吳東420億騙貸案宣判,當街砍殺柳州銀行董事長,至今32億下落不明,案犯已要出獄_風聞

今天，柳州中級人民法院一審宣判吳東家族騙貸案，查明騙取銀行420億餘元貸款，至案發時109億餘元未結清，吳東被判處有期徒刑十年六個月，並處罰金2億元。早前，吳東的3個兒子因僱兇街頭傷人及窩藏罪已經被判刑。

01

因銀行董事長當街被砍殺

而被曝光的鉅額銀行騙貸案

若非一宗血案，吳東家族持續的騙貸和貸款詐騙行為，可能至今都不會收手。

這是一起發生於2014年的血案。

在2014年5月10日15時許，在柳州市城中區曙光東路，柳州銀行董事長李耀清步行去他家小區門外的修鞋攤修補運動鞋，後與司機一同原路返回小區。

此時，小區大門外一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，他拔出插在背後的一把20釐米長的菜刀，猛砍李耀清3刀。據辦案人員介紹，一名目睹慘狀的婦女當場嚇暈。

事發後，李耀清司機迅速將李抬上車，趕到最近的醫院救治。病歷顯示，李出血1500毫升，中度休克，差點喪命。

在柳州銀行董事長李耀清的肩背處，三條長長的傷疤見證了他的生死一刻。

李耀清中度休克，後傷情被評定為重傷二級。這起發生於2014年5月10日的血案，代號“5.10”案，曾震動廣西柳州。警方先後抓獲12名嫌疑人。

警方事後查明，砍人的90後青年名叫吳斌，廣西博白旺茂鎮六田村人。砍完人後，吳斌跑向停在附近的雪佛蘭車，接應的30歲同鄉青年吳世華迅速將車開上高速，往玉林方向疾馳，那把砍人的菜刀，被吳斌在高速路上扔進草叢。

在高速上狂奔2個多小時後，吳斌和吳世華將雪佛蘭停在貴港服務區，上了由陸川籍90後青年李玉劍從玉林開來接應的大眾車，開往了陸川縣方向。抵達陸川后，吳斌和吳世華將手機和手機卡全部扔掉，然後在接應人員的安排下，四處躲藏。

5月11日晚22時許，吳斌和吳世華被追蹤而至的柳州警方在玉林市陸川縣抓獲。

02

銀行董事長為何被砍殺？

隨着公安機關的偵查，真相令人吃驚：血案的發生與廣西吳東家族企業在柳州銀行貸款受阻有關，吳東的兩個兒子吳浩、吳世忠為此合謀他人報復李耀清。

柳州銀行年報顯示，2013年11月15日，該行高管發生變動。

從2005年10月25日開始擔任董事長的柳州銀行第二任董事長劉忠，在柳州銀行董事長任上操盤近8年後，獲得升遷前往首府南寧擔任廣西金融投資集團有限公司董事、黨委副書記、副總經理。

柳州銀行董事會選舉李耀清為第三任董事長，2014年1月28日李耀清的任職資格獲廣西銀監局核准。此前李耀清在廣西監管部門工作。

同期的廣西北部灣銀行也發生了高管變動，2013年10月，羅軍被選舉為董事長。

柳州銀行董事長李耀清和北部灣銀行董事長羅軍的走馬上任，令北部灣銀行和柳州銀行的貸款風控把關趨於嚴格。正是他們上任後的這些動作，惹來了一場禍事。

2013年底上任沒幾天，李耀清看柳州銀行財務報表時就注意到，中美天元公司及其關聯企業貸款金額高達84億元，佔到了該行貸款總額170億元的一半。而且，新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。

雖然從提供的抵押物資料來看，手續齊全，但“雞蛋不能放在一個籃子裏”。職業生涯前半生都在和風險打交道的李耀清認為，貸款集中度過高，銀行風險太大了。於是，在批了幾筆之後，他暫停了批准新增貸款。

這極為正常的風控舉措，卻讓中美天元背後的吳氏家族很不滿，因為李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有“為難”過吳家。

