場外配資案落槌 券商鉅額罰單或影響明年評級

2015年A股市場異常波動期間的場外配資案終於落下帷幕。廣發證券、海通證券、華泰證券、方正證券4家券商合計收到2.4億元罰款。與此同時，這件陳年舊事還讓這4家券商明年的評級蒙上一層陰影。

證監會近日宣佈，對場外配資中違法違規案件作出行政處罰，對3家為配資提供系統服務的公司、4家證券公司及6家涉案配資公司(個人)等13起涉嫌配資違法案件共計罰沒近8.58億元。

其中，廣發證券、海通證券、華泰證券、方正證券未按照有關規定對客户的身份信息進行審查和了解，證監會決定對其分別責令改正，給予警告，對廣發證券沒收違法所得約680萬元，並處以約2041萬元罰款，對海通證券沒收違法所得約2865萬元，並處以約8595萬元罰款，對華泰證券沒收違法所得約1823萬元，並處以約5470萬元罰款，對方正證券沒收違法所得約786萬元，並處以約1572萬元罰款。上述罰沒款總計2.4億元。

隨後，上述4家上市券商先後發佈公告，公佈了證監會調查結果的細節。廣發證券11月28日公告稱，公司於11月26日收到中國證監會《行政處罰決定書》([2016]128號)，調查顯示，2014年9月4日，廣發證券對杭州恒生網絡技術服務有限責任公司HOMS系統(以下簡稱HOMS系統)開放接入。2015年3月30日，廣發證券上海分公司為上海銘創軟件技術有限公司FPRC系統(以下簡稱FPRC系統)安裝第三個交易網關。對於上述外部接入的第三方交易終端軟件，廣發證券未進行軟件認證許可，未對外部系統接入實施有效管理，對相關客户身份情況缺乏瞭解。截至調查日，廣發證券共有123個使用HOMS系統、FPRC系統接入的主賬户。其中使用HOMS系統接入的主賬户113個(下掛虛擬賬户或子賬户16427個)，使用FPRC系統接入的主賬户10個(下掛虛擬賬户或子賬户2883個)。廣發證券未採集客户交易終端信息，未能確保客户交易終端信息的真實性、準確性、完整性、一致性、可讀性，未採取可靠措施採集、記錄與客户身份識別有關的信息。廣發證券在2015年7月12日證監會發布《關於清理整頓違法從事證券業務活動的意見》(證監會公告[2015]19號)之後，仍未採取有效措施嚴格審查客户身份的真實性，未切實防範客户借用證券交易通道違規從事交易活動，新增下掛子賬户99個，性質惡劣、情節嚴重。

海通證券的公告顯示，截至調查日，海通證券有179個資金賬户可以使用HOMS系統交易，其中120個賬户存在下掛子賬户的情況，多個賬户下掛子賬户數量達到數百個。在2015年7月12日之後，海通證券仍未採取有效措施嚴格審查客户身份的真實性，未切實防範客户借用證券交易通道違規從事交易活動，新增下掛子賬户62個，性質惡劣、情節嚴重。華泰證券公告顯示，截至調查日，華泰證券有455個使用HOMS系統、61個使用浙江核新同花順網絡信息股份有限公司系統接入違規交易的主賬户，華泰證券在2015年7月12日之後，仍未採取有效措施嚴格審查客户身份的真實性，未切實防範客户借用證券交易通道違規從事交易活動，新增下掛子賬户102個，性質惡劣、情節嚴重。方正證券的公告則顯示，截至調查日，方正證券客户中有284個主賬户涉及接入HOMS系統等外接系統。

比罰款更可怕的，是一年一度的分類評級扣分。“今年正式下發的處罰，扣分肯定是在今年，一般都是看正式生效日期。”券商分析人士指出。

對照2010年證監會修訂後實施的《證券公司分類監管規定》中相關的扣分項目，上述三項行政處罰，正常情況下，4家證券公司分別合計就要被扣除15分，在不考慮加分項目和其他扣分的情況下，4家證券公司明年7月進行的評級得分可能就只有85分。

今年7月公佈的2016年券商分類評級結果顯示，上述4家券商評級分別為：華泰證券BBB、海通證券BBB、廣發證券BBB和方正證券C。“原本以為這4家今年評級已經夠慘的了，沒曾想更慘的扣分項還沒到來，不忍直視。”一位券商營業部負責人感慨。