電信網絡詐騙 "低投資高返利"不靠譜

近日，吉林省遼源市公安局成功打掉了一個在陝西西安以投資虛假現貨交易為名實施網絡詐騙的犯罪團伙，該團伙打着現貨投資的名義，人為控制價格漲跌，誘騙當事人入市交易並從中獲利。案發後，警方共抓獲犯罪嫌疑人124人，初查涉案資金近億元。

近年來，投資返利詐騙多發、頻發，許多不法分子打着理財、項目投資的旗號，以“低投資高返利”引誘投資者上當受騙，對此，我們必須提高警惕。

謊稱高額返利套取資金

今年6月1日，江蘇崑山的邵先生上網時，QQ上跳出某投資公司客服添加好友的請求。對方表示，現在公司可以網上理財，投入一定金額就能獲得一部高端手機。

根據對方提示，邵先生下載安裝了客户端，註冊成為會員。平台顯示，充值滿3萬元送高端手機一部。6月2日，邵先生投入1萬多元。6月3日，邵先生又充值兩萬元，投資“美國國際黃金”項目。當邵先生諮詢何時送手機時，客服人員通過QQ表示，VIP會員才送手機，但需要一次性充值3萬元以上。

6月4日，邵先生又充值近4萬元。客服人員表示，等此次活動結束便給邵先生寄手機，並索取了邵先生地址、身份證號、銀行卡賬號等信息，稱幫其辦理VIP會員。

6月5日，邵先生髮現自己的賬户有一筆4000多元的“項目返款”和2萬元的“返還本金”。然而，當他想要提現時，卻沒有成功。客服人員稱出款通道被凍結，需要激活。邵先生投資的項目起投金額為8萬元，只有達到這個數額才能提現。邵先生於是又充值8000元。之後，邵先生看到賬户上又多了幾筆返款，但依然無法提現。

當他再次聯繫客服人員時，對方卻説需要當天充值8萬元方能提現。此時，邵先生懷疑自己遇到了騙子。通過網絡查詢，邵先生聯繫到了該投資公司，對方表示他們根本沒有網上理財平台。

邵先生顯然遭遇了投資返利詐騙。中國人民公安大學信息技術與網絡安全學院副教授黃淑華分析説：“此類案件通常以‘高收益低風險’為誘餌，吸引貪圖‘天上掉餡餅’的人進行投資，一般犯罪嫌疑人會設定一個返利方式，受害者投入一定金額可以獲得某物品獎勵，但是需要不斷投入資金解鎖條件，從而使受害者不斷投入資金。”

如何防範此類詐騙？對此，黃淑華建議，遇到這種情況，可以先上網檢索對應“投資公司”的名稱、推廣產品、收益模式，甚至是客服電話、QQ、金融賬號等。一旦遭遇詐騙，保存好匯款或轉賬時的憑證並立即報警，“時間越短，提供的信息越準確，止付成功率就越高”。

虛構“民族資產解凍”索取手續費

2016年7月，山東諸城警方發現，有人在網上以“解凍民族資產”為由實施詐騙，詐騙分子聲稱，有一筆戰爭年代存入海外多家銀行的多達兆億元的民族資產，由於年代久遠已被銀行凍結，需要愛國人士湊錢辦理相關手續進行解凍。每人只需繳納幾百元的辦證費，半年後就可以獲得數十萬元甚至數百萬元的回報。

本案中，受害人李先生説，2015年夏天，他被朋友拉進一個微信羣，稱有“205”等多個項目，回報高達一二百萬元。李先生覺得二百多元數目較小，投進去如果損失了也不會造成什麼影響，就按照要求交了205元。半年過後，他卻沒有收到對方承諾的鉅額回報。

像李先生這樣的受害者還有很多。“民族資產解凍”類詐騙是一種集返利、傳銷、詐騙為一體的新型、混合型犯罪。不法分子謊稱中華民族歷史上各朝代滅亡後以及國民黨潰敗台灣時在大陸和海外遺留保存了巨大財富，國家現委託一些民間組織或企業對這些海外“民族資產”進行解凍，通過誘騙受害人繳納啓動資金、會員報名費或者投資入股等實施詐騙。

