被控違法超5萬次，罰款34億！今天，這家銀行終於承認洗錢了_風聞

來源：每日經濟新聞

雖然我們不是故意的，但我們深刻認識到我們所犯錯誤的嚴重性。

　　今年4月接任澳大利亞聯邦銀行首席執行官的馬特·科恩（Matt Comyn）在今天的一份聲明中説道。

　　6月4日，據彭博社報道，在長達10個月的調查後，澳大利亞聯邦銀行終於承認涉及多起洗錢違法行為，並且同意支付7億澳元（約34億人民幣）的罰款。若最終聯邦法院通過，這將是澳大利亞公司史上罰款金額最大的一筆民事訴訟。

　　恐面臨7億澳元罰金

　　據《澳洲人報》4日報道，澳大利亞聯邦銀行對澳大利亞交易報告和分析中心（下文簡稱為AUSTRAC）提起控訴的53506項關於“反洗錢和反恐融資法”的違法行為表示承認，並同意支付7億澳元罰款給這場風波畫上句號。

　　而自2017年8月洗錢醜聞爆出後，澳大利亞聯邦銀行的股價已累計下跌17%。

　　此次罰款金額超過了澳大利亞聯邦銀行的預期。在2月發佈上半年業績時，該銀行為此案曾預撥出3.75億美元（約合人民幣24億元），但數額不及該銀行上一財年所獲98.8億澳元（約合人民幣483.4億元）現金利潤的十分之一。此外，澳大利亞聯邦銀行還需支付AUSTRAC的250萬澳元法律費用。

　　馬特·科恩表示，澳大利亞聯邦銀行並非有意觸犯法律，但是也承認了該銀行在風險程序和盡職調查方面工作都不合格，他説道，“今天能夠達成協議正是體現了我們對自己所犯錯誤的清晰認知，而這也是我們前進方向邁出的重要一步”。

　　每日經濟新聞（微信號：nbdnews）記者注意到，投資者也對該行的態度做出積極響應，4日開盤交易僅15分鐘，澳大利亞聯邦銀行的股價就漲了2.3%。

　　“洗錢門”醜聞導致該銀行前任首席執行官伊恩·納雷夫（Ian Narev）的離職，同時也推動了更廣泛的調查，進一步發現澳大利亞的銀行和理財經理們存在的不法行為。

　　據彭博社早前的一篇報道，十年前的一場金融危機之後，澳大利亞的金融業很大程度上避開了那些施加在美國和歐洲銀行身上的指責和鉅額罰款。澳大利亞家庭成為世界上僅次於瑞士的第二富裕家庭，各家銀行都在極力搶佔市場份額。但是由於缺乏監管，不良行為也就此滋生。

　　罪魁禍首竟是一台“智能存款機”

　　據瞭解，澳大利亞聯邦銀行在澳大利亞有着最大的貸款總量和市場價值，據《華爾街日報》2017年的報道， AUSTRAC在提交給法庭的文件中表示，該銀行在2012年推出了一款“智能存款機”，一種能夠接受現金和支票存款的ATM，但是直到2015年中期，該行才意識到這款機器可能存在洗錢和資助恐怖主義的風險。

　　AUSTRAC進一步控訴道，即便已經意識到了風險，澳大利亞聯邦銀行卻未就數百萬美元的可疑交易及時報告，甚至有的交易還未曾進行過報告，並且該銀行也沒有對其客户進行監管以控制潛在的風險。

　　AUSTRAC稱，僅2016年上半年，就有超過58.1億澳元（約合人民幣284.6億元）通過澳大利亞聯邦銀行的“智能存款機”存入該行。該行的這款存款機接受的最高存款金額高達2萬澳元，且未設置每日次數限制。不止如此，這些機器還允許匿名現金存款，該銀行並不知道其他銀行持卡人的具體信息。AUSTRAC表示，這些通過存款機存入該行的錢被迅速進行國際和國內轉賬，洗錢行為就此產生。

　　據《華爾街日報》報道，面對AUSTRAC的指控，澳大利亞聯邦銀行當時在一份聲明中表示，他們一直在與AUSTRAC保持溝通，根據該機構的要求進行密切配合。該行還表示，為了打擊非法洗錢活動，已經在合規和報告體系方面投入了超過2.3億澳元（約合人民幣11.2億元）並且每年向AUSTRAC報告的可疑交易數量超過400萬起。

　　據AUSTRAC報告，該銀行從2012年11月到2015年9月，未及時報告或未曾進行報告的可疑交易的涉案金額共計超過7700萬澳元（約合人民幣3.77億元）。以2014年末到2015年8月為例，就有大約2060萬澳元（約合人民幣1億元）通過該機器存入了澳大利亞聯邦銀行的30個賬户裏，然後轉到了離岸機構，然而其中多達29個賬户的開户人姓名都是偽造的。

　　在2014年6月到2015年1月間，僅三個人通過在澳大利亞聯邦銀行開設的三個賬號就存入了高達230萬澳元（約合人民幣1126.7萬元），並且存入後立即進行了國內轉賬。

　　據《澳洲人報》報道，馬特·科恩近日表示，“銀行在打擊金融犯罪和保護金融體系完整性方面發揮着關鍵作用。我們認可AUSTRAC提出的意見，我們雙方將基於開明的建設性的基礎展開密切合作”。