拉脱維亞醜聞纏身的金融系統面臨腐敗案件的面孔 - 彭博社

伊爾馬爾斯·裏姆謝維奇，拉脱維亞中央銀行行長，正在西班牙享受假期的開始時，手機的嗡嗡聲打斷了他的晚餐。那個二月的晚上，電話帶來了壞消息。在里加，警方正在搜查他的家和銀行的辦公室。裏姆謝維奇，作為拉脱維亞銀行行長近二十年，同時也是歐洲中央銀行管理委員會的成員，帶着恥辱飛回了家。當他降落時，警方拘留了他，並以賄賂和腐敗的嫌疑對他進行了48小時的審問。

幾個月後，裏姆謝維奇仍然對他所受到的對待感到憤怒。“為什麼有必要這樣？”他問，努力控制自己的憤怒。這位身材結實的53歲經濟學家看起來很優雅：深藍色西裝，修剪整齊的頭髮，手腕上戴着一塊時尚的手錶。但他的個人境遇和職業地位受到的損害顯而易見。我們的一個小時的採訪在他律師的辦公室進行，因為他被禁止在中央銀行宏偉的新文藝復興風格建築內使用自己的辦公室。“為什麼，”他再次問，“這個調查不能在正常情況下進行，而非要有這樣公開的拘留場面？”

裏姆謝維奇 | 這個故事出現在《 彭博市場》的十月/十一月期刊中。攝影師：克里斯蒂娜·馬德賈雷為彭博市場拍攝林姆舍維奇，近三十年來拉脱維亞銀行業的典範，被指控接受來自一家與洗錢有關的地方貸方的250,000歐元（290,000美元）賄賂。他可能面臨審判，最高可判11年監禁。檢察官稱，特拉斯塔商業銀行尋求林姆舍維奇的影響力，以保持監管機構的距離。他否認任何不當行為。他作為中央銀行行長表示，他並不負責監管金融機構。他説，針對他的指控是由於銀行對他試圖打擊洗錢而感到憤怒，儘管缺乏政府支持。“我不需要為自己辯解，”他説。

林姆舍維奇的個人羞辱對這個小小的波羅的海國家來説也是一個巨大的尷尬。在1980年代末歡快命名的歌唱革命之後，這個前蘇聯共和國於1991年恢復獨立，並最終成為北約和歐盟的成員。醜聞突顯了拉脱維亞長期以來對高層官員腐敗的懷疑及其在洗錢中的角色。

拉脱維亞的銀行一直是鉅額資金流動的磁石。根據當時負責打擊恐怖融資和洗錢的美國財政部高級官員丹尼爾·格拉澤的説法，2015年，全球約1%的美元資金流經拉脱維亞。這是波羅的海國家經濟規模所能預期的30倍。財政部的金融犯罪執法網絡將拉脱維亞視為來自俄羅斯的數十億美元髒錢的目的地，俄羅斯與拉脱維亞接壤，並有着悠久的歷史。這個200萬人口的國家，面積略大於西弗吉尼亞州，正陷入自冷戰高峯以來兩大核大國之間最嚴重的地緣政治對峙。

這一事件的匯聚威脅着一個國家的戲劇性經濟轉型，該國在不到30年前還是蘇聯的一個動盪角落。拉脱維亞當局最近才開始對銀行業進行打擊，鑑於與拉脱維亞、俄羅斯、美國及整個歐洲的銀行家、監管者以及現任和前任官員的訪談，缺乏足夠控制的情況多年來顯而易見。隨着該行業縮小，美國的壓力威脅到拉脱維亞對國際金融體系的訪問，該國——根據透明國際的説法，是三個波羅的海國家中最腐敗的國家——正在爭分奪秒地遏制陰暗的銀行活動。

關於歐洲洗錢控制鬆懈的擔憂在9月進一步升級，此前披露丹麥的丹斯克銀行A/S的愛沙尼亞分行可能在2007年至2015年間洗錢至少91億美元，這筆黑錢主要來自俄羅斯。董事長Ole Andersen告訴彭博電視，在這些年間流經愛沙尼亞分行的2340億美元中，“很大一部分”可能被歸類為可疑。涉及的總金額相當於拉脱維亞波羅的海鄰國GDP的九倍。

