起底新型刷單詐騙：針對結算款 單筆最高獲利達5萬

今年7月以來,有一夥素不相識的不法分子通過網絡即時工具,勾結數十家在O2O平台上的簽約店鋪,利用平台退款結算流程進行刷單詐騙,惡意騙取平台結算款,短短十幾天就騙取500萬餘元。不過,這個發財夢還未實現,就被公安機關和美團點評聯合查處,黑色產業不法分子、刷單商家、個別內部員工也受到平台和法律的嚴懲。

據悉,江蘇、北京、上海三地警方在近日接獲了美團點評的報案,並在美團點評安全監察部的協助下,迅速破獲了這起新型刷單詐騙大案。截至目前,三地公安機關共抓獲違法犯罪嫌疑人70餘人,其中62人被公安機關、人民檢察院採取批准逮捕、刑事拘留、取保候審等刑事強制措施。

據介紹,這是首例警企聯手實地打擊O2O新型刷單詐騙的成功案例。之所以稱為新型刷單詐騙案,主要在於最多單筆獲利達5萬元,成本低而獲利極高。而傳統的刷單騙取補貼案件一般單筆獲利金額較小,不超百元,甚至不足十元。此外,該案作案手法也較為新穎,直接針對業務結算款項,而傳統刷單詐騙針對的是補貼券、抵用券等。

事實上,早在今年“3·15晚會”,“刷單”等網絡黑灰產業就走進了公眾視野,眾多電商平台也都紛紛針對網絡黑灰產業進行大力度整治與清理,但近兩年興起的O2O平台刷單詐騙,卻因其難以被察覺,清理存在較大難度。

美團點評安全監察部負責人稱,這種新型刷單使平台上的數據受到污染,不僅會破壞平台的評價體系、誤導消費者,也構成了不正當競爭,嚴重危害市場競爭秩序。為此,美團點評建立了一套嚴密的安全體系和完善的防範打擊機制,不定期對平台商户展開排查。在近期的排查中,美團點評安全監察部發現,為買單及閃惠用户開設的便捷通道,被一夥刷單分子惡意利用,與部分簽約商家勾結騙取高額利潤,截至被查獲,該團伙在短短十幾天內就騙取平台500萬餘元。

揚州高郵市警方在接獲報警後,組織專案組進行周密研判,並分赴江蘇、北京、浙江、廣東、山西等10餘個省市,25個地市開展全面偵查抓捕工作。辦案人員馬不停蹄、日夜奮戰,不斷串並、擴線、蹲守、抓捕、審訊,抽絲剝繭,將不法分子一個個抓獲。北京、上海公安機關也開展了偵查及抓捕行動。

揚州公安發現,不法團伙之間是松耦合關係,大多通過即時通訊軟件相勾連,絕大部分嫌疑人未曾見面就協作完成了整個犯罪過程,這都加大了平台查處和警方偵破的難度。個別嫌疑人十分狡猾,在被抓捕前將手機格式化甚至丟入水中,企圖損毀證據,這些都給偵查工作帶來巨大挑戰。然而,在網警和刑警的火眼金睛下,在鐵證面前,不法分子無所遁形。

據悉,揚州高郵市公安機關、北京公安機關在案件偵破過程中也起獲了大量貓池、黑電話卡、銀行卡、公民個人信息等黑產原材料,已抓獲的嫌疑人中也存在參與炒信、盜刷他人信用卡、銷贓洗錢等其他違法犯罪行為,網絡黑產特徵明顯。該涉案團伙分工明確,已經形成“平台員工——商家——中間商——出資人——刷單人”的黑產利益鏈條,今年以來已利用此手段在多家O2O平台屢次作案,涉案總金額達千萬元。

美團點評安全監察部上述負責人表示,美團點評一直對虛假交易零容忍,對網絡詐騙零容忍,對合作商家、員工的作弊、舞弊行為零容忍。為此,公司內部建立了快速響應的防範和打擊機制。接下來,美團點評將和執法部門一起建立長效合作機制,將技術手段與行政執法相結合,加速此類案件的處置節奏、縮短辦案流程,繼續提升對O2O新型刷單灰黑產業的打擊力度與效率。

北京師範大學刑事法律科學研究院暨法學院副教授、最高人民法院諮詢監督專家吳沈括認為,藉助新的網絡信息技術,大量電信網絡詐騙案件呈現出非接觸、低齡化的特點,此案嫌疑人大部分為90後,部分還是重點大學畢業的高材生,他們通過網絡黑產的手段非法獲利,隱蔽性強,而且普遍存在僥倖心理,個別人甚至不知道其行為涉嫌違法犯罪。司法機關、高校以及媒體等相關方應該對此予以高度重視,深刻認識、剖析其中的風險與隱憂,加強對青少年的宣傳教育尤其是法制意識的普及、深化,共同努力避免更多青少年誤入歧途。

目前,此案仍在進一步偵查中。

製圖/李曉軍