同時，不法分子緊跟社會熱點，虛構所謂“養老”“扶貧”等投資項目，許諾“民族資產”解凍後，將給予投資贊助者鉅額回報，不斷騙取錢財。犯罪團伙通常運用QQ、微信等建立各種羣，誘騙受害人通過支付寶、微信紅包、網銀打款或轉賬，實施遠程非接觸式詐騙；通過引入傳銷手段宣傳洗腦、大肆偽造國家機關公文、曲解國家相關政策等，使受害人對所謂的項目以及慈善事業深信不疑。

針對假借“民族資產解凍”“愛心慈善”等名義實施詐騙犯罪快速蔓延情況，從2016年10月開始，公安部組織部署全國涉案地公安機關持續開展專項打擊工作。截至今年4月底，共打掉犯罪團伙14個，抓獲犯罪嫌疑人204名，初步查證涉案金額逾7.3億元。

警方提醒，“民族資產解凍”純屬子虛烏有，廣大羣眾收到此類信息，要立即向當地公安機關舉報，防止有更多人遭受損失。

公安部刑偵局副局長陳士渠表示，此類詐騙的受害人多為中老年人，他們遠離社會輿論，缺乏辨別詐騙的能力，年輕人要多向他們講解安全防範知識，留意長輩的網絡支付使用情況，保障財產安全。

編造項目盈利吸引投資

2016年1月起，浙江通九州網絡科技有限公司（以下簡稱“通九州”）以購買網絡商鋪為名，以每投3萬元每天可以返還150元（後期變更為每天100元）最高返利6萬元的高額回報為誘餌，並以介紹他人投資可以獲利3000元的獎勵方式，吸引數百人投資，截至案發時，吸收資金已達2000餘萬元。

根據公司經營者沈某供述，通九州主要靠賣網絡商鋪和“新零售”賺錢。實際上，賣出一個商鋪，公司看似可以獲得3萬元，但根據承諾要返還給投資人6萬元，也就是説公司每賣出一個網絡商鋪，要虧3萬元。而所謂的“新零售”，自推出以來半年時間，基本上沒什麼銷量，連沈某自己都承認沒什麼盈利。

由於公司沒有盈利，前期吸收的資金又不斷縮水，沈某採取“拆東牆補西牆”的手段，頻繁召開推銷會，不斷吸引公眾投資，再用吸收來的資金去補前面的“窟窿”，然而“窟窿”越補越大，等到所有資金消耗殆盡——資金盤崩潰了！2017年1月份，公司停止返利。投資者仍然不知道此時的公司只剩一個空殼。

“在信息不明的情況下不要盲目投資。”中國人民大學法學院教授劉俊海提醒，不要迷信一夜暴富的投資故事，“短期投資賺取的收益比本金還要高，這很難實現，十有八九是詐騙。因此，對不可持續、不透明、不合法的投資模式，誘餌再大，也不要上當受騙”。

警方表示，隨着經濟發展，社會上閒散資金大量增加，具有很強矇蔽性的網絡投資詐騙犯罪讓部分幻想“一夜暴富”的人抱有僥倖心理，冒險參與。加之網絡投資詐騙犯罪成本低，侵害對象不特定，犯罪獲利很大，運作簡單，蔓延空間廣泛，這也成為此類犯罪高發的原因。

“無論犯罪分子如何巧立名目、花言巧語，只要有充分的防騙意識，就可以讓犯罪分子無計可施。”陳士渠提醒，投資理財前，要對所投資的項目進行了解，多諮詢評估，做到深思熟慮，謹慎對待。特別要警惕網絡上各類標榜“低投入、高收益、無風險”的投資理財項目，天上不會掉餡餅，切勿盲目追求高息回報，謹防被騙。