幾個月來，Rimšēvičs幾乎使他國家在歐洲央行政策制定中的貢獻癱瘓。他將在2019年底任期結束之前技術上保留拉脱維亞銀行的職位，因為拉脱維亞法律保護銀行的獨立性不受政府影響。但他被禁止履行官方職責，包括在歐洲央行的職責。今年6月，當其他歐洲中央銀行的同事在拉脱維亞首都里加召開歐洲央行理事會會議時，Rimšēvičs缺席。7月，歐盟法院裁定Rimšēvičs可以任命一名替代者參加歐洲央行會議。9月，他終於任命了一個人——他的副手，副行長Zoja Razmusa。

裏姆謝維奇醜聞的影響在莫斯科也在顯現。裏姆謝維奇是1990年代拉脱維亞銀行業創建的監督者之一，老牌銀行之一Parex Banka的聯合創始人瓦列裏·卡爾金説。在那個時代，Parex是一家重要的機構，與包括弗拉基米爾·普京在內的高層俄羅斯人士有着密切聯繫，卡爾金説。在最近，拉脱維亞安全部門對裏姆謝維奇與俄羅斯的關係表示擔憂。今年5月，在他多次前往該國的消息曝光後，拉脱維亞的一家情報機構在沒有給出理由的情況下剝奪了他的政府安全許可。

因此，目前——被曾經追捧他的精英們所冷落，被曾經支撐他的權力職位所排除——裏姆謝維奇正生活在一種懸而未決的狀態中。

對裏姆謝維奇來説，2014年元旦的未來一定看起來光輝燦爛。拉脱維亞在十年前獲得歐盟成員資格後，剛剛成為第18個加入歐元區的國家。這是裏姆謝維奇在中央銀行職業生涯的巔峯成就：他從1992年到2001年擔任副行長，此後一直擔任行長。

他的生活長期以來都在拉脱維亞歷史的曲折中起伏。裏姆謝維奇在一個受過教育的中產階級家庭中獨生子女長大。他形容自己是“總是想盡力而為的學生”，從母親——一位經濟學家那裏汲取靈感。他的早年生活在一個被經濟和政治停滯壓制、與西方隔絕的國家度過。隨後，米哈伊爾·戈爾巴喬夫的改革和開放帶來了變革的前兆。這些改革改變了裏姆謝維奇的生活。

在1988年，蘇聯解體前的三年，他被選中參加聖勞倫斯大學為期一年的交流項目，這是一所位於紐約州北部的文理學院。任何在蘇聯最後幾年出國的蘇聯人，都會引起KGB安全機構的“關注”，拉脱維亞高級情報官員阿諾爾德斯·巴布里斯（Arnolds Babris）説，他在1995年至2002年期間任職。被問及他是否需要任何KGB關係才能到達美國時，Rimšēvičs感到憤怒。他表示，他是憑藉優異的成績和良好的英語能力贏得了這個夢寐以求的名額。

拉脱維亞在1991年獲得獨立後不久，Rimšēvičs在里加技術大學獲得經濟學和國際貿易關係學位後，又回到了紐約，這次是為了在克拉克森大學攻讀MBA。第二年，在27歲時獲得該學位的幾個月內，Rimšēvičs迅速升任高官，成為他國家新成立的中央銀行的首任副行長。在中央銀行工作期間，他的年薪約為€144,000，除了在里加附近的住所外，Rimšēvičs還根據公開收入聲明獲得了兩處房產，包括位於首都外的高檔尤爾馬拉海濱度假區的一套公寓。

Rimšēvičs對拉脱維亞獨立後不久的時期感到懷舊——他稱之為“最激動人心的時刻”，用略帶美國口音的英語説道。拉脱維亞正在擺脱莫斯科的控制，建立國家的框架。“我們終於在掌控自己，”他説，“沒有人對我們指手畫腳。”

俄羅斯的影響在許多方面依然顯而易見。儘管他責備其中一位採訪者用俄語稱呼他，Rimšēvičs確實會説這門語言——這是大約三分之一同胞的母語，比例高於立陶宛或愛沙尼亞。俄羅斯是拉脱維亞第二大非波羅的海貿易伙伴。而且，隨着一些俄羅斯人在 rampant privatization 和寡頭崛起的自由放任時代積累了鉅額財富，拉脱維亞迅速建立了作為來自俄羅斯和其他充滿腐敗的前蘇聯國家（從烏克蘭到哈薩克斯坦）現金的清算中心。麻煩的種子已經播下。