中美天元集團為能繼續貸款，於2014年4月初的一天，吳東在柳州躍進路“毛家飯店”約見李耀清期間，吳東將裝有100萬元港幣的袋子送給李耀清。李耀清發現後，於次日在柳州銀行紀委書記見證下，並由該行董事會秘書廖雲曉退還吳東。

法院審理查明，2014年4月初，被告人吳浩（吳東三兒子）因柳州銀行未發放貸款給其家族公司，心懷不滿，遂與其弟吳世忠（吳東四兒子）合謀“找人教訓”柳州銀行董事長李耀清。

李耀清對法院陳述，案發前，柳州銀行曾對中美天元集團貸款問題進行核查，發現該集團用於抵押貸款的抵押物真實性存在問題，便派人進行核查，另外，該集團還向柳州銀行提出增加授信，未獲同意，該集團實際控制人吳東不是很滿意。

判決書顯示，2014年4月上旬，吳世忠向吳世華提供了李耀清的照片、工作單位地址，並先後提供作案經費8萬元。吳世華遂糾集吳斌、吳能才攜帶兩把錘子在李耀清工作的單位附近多次蹲守，但一直未能找到合適時機動手，遂離開柳州市。

同年4月下旬，吳世華再次糾集吳斌、吳能才，吳能才又糾集吳偉林來到柳州市，在李耀清的工作單位附近多次蹲守，尋找作案時機。吳浩告知弟弟吳世忠，自己將與父親吳東到柳州市與李耀清在柳州飯店見面，可趁機辨認、跟蹤李耀清。

吳世忠隨吳浩來到柳州市後，安排吳世華等人在柳州飯店門口蹲守、辨認李耀清。吳世華、吳斌、吳能才、吳偉林等人確認了李耀清所乘坐的車輛為黑色豐田牌汽車，並一直跟蹤到李耀清居住的小區，後因未找到作案時機，他們後來分別離開柳州市。

2014年5月初，吳能才按照吳世華要求，在南寧租賃了一輛雪佛蘭汽車，吳世華與吳斌駕駛該汽車來到柳州市並繼續跟蹤和蹲守李耀清，期間購買了用於作案的菜刀。

到了2014年5月10日15時許，吳世華駕車、吳斌攜帶菜刀，在柳州市城中區曙光東路某小區門口蹲守時，吳斌發現李耀清及其司機遂尾隨其後，並在曙光東路一煙酒商行門口手持菜刀向李耀清背部連砍三刀。

2014年5月12日，吳世忠得知吳世華等人被抓獲後，告知其大哥吳洲（吳東大兒子）在柳州市僱兇傷人一事，即外出躲藏。2014年6月前後，吳洲安排吳世忠躲藏在博白縣博白鎮。

2014年8月1日，吳世忠被抓獲；8月3日吳浩被抓獲；8月4日，吳洲被抓獲。

另據熟悉吳東的廣西銀行界人士透露，最早發現吳東家族存在還貸風險的機構，為吳東家鄉的玉林農信社。從2010年開始，玉林農信社開始對吳東家族的貸款進行全面的風險排查並最終導致廣西農信社收縮了對其的信貸規模。在這一過程中，許多從業人員遭到了吳東家族黑惡勢力組織人員的威脅。

03

前柳州銀行董事長違規鉅額放貸被查

值得注意的是，李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有“為難”過吳家。

據媒體報道，時任柳州銀行董事長的劉忠和中美天元內外接應、串通一氣，柳州銀行當時相當比例的貸款都貸給了中美天元及其控制的關聯企業和殼公司。

柳州市人民檢察院指控：2007年至2014年，劉忠利用其職務便利，為中美天元及其法定代表人吳東、柳州市銀豐實業有限公司實際控制人韓樹東等多個單位和個人，在辦理銀行貸款、承攬營業網點裝修和金融IT軟件業務等方面提供幫助，收受相關單位及人員給予的財物共計摺合人民幣5327.4339萬元（其中4000萬元未遂）。

