股權監管加碼多家農商行“現形”

原標題：股權監管加碼 多家農商行“現形”

近年來，隨着銀行業快速發展，一些股權亂象、較為無序的股東行為引起市場的廣泛關注，對此，監管部門加大處罰力度。北京商報記者發現，8月以來，已有2家銀行因違規變更股權被罰，1家銀行股權變更申請未獲批。分析人士指出，違規股權變更可能是由於經營方面的原因，為避免此類情況的發生，監管部門應加強跨部門聯合監管。

變更股權被否被罰

德展金投集團有限公司（以下簡稱“德展金投”）成為新疆喀什農商行股東一事生變。新疆喀什銀監分局日前發佈公告稱，德展金投不具備股東資格條件，不予核准德展金投受讓新疆同維投資有限公司（以下簡稱“同維投資”）3500萬股股權的變更申請。

據瞭解，今年1月，德展金投通過拍賣競得同維投資持有的喀什農商行3500萬股的股權，總持股比例為6.9%，並已完成股權過户的相關手續。如果此次股權變更獲批，德展金投應成為喀什農商行的第二大股東。

然而，德展金投在未向喀什農商行董事會申請備案的情況下，將3500萬股股權即喀什農商行總股本的6.9%全部質押給包頭農商行，為該公司的全資子公司美林控股集團有限公司獲得19440萬元貸款提供擔保。對此，喀什銀監分局認為，德展金投的上述行為違反了承諾、公司章程及《商業銀行股權管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）等相關規定，經審查，不予核准德展金投受讓同維投資3500萬股股權的變更申請。

監管高壓下，違規股權變更也頻“吃”罰單。據北京商報記者統計，8月以來，已有兩家銀行因違規變更股權被罰。具體來看，8月7日，淄博銀監分局發佈公告顯示，山東沂源農商行因未經批准變更股本總額5%以上股權，違反《中華人民共和國商業銀行法》相關規定，被處以100萬元罰款。8月3日，黑龍江北安農商行因違規變更股東股權，被黑河銀監分局處以30萬元罰款，並給予相關負責人警告處分。

違規轉讓恐影響銀行穩健經營

對於喀什農商行股權變更未獲批的原因，喀什銀監分局表示，德展金投違反了“商業銀行股東質押其持有的商業銀行股權的，應當遵守法律法規和銀監會關於商業銀行股權質押的相關規定，不得損害其他股東和商業銀行的利益”等規定。

業內人士指出，股權變更頻現違規的原因主要還是銀行內部管理不夠完善。首創證券研究所所長王劍輝表示，近年來，越來越多的股權變更，可能是由於經營方面的原因，比如股東變更、資本運作或者股權質押，最後導致股權的變更。同時，股權的變更有可能導致股權結構發生變化，從而會影響公司內部治理，甚至可能影響外部經營是否持續。

北京科技大學經濟管理學院金融工程系主任劉澄在接受北京商報記者採訪時指出，違規變更股權，短期內對銀行未來股權的增長、引進新的股權權資者會有一定的延遲作用，長期來看不利於銀行的發展。

加強跨部門聯合監管

為了加強商業銀行股權管理，監管部門出台了一系列相關政策。2017年11月，銀監會發布《商業銀行股權管理暫行辦法（徵求意見稿）》，並向社會公開徵求意見。2018年1月5日正式印發《辦法》，旨在規範商業銀行股東行為，彌補監管短板。3月9日，銀監會又發佈了《中國銀監會辦公廳關於做好〈商業銀行股權管理暫行辦法〉實施相關工作的通知》和《中國銀監會辦公廳關於規範商業銀行股東報告事項的通知》兩個配套文件。

對於銀行股東，《辦法》提出書面承諾遵守法規規定並説明入股商業銀行目的、不得違規干預商業銀行經營管理等九項要求，包括商業銀行主要股東自取得股權之日起五年內不得轉讓所持有的股權，商業銀行股東不得委託他人或接受他人委託持有商業銀行股權等。

對於如何避免股權變更違規情況的發生，劉澄表示，對銀行來説，要及時瞭解股權變更的相關程序、瞭解監管機構對潛在的銀行投資者的股權要求，避免出現未來股權變更不符合監管要求的行為，以保證股權變更或者增資活動的順利進行。

王劍輝進一步指出，銀行應該按照新的監管形勢、新的合規要求，還有新的公司治理的法律法規，依法依規進行。從監管部門的角度來講，跨部門的聯合監管應是一個行之有效的方針，因為股權變更必須要進行工商註冊登記，如果説監管能打通監管方面條款限制的話，可以有效避免類似情況的發生。

北京商報記者 崔啓斌 實習記者 吳限