興業銀行北京分行開展防偽冒欺詐培訓

近日，興業銀行總行卡中心組織各級分行從事信用卡偽冒調查的人員，進行防偽冒欺詐培訓，興業銀行北京分行積極參與興業集團系統內“偽冒申請調查流程與技巧”的專項培訓，有效提高業務處理規範性及合規性。

據瞭解，此次培訓讓一線人員對風險管理系統及髮卡系統更加熟悉，對欺詐業務中解管卡片規範有了進一步瞭解。並且針對黑中介進件等虛假資料，冒名申請及未達卡處理流程有了清晰的方向，對欺詐話術的學習更利於將來在處理案件中遇到不同客户的巧妙應對，進一步提升興業銀行北京分行信用卡偽冒申請調查技巧。

同時，興業銀行北京分行開展了轉培訓工作，組織分行直銷團隊骨幹及主要負責人員進行轉培訓，重點分析了黑中介風險形勢及預防，推廣過程可能出現的不實推廣和偽冒推廣認定標準，以及市場進件單位填寫規範，在業務推廣環節能夠有效減少不實推廣和偽冒推廣的發生概率，規範作業，減少風險偽冒欺詐案件的發生。

伴隨着中國信用卡業務和消費信貸的快速發展，信用卡欺詐已經成為銀行業亟須重視風險所在。興業銀行此次培訓旨在提升企業合規經營整體水平，保護消費者合法權益，踐行“温度銀行”經營理念。(莫旗)