另，2010年至2013年11月，劉忠違反《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，採取將中美天元集團旗下公司拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的南寧市正晨石化有限公司等16家公司簽發貸款66筆，貸款票面金額共計95.5240億元，敞口68.7448億元。提請法院以受賄罪、違法發放貸款罪追究劉忠的刑事責任。

據中紀委公佈，劉忠利用職務之便，替他人謀取利益並收取鉅額財物、違規收取下屬禮金；不正確履行職責，違規給有關企業發放鉅額貸款，使柳州銀行造成巨大損失，涉嫌違法犯罪，決定給予劉忠開除黨籍、開除公職處分；收繳其違紀所得；將其涉嫌犯罪問題及線索移送司法機關依法處理。

2017年12月20日，劉忠已經因受賄罪、違法發放貸款罪，被判處有期徒刑16年，並處罰金110萬元。

04

血案背後的百億騙貸案

“5.10”案促使柳州銀行加速了對吳東家族企業貸款的核查，並直接引爆廣西金融人士所稱的“新中國成立以來金融史上最大額騙貸案”。

2014年8月15日，柳州銀行以吳東家族企業涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。

柳州警方經過兩年多的偵查，已將吳東家族企業涉嫌騙取柳州銀行貸款案移送檢方，涉案貸款250筆計300多億元，涉案人員包括吳東及其三個兒子吳浩、吳洲、吳世民等共計12人。

相關案件材料顯示，吳東家族企業騙貸的一般套路為：註冊空殼公司，偽造銀行貸款所需的相關增值税納税申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值税專用發票等虛假材料，然後騙取銀行貸款。

更為嚴重的是，吳東家族企業甚至用偽造的土地他項權證進行抵押貸款。警方在搜查時，從吳東家族中搜出大量虛假印章。2014年8月，在吳東二兒子吳世民位於南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業務專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。

警方查明，吳世民家中還藏有184份空白土地他項權利證書，38份空白國有土地使用證，10份房屋他項權利證書。吳世民交代，這些印章和資料均用於辦理抵押貸款。

05

騙貸手法曝光

被警方認定貸款詐騙高達27億元的廣西中海洋改性瀝青公司，在操作貸款的工程中，展示了吳東家族及其企業騙取貸款的一般套路：

吳東指使手下朱錦華、楊靜偽造向柳州銀行貸款所需的相關增值税納税申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值税專用發票等虛假材料，並利用其子吳洲、吳浩等人註冊的廣西中海洋改性瀝青公司等公司向銀行騙取貸款。

廣西中海洋改性瀝青公司法人代表吳春華稱，2011年，吳東召開會議，稱公司需要擴大業務，需要成立一些公司，他要求手下去做這些公司的法人代表。隨後，吳春華將身份證交給了中美天元廣西集團常務董事朱錦華，由他拿去開展業務。2012年，朱錦華將一份貸款申請給吳春華看，該份資料虛構廣西中海洋改性瀝青公司一年營業額高達10多億，員工數十人。

中美天元廣西集團常務董事朱錦華歸案後的敍述顯示，2012年6月，吳東交代朱錦華用改性瀝青公司名義去申請貸款，由朱錦華收集資料，另外一名董事楊靜進行配合。

為防止簽字時銀行問起改性瀝青公司的情況，朱錦華交代公司法人代表吳春華，**要其認真記一下虛假材料的內容，特別要記住公司營業額已經做到了10億，還要記住一些虛構的客户。**朱錦華交待，他所製作的增值税納税申報表、資產負債表、利潤表及利潤分配表、會計報表附註等資料均為虛假。

詢問筆錄顯示，作為空殼公司的法人和股東，吳春華坦誠自己從未找過一個客户和簽過一份合同，但他仍聽從朱錦華指派，於2012年6月前往柳州銀行辦理廣西中海洋改性瀝青公司的貸款。

