河南睢縣一商家涉非法集資數千萬 公安經偵已接案

消費日報網(劉偉)報道 近幾年來，隨着社會經濟的發展，虛擬貨幣、消費返利、私募股權投資等各種形式的非法集資層出不窮，它們往往利用人們對“一夜暴富”“天上掉餡餅”的幻想，許以高額的利潤回報為誘餌，吸引人們將自己多年的積蓄投入其中。最終導致一部人傾家蕩產乃至債台高築。難怪一提起非法集資，一些受過傷害的人脊背都會冒涼氣!這明顯就是一些人為了達到聚集錢財的目的打着公司經營的旗號進行違法犯罪活動，給社會造成極大的危害。這類情況，最近在河南省睢縣再一次上演了。近日，媒體接到河南省睢縣的羣眾反映，當地出現了一種以“免費消費”、“消費增值”為噱頭的非法集資活動，致使多名受害者被騙幾千萬元。

消費全返為誘餌 半年集資幾千萬

據羣眾反映，2016年9月中旬，在河南省睢縣出現了一個名為“優卡特”的購物商店，商店規模不大卻打着極具誘惑力的廣告，宣稱在該商店消費，45天后消費款項全部返還。

該商店稱其通過獨創的商業模型進行時間換利潤，利用利潤來貼補成本，從而實現消費免費。大力向社會發展會員，吸引會員投資，加入其會員後即可參加活動，獲得購物報銷資格。所謂的活動就是讓會員以市場價4倍的價格在其商店購買商品，45天以後返還全部消費款項，在此期間，會員所投入的資金，以炒市值的方式不斷營造利潤，產生的利潤足夠彌補商品價值，最終會員可以免費獲得商品。

經調查發現，項目運營前期，該商店遵守承諾按時返還會員的購物款，當地羣眾得到好處之後，開始大肆在該商店進行投資。以中石化加油卡為例，面值1000元的加油卡在商店售價為4000元，根據該商店的日常統計表顯示，多數投資者都會一次性購買多張，甚至數十張：2017年2月21日，付女士一次性購買加油卡100張，總金額高達40萬元;2月24日，一位朱姓女士一次性購買42張，金額高達16.8萬元，並在該商店存了20萬元現金。

根據記者拿到的一份蓋有該商店財務章的賬户彙總明細表顯示，從2016年9月至2017年4月的短短6個月內，睢縣“優卡特”商店就以這種方式集資款項超過2000萬元，會員的投資項目多為購物卡和加油卡。

資金到期未能返還 二次集資越陷越深

事實上，在僅僅運營了3個月後，睢縣“優卡特”商店資金鍊已經斷裂，2016年12月中旬後已經出現了返款延遲的問題，但多數投資者並未在意。直到2017年4月，該商家資金鍊徹底斷裂後，投資者才意識到其中的風險。到2017年5月，多數會員尚未反應過來的時候，睢縣優卡特又給會員出主意推出了所謂的“自救”行動，稱可以通過自救把尚未返還的投資款帶出來，復投10000元45天后提現，不僅可以拿回本金，每10000元還可以帶出約8000元尚未返還的投資款，再次騙取集資款項數百萬元。然而到期後，這些資金並未返還，投資者多次上門討要未果，才意識到自己上當受騙。

經調查，睢縣“優卡特”商店的全稱為“睢縣優卡特百貨有限公司”，2016年9月註冊成立，公司法人為馬亞軍，由褚露露全資控股，實際控制人則是褚露露、劉愛麗。據知情人介紹，劉愛麗與馬亞軍平時以夫妻關係自居，但並未辦理結婚手續，股東褚露露則是劉愛麗的女兒。

根據羣眾所提供的轉賬記錄、收據憑證和“優卡特”商店的日常統計表顯示，這2000多萬元集資款項均被以銀行轉賬、微信支付、支付寶支付和現金的方式交給了馬、劉、褚三人，最高一筆現金高達100萬元。

消費返利實為非法集資 公安部門稱已達立案標準

事實上，睢縣“優卡特”商店的運營模式是典型的非法集資套路，以“消費全返”、“免費消費”為噱頭吸引消費者進行投資，其本身根本無法通過零售實現盈利，商品成本和老客户返款完全依靠新客户的投資來支撐，一旦新客户的投資無法支撐老客户的返利，資金鍊必然斷裂，使投資者血本無歸。

最高人民法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確指出：不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的;當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰。

調查採訪期間，記者將相關線索和部分證據移交給了睢縣公安局經偵大隊，一位劉姓警官接收材料後表示，“優卡特”商店的情況確實已經涉嫌非法集資了，也已經達到了公安部門的刑事立案標準，但由於非法集資案的特殊性，根據上級部門要求，此類案件的辦理以追回集資款為主要目的，是否立案需要經過上級相關部門的審批，讓記者耐心等待審批結果。

睢縣“優卡特”非法集資性質非常明顯，至於睢縣公安部門將如何辦理此案，集資款能否追回，媒體將跟蹤關注。