“並不是説銀行被無意中用於洗錢。銀行的核心目的直到最高層都是這個”

瓦列裏·卡爾金是少數幾位與拉脱維亞商界關係密切的商人之一，他在90年代初通過提供金融服務發家致富。卡爾金在蘇聯解體前幾個月從莫斯科當局獲得許可證後，在里加共同創辦了Parex作為外匯辦公室。他將總部設在蘇聯工業建設銀行（Promstroybank）拉脱維亞分行所在的建築內。Parex成長為拉脱維亞第一批商業銀行之一，而卡爾金在一段時間內是拉脱維亞最富有的人之一。

正如Parex的故事所示，那些日子拉脱維亞的銀行業景觀具有一種西部荒野的特質。而Rimšēvičs正處於其中的中心。卡爾金説，他是“當前銀行系統的創造者和策展人之一，包括監督”。監管拉脱維亞銀行的金融和資本市場委員會直到2001年才成立，那一年Rimšēvičs成為中央銀行行長。在此之前，監管由中央銀行負責。從那時起，行長和財政部長共同提名FCMC主席，需經議會確認。

在早期，Parex與俄羅斯的聯繫延伸至普京，當時他是聖彼得堡的副市長。卡爾金表示，未來的俄羅斯總統親自授權Parex在俄羅斯第二大城市開設辦事處。卡爾金還表示，普京在聖彼得堡的已故導師、時任市長阿納託利·索布恰克與卡爾金及其Parex合作伙伴維克托·克拉索維茨基關係友好。1997年，索布恰克因面臨腐敗指控而逃往巴黎，乘坐一架在普京的幫助下包租的飛機，當時普京已是總統鮑里斯·葉利欽的助手。1998年，在他因可疑情況去世前兩年，索布恰克前往拉脱維亞參加克拉索維茨基海濱別墅的奢華派對，索布恰克的遺孀柳德米拉·納魯索娃與他同行。她表示，她的丈夫拒絕了克拉索維茨基為他開設賬户的提議。

在另一個轉折中，曾任Parex合規負責人阿爾尼斯·拉格茲丁斯在立陶宛的烏基奧銀行擔任同樣的職務。根據國際調查記者聯盟在2016年對巴拿馬文件的分析，當時烏基奧的一位客户是謝爾蓋·羅爾杜金，一位富有的大提琴家，他是普京的老朋友，也是他大女兒瑪麗亞的教父。國際調查記者聯盟將羅爾杜金描述為“普京關聯人士運營的秘密網絡中的幕後參與者，該網絡通過銀行和離岸公司轉移了至少20億美元。”羅爾杜金表示，他是在為有才華的俄羅斯人籌集購買樂器的資金，並補充道：“一切都是公開的。”

2015年，FCMC任命拉格津斯為其在華盛頓的專員。當被問及考慮到他過去的銀行經驗，將他放在這個角色是否合適時，監管機構的一位發言人表示選擇他是因為他是“最佳和最合適的申請人。”

Parex還與普京家鄉的俄羅斯黑幫有聯繫，根據西班牙檢察官在一個調查腐敗和有組織犯罪的執法機構的説法。聖彼得堡的坦博夫-馬利謝夫斯基幫派成員——該幫派涉嫌毒品和武器販運、敲詐和謀殺——正在西班牙接受洗錢5000萬歐元的指控審判。檢察官表示，從1999年開始的十多年裏，被告通過Parex賬户轉移了部分資金。Parex否認這些指控。根據西班牙調查人員的説法，這些黑手黨成員與俄羅斯的頂級政治和警察人物有聯繫，包括普京的一些親密盟友。

約翰·聖誕節，一位美國出生的銀行家，曾擔任Parex的國際關係負責人，2005年成為舉報人，揭露了他所稱的Parex的非法活動。他表示，在收到死亡威脅後，他於那年逃離拉脱維亞，現在處於隱匿狀態。在歐洲一個未公開地點的電話採訪中，他表示Parex僅僅是非法資金的目的地。“並不是説這家銀行是無意中被用於洗錢，”他説。“銀行的核心目的直到最高層都是這個。”卡爾金駁斥這些指控，稱其為“撒謊者的發明。”