朱錦華稱，改性瀝青公司的貸款是用遼寧盤錦市盤山縣的土地進行抵押，貸款批下來之後，他通過轉賬的方式存入柳州銀行賬户3 0 %保證金。存完保證金，銀行説可以出承兑匯票後，他就通知員工前往柳州領取，匯票領好之後，吳浩拿走並找地方貼現，然後把款轉到了匯票收款方盤錦宏赫石油化工有限公司。

**在土地抵押環節，遼寧盤錦市盤山縣國土資源局抵押股工作人員周雲飛參與了共同作假。**具體的操作手法是，吳浩或吳浩公司的人到盤山縣國土局辦理土地抵押登記貸款時，周雲飛當着銀行工作人員的面，按照正常流程將材料交給周雲飛，然後周雲飛便告知吳浩和銀行工作人員“回去等通知”，等辦好了再去領“土地他項權利書”。

在柳州銀行工作人員等待領取“土地他項權利書”的空當期，吳浩或者吳浩公司的人，會將事先偽造好的“土地他項權利證書”交給周雲飛。拿到假的“土地他項權利書”後，周雲飛便通知吳浩或者吳浩公司的人，並當着銀行工作人員的面交給吳浩或者吳浩公司的人，故意給柳州銀行工作人員造成土地他項權利證書’是從盤山縣國土局辦理”的假象。

偽造貸款資料需要大量虛假印章，這個任務主要由吳東次子吳世民以及吳浩完成。2014年8月，在吳世民位於南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業務專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。

06

“投資大亨”吳東

中美天元企業文宣稱，1993年，20多歲的吳東通過籌集資金創辦企業，進行醫藥生產和銷售，經過10多年的發展，他締造了以金融、能源、醫藥、房產為核心的投資集團，2009年該集團業績總額突破200億元，2012年有員工近萬人，其中有碩士327人，博士123人，博士後35人。

廣西商界人士認為，吳東家族的高調宣傳屬於自我包裝，實際上華而不實。由於並未在廣西商界留下太多痕跡，以至於吳東家族多名成員事發落網之後，很多人都十分疑惑：“吳東是誰”？

一名熟悉吳東經歷的老鄉回憶，生於1968年的吳東，與博白縣旺茂鎮其他農家子弟一樣，經歷了比較貧困的童年。與別人家的父母不同，少年時期的吳東被其父親送去學習雜技，隨後進入了博白雜技團，前往全國各地進行雜技表演。

在雜技團呆了不久之後，吳東進入博白造紙廠擔任領導司機，由於頭腦活絡，隨後逐漸走上造紙廠的關鍵職位，並最終執掌該廠。

知情人回憶，離開博白造紙廠之後，吳東前去廣西濱海城市北海市，在北海創辦了北海新特藥藥業公司，主要的業務是藥品銷售連鎖店和藥品購銷。此後他在玉林和北海兩地奔跑，創辦了藥品銷售企業海生藥業集團，該企業一度在玉林的大街小巷佈下眾多連鎖店。

吳東在2000年前後，在商人輩出的博白，算不上超級富豪，但他最大的特點是緊跟房地產的井噴形勢，把大量從藥業掙到的錢，投入到圈地上。廣西農信社人士透露，吳東前期的資本運作方式走的是“地生錢、錢再生地”，即先大量圈地，再以這些“高估”土地到銀行抵押貸款，貸款後再圈地，如此週而復始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患，如某天某家銀行停貸，即陷入不可持續風險。

07

銀行變私企“提款機”

吳東開始進入公眾視野，始於2007年前後。北京廣西企業商會網站顯示，2007年9月16日，該商會在廣西大廈3樓北部灣宴會廳舉行了“迎接中秋，共聚鄉情”的聯誼宴會，商會副會長吳東出席。

