天津現貨投資者自殺維權背後：交易亂象迭出 或被詐騙

投資者“自殺”維權背後：天津現貨交易亂象迭出

“如果我們的維權能換來社會各界對現貨交易詐騙的關注，從而加快監管部門的立案查處，我覺得值。”井先生在接受《中國經營報》記者採訪時表示。

此前，井先生和另一名現貨交易投資維權人士在北京地鐵試圖通過自殺維權。他們都曾在隸屬天津市的現貨交易平台進行投資交易。截至目前為止，井先生在一家名為天津渤海商品交易所(以下簡稱“渤商所”)的平台上虧損資金105萬元。

此外，本報記者掌握的一份不完全統計數據顯示，涉及天津市4家交易所在內的投資者總人數達230餘人，總金額7000餘萬元。其中在渤商所投資人數為160人，總金額約4300萬元。

記者近日聯繫渤商所瞭解維權事件及交易相關內容。渤商所回應稱，近期發生的交易商以極端舉動進行所謂維權事件以及針對渤商所的惡意詆譭誹謗行為嚴重損害渤商所名譽權，渤商所已經向相關部門做出情況彙報並必要時通過司法途徑維護公司權益。

員工日記

“誘惑”是本報記者採訪投資者虧損經歷時聽到最多的詞彙。

井先生向記者講述經歷時提到，此前曾有網友邀請他在社交平台(教室)學習股票技術，起初，講課的老師一般講一大半股票，講一小半現貨。隨着投資者漸漸入局，就開始專心講述現貨交易的好處。例如，現貨是T+0交易，方便快捷;5倍槓桿，1萬元就相當於5萬元，盤面賺1%實際就能賺5%;商務部頒發的牌照，屬於國務院直接監管，資金為銀行第三方監管，國家背書、資金安全。

記者獲取的一份會員單位員工工作日記(以下簡稱“日記”)中，提示客户資源對接方法為：製造教室人氣度(房間描述要具備誘惑性，即進入房間有什麼好處)，迎賓語要細化，公聊界面要乾淨，一定要直白。

該日記中總結稱，吸引客户要注意兩點：一是，從眼睛上引起慾望。二是，從心理上去誘導客户開户。

而等投資者完全入局以後，就進入具體的操作環節，這一環節至關重要。

例如，前述井先生提供的控告材料，負責指導操作的“老師”告訴他，冬天煤炭必漲，要求他在當時全倉買入焦炭的多單。理由是：冬天是煤炭的旺季，北方供暖和企業都需要採購大量的煤炭，另外，經過大半年的持續下跌，煤炭價格已經下跌超過了50%，已無下跌空間，各大港口的煤炭庫存也已明顯減少，很多煤炭企業也將煤炭出廠價格提升。但隨後，他在“老師”的鼓勵和指導下，投入了20餘萬元後被套牢。

這並不是結局。在此之後，會員單位再分別通過翻本、換老師等理由讓其繼續增加投入，直至資金耗盡。

根據日記，一個客户對接小組分成8個人，包含“小老師(房間老師)”1名、主播2名、中獎1名(要求經驗豐富)、經紀人1名、商品顧問(開户)1名、服務組(帶單)2名。

井先生等多名投資者向本報記者證實，上述員工日記來自於渤商所084號會員單位，天津天地仁財富管理有限公司。

交易亂象

井先生等投資者認為，他們的資金並非自然虧損而是被有預謀的“詐騙”。

“比如，威海市渤商投資諮詢有限公司註冊地在山東威海，開户顧問告訴我他們公司的註冊地就是辦公地，但實地查看並無此公司辦公。後經多方打探實際辦公地在濱州市，而後與開户顧問追要實際辦公地址，但實地查看也是假地址。”井先生説。

另有投資者稱，還有一家名為錦州百信投資管理有限公司的會員單位，其註冊時間為2014年4月份，而讓投資者入金的時間是在2014年1月份，也就是説當時他們還沒有工商註冊。除此之外，井先生等投資者還提到渤商所屬於國家清理整頓之列。

眾多投資者認為，按照《國務院關於清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》(國發38號文件)，渤海商品交易所屬於國發38號文件中規定的應該清理整頓的交易所，且於2012年已被當地主管部門列入清理整頓中，至今仍未獲得驗收，屬於非法交易所;而前述兩個會員單位從未在屬地申請過相關業務，屬於非法交易場所的分支機構(會員單位)，更不具備交易所客户(投資商)開發、培訓、指導操作、待客理財等業務資質。

投資者向記者提供的一份天津市金融工作局出示文件顯示，自2011年前述38號文件出台之後，渤商所被納入清理整頓範圍，目前天津市交易場所清理整頓工作尚未通過部際聯席會議檢查驗收。該文件落款日期為2016年4月8日。

渤商所在給本報的書面回覆中稱，渤商所在天津市政府及市清理整頓各類交易場所工作領導小組辦公室的關心指導下，嚴格對照文件要求貫徹落實，目前驗收工作正在有序進行。

本報記者曾就此事向天津市金融工作局致函致電諮詢驗收相關工作，截至發稿尚未獲得回覆。

北京市尋真律師事務所律師王德怡在接受本報記者採訪時分析，判斷某一交易活動是否有效與該交易場所是否通過驗收檢查沒有直接關聯。沒有通過檢查驗收的是一定有問題的;通過某次檢查驗收的不代表沒有問題。“第一，行政檢查可能存在漏檢現象或腐敗現象，導致某些交易場所通過驗收;第二，一些交易場所在檢查之前一個樣，檢查之後一個樣，一陣風過後又上馬違規交易。”

倒逼幕後

王德怡稱，從目前來看，地方政府並未建立對非法交易場所進行監管的長效機制。雖然經過多次清理整頓，交易場所數量不減反增，違規交易品種日益增加，投資受害人越來越多。

不過，這並不代表會員單位和交易平台之間的配合就會“天長地久”。天津市一家交易平台的不具名人士表示，平台會倒逼會員單位主動“散夥”，“調高會員單位保證金即可”。

記者注意到，天津市各現貨交易平台近期頻繁調整交易制度。

公開數據顯示，2016年6月18日，渤商所官方發佈關於調整市場訂貨保證金比例的公告，自2016年6月27日起，調整各產品訂貨保證金比例至80%。6月20日，天津貴金屬交易所也發佈公告稱，於6月27日其調整保證金。

本報記者調查發現，早在今年5月底，渤商所就已經調整過一次訂貨保證金，調整後的比例正是50%。

業內人士告訴記者，現貨類交易所的初始保證金比例一般並不太高，最低的甚至只有5%左右。“推進交易所向全款現貨貿易的升級，就是無槓桿，就是促交收，打擊短線獲利”。

記者注意到，渤商所在回應中也提到目前渤商所批發市場交易方式可概括為“全款實貨”。

本報記者曾以要求加盟會員為由撥打一家“電交所”平台客服電話，一名自稱負責會員加盟的男子很熱情。不過，他告訴記者，目前天津市所有的現貨平台都不值得加盟，並向記者提供了大連某貴金屬交易平台。

“目前天津市的現貨交易平台都不好做了，都知道會員單位好弄錢，隨便什麼人都想做。平台自己都控制不了了，所以開始提高保證金。提高保證金就是為了逼會員單位自己退出，無利可圖了，自然就換地方了。例如，電交所現在保證金都100%了，這還怎麼做?”上述人士説。