聖誕節説他在2004年親自警告Rimšēvičs有關對有影響力的俄羅斯巨頭的Parex貸款的欺詐或可疑行為。他説Rimšēvičs變得“情緒激動和憤怒”，並稱Parex的所有者為“罪犯”。後來，聖誕節説，他給Rimšēvičs和其他拉脱維亞官員，包括總檢察長，寫信關於Parex的活動。儘管如此，聖誕節説，什麼也沒有做。Rimšēvičs確認與這位美國人會面，但表示他不記得使用過“罪犯”這個詞。“我認為我們進行了良好的對話，”他説。“我認為這是互利的，我認為我們有很好的理解。”

Parex在其巔峯時期是拉脱維亞第二大銀行，擁有45億歐元的資產。（總部位於斯德哥爾摩的Swedbank AB——像其他在拉脱維亞開展業務的北歐貸款機構一樣，是最大的零售業務。）在2008年，全球金融危機席捲拉脱維亞，導致Parex的失敗。政府以19億美元的成本對該銀行進行了國有化，並尋求國際貨幣基金組織主導的緊急救助75億歐元，相當於該國GDP的三分之一。儘管有救助，國際貨幣基金組織表示，拉脱維亞在2008年和2009年經歷了全球最大的GDP下降，而這種不景氣將繼續侵蝕金融系統。

位於里加市中心的Elizabetes街以其保存完好的新藝術風格建築而聞名。其中一座20世紀初的瑰寶是ABLV Bank AS的總部，該銀行因今年的洗錢指控而陷入困境。在他的辦公室裏，聯合創始人兼首席執行官Ernests Bernis否認他的銀行與非法資金有任何關係。他説他和ABLV實際上是在一場新的冷戰中的受害者。“針對俄羅斯資金、針對俄羅斯的重大地緣政治運動正在進行，我們的銀行是這場運動的附帶損害，”他説。無論ABLV是受害者還是自我毀滅的代理人，其倒閉都是拉脱維亞金融緊密聯繫世界的道德故事。

隨着Parex失控，許多賬户持有人將他們的資產轉移到ABL，隨後成為拉脱維亞第七大銀行。他們的錢並沒有像他們希望的那樣安全。2月13日，美國財政部提議禁止ABL在美國持有對應賬户，實際上將該銀行與美國金融系統切斷聯繫。（該銀行對這一決定提出上訴，截至九月底仍在審查中。）財政部指控ABL進行“制度化洗錢”，處理用於大規模非法轉移的賬户，這些轉移涉及阿塞拜疆、俄羅斯和烏克蘭，並進行有助於北朝鮮彈道導彈計劃的交易。

財政部沒有指名道姓或提供具體證據，但表示ABL的高管利用賄賂影響拉脱維亞官員。存款人急於提取他們的錢。在拉脱維亞，ABL展示了銀行所擁有的權力，抵禦了美國的壓力，拒絕接受外部破產管理，而是選擇自願清算。這使得它在結束業務時能夠保持對財務的控制。

美國的這一激烈行動並不令人驚訝。2016年，美國司法部將ABL和Parex列為與烏茲別克斯坦已故總統伊斯蘭·卡里莫夫的女兒古爾納拉·卡里莫娃有關的三家電信運營商向其支付的8億美元涉嫌賄賂款項的目的地：瑞典的 Telia和總部位於阿姆斯特丹的VimpelCom（現稱Veon），這兩家公司已與司法部達成和解，而俄羅斯的移動電信系統則已停止在該地區的業務。

這只是涉及拉脱維亞銀行的一系列洗錢醜聞中的一起，包括2010年至2014年間在摩爾多瓦發生的 10億美元欺詐。從三家摩爾多瓦銀行的存款中 siphoned 的資金相當於該國 GDP 的約12%。大部分資金在短短三天內消失——並通過拉脱維亞金融系統洗錢，紐約的企業調查和風險諮詢公司 Kroll Inc. 的報告稱。報告指出，ABLV 是與該欺詐相關的銀行之一，摩爾多瓦中央銀行委託 Kroll 調查這一被頭條寫手稱為“世紀盜竊”的事件。