2008年1月1日，北京廣西商會在南寧舉行的元旦新年聯誼宴會上，吳東的頭銜變成商會常務副會長。同年10月22日至25日，第五屆中國-東盟博覽會在南寧隆重召開，吳東作為知名企業家受“兩會一節”組委會邀請出席博覽會。2008年12月12日，廣西壯族自治區成立五十週年慶祝大會在南寧舉行，吳東亦受邀參加大會。

以上露臉活動，體現了吳東在廣西商界的地位提升。真正有官員為吳東站台，是在2010年之後。在吳東家族控制的中美天元集團的企業網站上，有多篇記載該集團商務活動的報道。

在廣西商界聲名鵲起的同時，吳東家族企業在銀行瘋狂貸款。2010年，吳東家族旗下3家企業上榜柳州銀行“最大十家客户貸款”名單。至2014年，吳東家族企業多次名列柳州銀行年度“最大十家客户貸款”名單。

從銀行拿到鉅額貸款的吳東家族，用從銀行貸出的錢購買了柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行的股份，並一度成為上述三家銀行的大股東之一。

廣西柳州銀行在吳東家族企業一系列涉嫌騙貸的行為中深受其害，一度淪為吳東家族的“提款機”。

現有案件材料顯示，吳東家族涉嫌主要以虛假抵押的方式獲得鉅額貸款之後，除了進行石油、房地產等交易外，還在各地大肆購買豪宅名車，其中不乏賓利、勞斯萊斯、悍馬、奔馳等。

另據案件材料顯示，2012年，吳東家族企業還以融資租賃的方式佔有達索獵鷹7X公務飛機一架，空管信息顯示，2013年，這架飛機飛越南寧至全國多個城市。吳東之子吳洲和吳浩在接受警方訊問時，均表示吳東購買飛機大約花費近2億元。

不是結局的結局

百億資金去向何方？

四年之間，吳家從當地多家銀行套取貸款數百億元。柳州中院查明，截至2014年8月18日案發，未結清126筆109億餘元，其中11筆12.848億元已逾期。

資金去了哪裏？其中一部分被用於奢侈的生活和享受。

案發後，吳家資產被查封。據廣西同德資產評估公司的評估報告顯示，吳家在北京、大連、北海的土地和房產價值43億元；銀行等金融機構股權25.86億元；吳家旗下公司淨資產合計3.87億元；此外，還有包括賓利、路虎、奔馳在內的64輛汽車以及紅木、酒和存貨等物。這些資產總額約為76億元。

補上所有的窟窿，尚有32億元的缺口。且吳家旗下公司，所涉及的多為石油、房地產等暴利行業，多年來攫取的利潤，又去向了何方？

百億規模的資金流動卻為何查不到一點有效的資產線索？

經手過吳家窩案的一位法官説，吳家關聯公司超過300家，騙貸過程又長達數年，一家公司超過5筆資金往來的追查就很困難了。各方提供的資產線索，尤其是房產和土地，大部分是吳家編造的，根本就不存在。

“我們很慚愧。”他説。

柳州銀行人士則認為，資金被轉移了，而且手法高超。比如利用22家空殼公司貸下來的款，很大一部分又通過銀行承兑匯票進行了轉移。

以廣西中海洋改性瀝青公司為例。2012年，吳家公司會計朱錦華為該公司虛構了營收10億元的財務報表，配合宋家地塊造假的土地證質押來申請貸款。貸款批下來後，中海洋隨即向柳州銀行繳納30%的保證金，申請銀行承兑匯票，並將之交給朱錦華、吳浩等人，然後通過一位名叫“李總”的人，找到下家貼現，獲取資金。

這一操作的精妙之處在於，開具匯票所需要的核驗企業資質、真實交易背景兩個環節，造假相對容易，且一般只需要繳納30%的保證金，即可開具足額數字。如此一來，不僅能實現轉移資金的作用，還通過槓桿，獲得更多的資金。

同時，只要過了銀行審查一關，就可以通過重複貼現的方式，不斷放大槓桿。（如利用30萬元保證金申請100萬元面額匯票，貼現出來後，以100萬元為保證金，再度申請貼現，當然貼現過程會扣除少許手續費。）

