醒市民，應儘快將磁條卡更換為芯片卡，保護好身份證及手機信息，刷卡消費時務必做到卡不離開視線，不要隨便使用存有大額資金的儲蓄卡刷卡消費。(記者 張璐瑤 通訊員 熊信之 張毅濤)