甚至摩爾多瓦的欺詐也被揭露拉脱維亞銀行在2011年至2014年間幫助將200億美元從俄羅斯轉移到全球各地的事實所掩蓋。另一個全球調查記者聯盟“有組織犯罪與腐敗報道項目”揭露了這一龐大的洗錢操作，稱其為“俄羅斯洗錢機。”根據 OCCRP 的説法，這一機制的核心是一家名為 Trasta 的拉脱維亞銀行，其總部位於里加老城的一條鵝卵石街道上；130億美元通過該銀行流動。

這讓我們回到了 Rimšēvičs。拉脱維亞檢察官表示，中央銀行行長 從 Trasta 索取了50萬歐元，以換取幫助在監管機構對該銀行的調查期間保持 FCMC 的距離。他們表示，Rimšēvičs 在2012年和2013年以幾次現金支付的形式獲得了其中一半的金額。他們還表示，他在2010年收到了來自該銀行的賄賂，享受了一次前往俄羅斯遠東的堪察加半島的釣魚旅行。與 Trasta 相關的指控——Rimšēvičs 否認——是隨着里加銀行界似乎對他轉變而產生的一系列指控的一部分。

伊戈爾斯·布伊米斯特曾部分擁有特拉斯塔，該銀行在歐洲央行 兩年前撤銷其許可證時關閉。他否認任何不當行為，稱：“我們的銀行從未被罰款。”今天，在里加一家超市的地下室，他經營着一家出租保險箱的小企業。他的雙臂上都有紋身，包括一個錨。他坦率地談到拉脱維亞洗錢的普遍性。他説：“在銀行業務中，想要遠離這樣的計劃幾乎是不可能的。這種類型的錢幾乎經過所有銀行。”

布伊米斯特拒絕對針對林舍維奇的賄賂指控發表評論。他確實表示，中央銀行行長因其在任命金融和資本市場委員會主席和副主席中的角色而具有影響力。“如果他想控制某個銀行，他可以做到，”布伊米斯特説。

根據檢察官的説法，針對林舍維奇的案件基於特拉斯塔所有者的證詞以及2013年錄音證據。這些交流發生在林舍維奇和一位商人馬里斯·馬丁松斯之間，檢察官稱他充當了一個中介。據拉脱維亞雜誌《Ir》在七月報道，這些錄音是由反腐敗和打擊腐敗局（KNAB）的特工在里加郊區的桑拿中錄製的。布伊米斯特説：“你認為他個人收過錢嗎？當然沒有。我相信他自己不會收錢。專門訓練的人負責這件事。”

林舍維奇表示，他與檢察官“非常密切合作”，以證明自己的清白。馬丁松斯否認任何不當行為，他的律師艾瓦爾斯·普爾馬利斯表示。

在Rimšēvičs擔任中央銀行行長期間，金融監管的嚴格性並不是他的強項，這一點受到批評者的指責。威廉·布朗德（William Browder）是一位出生於美國、現居倫敦的基金經理，他對拉脱維亞在打擊洗錢方面的記錄表示批評。他還是普京的個人眼中釘，因為他發起了揭露和懲罰俄羅斯政府腐敗的運動；在他與唐納德·特朗普總統於七月在赫爾辛基舉行的聯合新聞發佈會上，俄羅斯總統提到了布朗德的名字，稱他的國家檢察官希望對他進行詢問。

布朗德是Hermitage Capital Management的首席執行官和聯合創始人，他表示他曾告知Rimšēvičs和其他官員，六家拉脱維亞銀行，包括Trasta，洗錢了部分230萬美元的資金，這些資金是俄羅斯官員實施欺詐的一部分。布朗德表示，Hermitage Capital的一名代表在2012年底訪問里加，拜訪了正在調查此案的拉脱維亞警方，以及FCMC的負責人。“反應極其令人失望，這意味着實際上沒有展開真正的調查，”這位金融家説。“他們基本上不想攪動局面。”最終，拉脱維亞當局只對一家未透露名稱的銀行處以了14萬歐元的罰款。

鄰國已經確信拉脱維亞沒有政治意願來解決洗錢問題。例如，立陶宛監管機構在2011年關閉Bankas Snoras AB（拉脱維亞Latvijas Krājbanka的母公司）時，並沒有提前通知對面的同行。