我們注意到，2012至2014年，柳州銀行給中海洋公司的承兑匯票額度，從9000萬元上升至4.1億元。

通過這一手法轉移資金，去向很難追查。

縱觀整個騙貸環節，採用了偽造土地證、抵押物騙貸，註冊空殼公司、編制假賬騙貸，以及借用他人信息騙貸等多重手段，且有債務關係的吳家公司沒有資產，有資產的公司沒有債務。如此嫺熟、縝密的作案手法，絕不是等閒之輩能夠完成的，這背後似有金融高手在運籌帷幄。

會是在柳州銀行擔任南寧高新支行副行長，對銀行系統十分熟稔的吳東二兒子吳偉麼？

罪與罰

行賄銀行高管、買兇當街砍人、騙貸420億元……隨着時間的推移，這起震動全國金融圈的大案正在收尾，然而結果卻有些出人意料。

對於這場有策劃、有預謀、性質惡劣的“當街殺人未遂”事件，李耀清的代理律師、北京葆涵律師事務所的候峯提出應以“故意殺人罪”定罪，但法院最終定性為了“故意傷害”。

兩字之差，量刑標準天壤之別。最終，吳浩、吳世忠、吳世華、吳斌等主犯，被判處三年至五年六個月不等有期徒刑。

“在我們之前，請了4波律師，全都遭到威脅幹不下去，最短的來了3天就走了”李耀清的代理律師候峯透露。而更讓李耀清不安的則是，兇手大都是在2014年被抓的，按照刑期，離釋放已經不遠了。

侯峯稱，李耀清留下一身的後遺症。“一到下雨天，傷口會腫脹，後背發涼，腦袋也很痛”。但是，聯繫上李耀清，他卻不願出來面對媒體。來自各方面的壓力，讓李耀清息事寧人，睜一隻眼閉一隻眼。他是受害者，可是大家都在勸他，命比什麼都重要……

至於吳東，銀行騙貸案一審被罰2億判十年半；砍殺李耀清一事，吳東則被認定為沒有參與其中。

值得注意的是，吳東在最近一次婚姻之前，還有過2次婚姻，膝下的6個兒子也是和前妻們所生。而為了讓這最後一次“豪門”婚姻成功，可以説是費盡心機。90後、李耀清案的主犯之一、吳東的四兒子吳世忠，管自己的親生母親叫“阿萍”，管親生父親吳東叫“阿叔”……

金融體系深化改革的緊迫性

覆盤這場新中國成立以來最大騙貸案，為何吳家企業能夠層層防火牆擊穿，最終從銀行套取420億之巨的貸款？

首先，是銀行本身的管理體系存在不足。“一把手”權力太大，無法有效發揮集體決策的作用；銀行的貸前、貸中審查存在漏洞，對於貸款的去向沒有有效、及時的跟蹤及反饋機制；電腦評估系統被人為擊穿，沒有發揮作用。

**再者，則在於社會信用體系存在漏洞。**從假證、假章的製作，到第三方評估機構出具的虛假報告，再到周雲飛等人員，本該相互制約的各方全部“陷落”。

**還有，違法成本低也是重要原因。**正如前述廣西當地一家銀行高層所分析，“吳東的三個兒子坐那幾年牢，和從銀行騙到的百億資金相比太划算了，將來歸還不了的被當成壞賬核銷，相當於兒子們坐牢每天給老子賺幾百萬”。

這樣一起新中國成立以來金額最大的銀行騙貸案，還伴隨着惡性的當街殺人未遂案件，這背後的力量令人生畏。

在整個金融體系中，還有多少像吳家企業這樣的股東已經悄然滲透到銀行中？這應該也是郭樹清主席強調“少數不法分子違規構建龐大的金融集團，已經成為深化金融改革和維護銀行體系安全的嚴重障礙，必須依法予以嚴肅處理”的原因之一，也更加凸顯****他所説的“金融體系深化改革”的必要性和緊迫性。