台媒：台當局藉以“反洗錢”， 嚴查台商兩岸資金流

【觀察者網 綜合報道】

台當局近日欲以“防制洗錢”的名義，全面緊掐兩岸資金流。據《中時電子報》16日報道，包括台灣第一商業銀行（“一銀”）在內的銀行即日起將嚴格執行，台廠對大陸地區的匯款及收款，必須備妥詳細的交易憑證，否則禁止匯出入。

報道中指出，該禁令只限大陸地區，不含其他國家，不僅針對性相當強烈，更因在“九合一選舉”之前嚴審台商資金流，引來“假反洗錢之名，行東廠查帳之實”的質疑。

對此台“行政院長”賴清德則辯解説，台灣作為“國際體系”的一員，一定要參與洗錢防制，否則金融會出現問題。

賴清德（圖自台媒）

“（蔡當局）瘋了！”15日一早接獲銀行通知的台灣新竹科學工業園區財務主管痛批，台當局高舉反洗錢大旗，要求銀行下手嚴審資金流，根本就是故意整人。

他表示，備妥詳細憑證不是問題，但“有了才放行”，等於是回到金融管制時代，宛若“戒嚴”。

報道指出，過去兩岸資金往來，都會要求廠商備妥相關資料5年，以方便後續抽查。不過從昨天開始，不能只是留妥交易單據，而是要先出具詳細的交易憑證，由銀行決定是否放行。

除去效率差等缺點不説，此舉相當於是給了主管機構很大的審批權，直接干預資金流。

對於台當局此舉，“一銀”解釋説，這是為了符合防制洗錢及打擊資助恐怖主義組織（資恐）的規定，進行系統優化程序，查核名稱是否有洗錢及資恐風險。由於台灣人與大陸地區往來頻繁，故系統上須進行大量判讀，並對客户進行雙向比對，以確認名單是否相符。

竹科財務主管直言，台當局要防制洗錢，廠商絕對全力配合。但這禁令僅針對大陸，針對性太過強烈，頗有假反洗錢之名，行監視、甚至干預資金運用之實，讓人難以苟同。

報道稱，有銀行主管表示，如果只是針對大陸地區強化，確實説不過去，也與防制洗錢的實務不符；加上此次是由海外分行較多的一銀“試行”，據瞭解兆豐國際商業銀行也將跟上，再擴及至台灣全部銀行，那就是件相當可怕的事。

“我們也是棋子！”銀行主管私下表示，“九合一選舉”將近，兩岸關係緊繃，台灣廠商自是箭靶；加上“黨產會”幾乎已把國民黨的錢抄光，“綠營”自然會懷疑，台商是否會從大陸搬錢，把錢匯回台灣幫助藍營打選戰，因此當然要嚴格審查。

2017年，台“行政院”舉行洗錢防制宣誓大會（圖自台媒）

而對於“假反洗錢之名，行東廠查帳之實”的質疑，台“行政院長”賴清德16日在接受質詢時表示，台灣歡迎台商回來投資，也歡迎台商資金回到台灣，除了積極改善投資環境以外，現在也研擬新的法律，讓海外資金可以回到台灣。

賴清德還解釋説，洗錢防制是為了打擊恐怖組織、人口販賣、毒品犯罪等，台灣作為“國際體系”一員，一定要參與，不參與的話包括金融、台商投資資金、融資恐怕都會出現問題，不宜把台灣善盡“國際義務”的行為，刻意分化為阻止台商回來，“這是不對的”。

《中時電子報》為此還發表評論指出，諷刺的是，蔡英文上週才喊話台商迴流，稱如果有“願意回台灣投資的台商，我們鼎力相助”。但若是台商回台後，接受這樣的特殊對待，評論中質問，“如此惡劣的經商環境，誰還會想回來？”