直到四年後，拉脱維亞對監管的態度才開始改變。這一推動與該國申請加入經濟合作與發展組織的過程相吻合，該組織在一份 2015年的報告中警告稱，流入拉脱維亞的資金來自“據報道腐敗水平較高的國家”。

在這個紅色警告之後，拉脱維亞向歐洲中央銀行請求撤銷Trasta的許可證，並開始處以創紀錄的罰款。次年，它要求五家拉脱維亞銀行與監管機構就與朝鮮有關的活動達成和解。有關當局還要求銀行接受美國會計公司的審計。但這些行動只是故事的一部分。

格里戈裏·古塞爾尼科夫，一位出生於俄羅斯的英國公民，是位於里加的 諾維克銀行股份公司 的董事長和主要股東。他表示，即使監管越來越嚴格，林舍維奇仍然每月向他的銀行勒索10萬歐元的賄賂。古塞爾尼科夫在12月向國際投資爭端解決中心（世界銀行的一個部門）提交的39頁投訴中提出了勒索的指控。他聲稱，由於諾維克拒絕支付在2017年結束的兩年期間內要求的賄賂，金融市場監管局以增加監管要求進行報復。

古塞爾尼科夫表示，在2015年與林舍維奇在里加郊區的一座大別墅會面時，這位中央銀行行長告訴他，如果古塞爾尼科夫同意與在場的林舍維奇的一個合夥人“合作”，他可以阻止金融市場監管局對諾維克的打壓。在林舍維奇離開會議後，該合夥人在一張紙上寫下了“每月10萬”。（在他向 世界銀行仲裁機構的投訴中，古塞爾尼科夫表示，賄賂要求是由一位“高級拉脱維亞官員”提出的。從那時起，古塞爾尼科夫表示該官員就是林舍維奇。）

古塞爾尼科夫説他與裏姆謝維奇見過幾次面。他説中央銀行行長威脅要確保諾維克，這是一家因與朝鮮相關活動而受到懲罰的銀行，承受如此大的監管壓力，以至於被迫退出市場。古塞爾尼科夫説，這些會議中的一些是在首都郊區的香格里拉餐廳進行的，這是一家看起來破舊的餐廳，其户外招牌缺少一個字母。裏姆謝維奇否認諾維克董事長的指控，他説他可能在那家餐廳停過幾十次——他在下班回家的路上經過那裏——但從未與古塞爾尼科夫見面。

隨着檢察官對裏姆謝維奇的調查深入，他的俄羅斯旅行引起了越來越多的關注。“這會造成嚴重的安全風險，”艾納爾斯·拉特科夫斯基説，他是議會國防、內務和反腐敗委員會的負責人。“如果俄羅斯安全部門知道這樣一位在歐洲中央銀行董事會的高級官員頻繁前往俄羅斯，他們會利用這一點。”在調查了裏姆謝維奇2010年至2016年期間的堪察加之行和其他俄羅斯訪問後，拉脱維亞的一家情報機構——憲法保護局，撤銷了他的安全許可。裏姆謝維奇表示，除了2010年和2012年兩次前往堪察加地區的釣魚旅行外，他所有的俄羅斯旅行都是公務出行。

**“這個人掌權已經25年——比普京還久。**我和他説過話。他説，‘我是拉脱維亞的國王’ ”

“可疑的資金？可能有很多。”擁有 波羅的海國際銀行大多數股份的瓦列裏·貝洛孔正在談論流入和流經拉脱維亞金融機構的鉅額資金。坐在他奢華的辦公室裏，貝洛孔是英格蘭足球俱樂部布萊克浦FC的部分所有者，他對拉脱維亞銀行業的現狀既尖鋭又冷靜。“我們都是這個系統的人質，而我們都是創造它的人，”他説。“管理銀行的人無法拒絕輕鬆賺錢的誘惑。”

