賬户新規防騙初顯效果 全國7天堵截詐騙案件367起

新華社北京12月14日電題：賬户新規防騙初顯效果 全國7天堵截涉嫌詐騙案件367起

新華社記者 吳雨

自12月1日銀行賬户新規實施以來，多地金融機構成功堵截數百起涉嫌詐騙案件。人民銀行支付結算司副司長樊爽文介紹，從12月1日至7日的不完全統計看，全國堵截涉嫌電信詐騙案件367起，因涉嫌詐騙撤銷ATM轉賬175筆，涉及金額189萬元。但是，跡象表明，不法分子開始“盯”上農村和西部，還千方百計繞過新規翻新“騙術”。專家指出，防範電信網絡詐騙還需全社會擦亮眼睛，共築防騙高牆。

多方面提高反詐水平 事前攔截將有效減少羣眾損失

12月1日起，銀行賬户新規正式實施，其中賬户分類管理、一家銀行只能開立一個Ⅰ類户、ATM向他人轉賬24小時後到賬等措施，對防範電信網絡詐騙起到了明顯的效果。

新規實施第一天，一大早客户王先生就急匆匆地到工行浙江省諸暨支行尋求幫助。他對銀行工作人員説，前一晚他接到“領導”電話，要求他代為匯款2萬元給他人。上午8點半左右他把錢按要求從ATM匯出後覺得有些不對勁，和領導核實後發現是遭遇了電信詐騙。工商銀行諸暨支行了解情況後，立即指導客户辦理了轉賬撤銷，為王先生挽回了損失。

“當前，電信網絡詐騙對全社會造成了惡劣的影響，對公安系統和金融穩定發起了重大挑戰。”工行副行長李雲澤表示，各家商業銀行都在積極落實公安部門、金融監管部門要求，從制度、系統、流程、產品等多方面提高反欺詐管理水平。13日，工行推出“服務提升季”，其中提高賬户安全是重要方面之一。

“事前攔截可以有效減少羣眾損失，防範電信網絡詐騙離不開銀行支持。”公安部刑偵局副巡視員陳士渠表示，銀行的電信網絡詐騙“黑名單”攔截、遠程查詢凍結系統等大大提高了詐騙案件偵辦效率。

騙子“盯”上農村和西部地區 合規意識薄弱是重要原因

儘管轉賬撤銷給了受騙人“後悔藥”，但更應重視源頭防控。騙子往往會利用非實名銀行卡作案，因此銀行賬户實名開立顯得尤為重要。

12月1日，張某到民生銀行瀋陽長江街支行櫃面申請開立銀行卡和開通網上銀行。銀行櫃員詢問開立網銀用途時，張某閃爍其詞。櫃員通過系統查詢，發現其當日已在其他支行開卡，並於當日銷卡。銀行由此懷疑張某出租出借賬户，遂拒絕為其開卡。

據央行相關部門介紹，截至12月7日，各商業銀行發現冒名和拒絕異常開户近7000人次。

陳士渠介紹，公安機關辦案過程中發現，大量非實名的銀行卡被騙子用於轉賬、提取贓款。“目前不法分子在國有商業銀行難以批量開卡、代開卡，他們正逐漸轉向農村地區的信用社和地方銀行開卡，並從東部地區轉向雲南、貴州、新疆等西部地區。”

與此同時，不少不法分子還通過虛假商户轉移詐騙贓款，給受害人造成難以挽回的資金損失。

日前，張某某持永興榮記貿易有限公司營業執照到湖南省華融銀行永興縣支行申請開户。銀行方面發現，張某某此前曾同時代理4家剛註冊的企業到永興滬農商行辦理基本賬户，但開户未成功。在銀行員工的詢問下，張某某對經營範圍、公司地址、營業執照內容均回答不出。銀行當即拒絕其開户要求。

中國人民銀行副行長範一飛日前表示：“電信網絡詐騙屢有發生，除了信息管理不善、欺詐手段隱蔽之外，商户實名制不到位、企業合規意識薄弱也是重要原因。

仍存薄弱環節 騙術又“花樣翻新”

儘管打擊電信網絡詐騙取得了一定成效，但仍存在薄弱環節。於是，不法分子又使出“新花招”行騙。

12月1日，廣東韶關南雄市發生一起電信詐騙案件。事主接到自稱是警察的來電，要求其將13000元存入指定的賬户。事主按照騙子要求通過銀行網點ATM機以無卡存款的方式存入現金，資金到賬後立即被詐騙分子轉移，導致13000元資金損失無法追回。

銀行人士表示，詐騙分子利用銀行ATM無卡存現功能，且即時到賬，開始將詐騙方式由ATM轉賬改為ATM無卡存現。

另外，銀行人士介紹，有部分詐騙分子利用部分民眾對“ATM轉賬可撤銷”規則不熟悉，通過先騙取現金或交易貨物，後撤銷轉賬的手段達到詐騙目的。

此外，有銀行客户反映，接到詐騙分子通過偽基站偽冒銀行短信，以每家銀行只能綁定一個I類户為由，要求用户把銀行卡資金餘額通過網銀或手機銀行轉賬到某私人賬户。

記者從多家銀行了解到，目前已開立的存量銀行賬户不受影響，仍然可正常使用。對於存量個人銀行賬户清理，銀行往往要求開立多個Ⅰ類賬户的客户到網點確認賬户信息，從未提出轉賬要求。

範一飛表示：“防範電信網絡欺詐是一場持久戰，要保護羣眾、依靠羣眾，建立宣傳教育長效機制，讓支付安全知識深入人心，以增強公眾參與防範和打擊電信網絡欺詐的自覺性和主動性。”