銀監會重罰廣發銀行違規擔保案 開7.22億元罰單

中新社北京12月8日電 (記者 王恩博)中國銀監會8日發佈消息稱，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見覆核等一系列法定程序後，該機構於11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書，依法查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件，並開出7.22億元(人民幣，下同)的鉅額罰單。

去年底，廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案發，涉案金額約120億元，其中銀行業金融機構約100億元，主要用於掩蓋該行鉅額不良資產和經營損失。

銀監會通報稱，這是一起銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件，涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重，性質惡劣，社會影響極壞，為近幾年罕見。案發時該行公司治理薄弱，存在多方面問題。

例如，對於監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規，嚴重擾亂同業市場秩序，嚴重破壞金融生態。

此外，涉案機構還採取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業鉅額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大並在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。

據此，銀監會宣佈，在機構方面，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元。其中，沒收違法所得17553.79萬元，並處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規罰款2000萬元。

在人員方面，監管方對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。

銀監會強調，未來還將依法加大監管力度，不斷深化整治銀行業市場亂象工作，嚴肅查處各類違法違規行為。同時積極引導銀行業金融機構找準定位，迴歸本源，切實提高內控合規水平，使鐵的制度、鐵的紀律得到鐵的執行，真正形成“不敢違規、不能違規、不願違規”的銀行業合規文化，確保銀行業依法合規穩健運行。(完)