其他拉脱維亞銀行家也描繪了類似的畫面。諾爾維克的古塞爾尼科夫表示，來自俄羅斯和其他前蘇聯國家的銀行客户為無條件轉移髒錢到拉脱維亞支付超過10%的佣金。（前俄羅斯內務部官員亞歷山大·沙爾凱維奇表示，他同意這個估計。）古塞爾尼科夫住在英國，並表示自從公開指控林舍維奇後，他在拉脱維亞並不安全，他説中央銀行行長冷酷而傲慢地行使他的權力。“這個人掌權已經25年——比普京還久，”他説。“我和他談過。他説，‘我是拉脱維亞的國王。’”

ABLV首席執行官伯尼斯表示，多年來，林舍維奇對銀行“合作”的必要性做出了“暗示”。（一位要求匿名的接近ABLV的人表示，林舍維奇威脅要傳播對銀行不利的信息，説：“如果你不想合作，美國人就會來。”）因此，伯尼斯表示，他在2015年初與林舍維奇斷絕了聯繫。在美國財政部在2月份宣佈對ABLV的 打擊後，伯尼斯表示，他的銀行向拉脱維亞警方提交了一份詳細列出林舍維奇不當行為證據的投訴；他拒絕透露投訴的細節。

在監管機構和金融界的壓力下，拉脱維亞正努力向前邁進。“你必須控制通過你的銀行系統流動的錢，”自2016年以來擔任FCMC主席的彼得·普特寧斯説。“以前並非如此。我們正在走去風險化的道路。”政府現在禁止銀行以沒有實際商業活動的空殼公司的名義持有賬户，並計劃到年底將非歐盟存款的比例從2018年初的35%削減至5%，而6月份約為20%。

到2018年，大約有十幾家拉脱維亞銀行在處理非歐盟業務，較2012年的16家有所減少。歐洲委員會的反洗錢監督機構在8月23日表示，將在2019年底之前對拉脱維亞進行 持續審查。該機構Moneyval表示，目前尚不清楚拉脱維亞“當局是否採取了足夠的措施並擁有必要的手段”來解決這個問題。拉脱維亞當局越早掌握局勢，斯堪的納維亞銀行在拉脱維亞零售銀行業的主導地位，包括瑞典銀行、總部位於奧斯陸的DNB ASA和瑞典最大的貸款機構Nordea Bank AB，所感受到的緩解就會越大。“我們一直很明確，拉脱維亞金融系統被用於非法目的是不應被容忍的，”去年擔任拉脱維亞銀行協會首席執行官的前世界銀行高級官員桑達·列皮娜説，當時該組織的北歐成員任命了她。

在一個跡象表明該國可能抱有希望保留來自前蘇聯國家的一些業務，FCMC的普特寧斯表示他“不能排除”這一可能性。“我們不能説，‘就這樣走開，’”他説。“這在法律上是不可能的。”

儘管收緊監管是進步的標誌，但拉脱維亞銀行業的黑暗面從未遠離。5月，馬丁斯·邦庫斯，一位專門研究銀行破產的律師，拉脱維亞電視台稱他在特拉斯塔處於管理狀態時參與了清算，在里加一家墓地外被一輛皮卡車上安裝的機槍射出的子彈中遇害。邦庫斯在2016年曾向警方報告過對他生命的威脅。

裏姆謝維奇表示，這位律師的暗殺讓他更加認真地對待自己生命的風險——“顯示這些事情與”受到審查的拉脱維亞銀行的報復有關。隨着現任和前任銀行家提供對他賄賂案件不利的信息，裏姆謝維奇指責他們正是因為他過去針對過他們而對他下手。他表示自己“受到威脅”，儘管他沒有説明是誰或用什麼：“我感到不安全。我一直是那個試圖獨自阻止這些事情的人。”一位在里加的西方外交官因事態敏感而要求匿名，駁斥了這位中央銀行行長聲稱他試圖清理金融行業的説法，稱裏姆謝維奇是問題，而不是解決方案。

截至九月底，拉脱維亞檢察官仍在組建對裏姆謝維奇的案件。到那時，他已經完全失去了國家政治機構的支持，政府和銀行界的焦點轉向了他未來的繼任者。會是馬丁斯·卡扎克斯，瑞典斯維德銀行拉脱維亞子公司的前首席經濟學家，於6月加入拉脱維亞銀行董事會？還是代理行長拉茲穆薩，她正在代替她那位失寵的老闆？

林姆舍維奇説他暫時沒有去處：“我目前沒有計劃。我的唯一計劃是在法庭上鬥爭。”