廣發銀行下半年已曝12宗處罰 7億大罰單後不思改過？

中國經濟網編者按：9月8日，廣發銀行舉辦了成立三十週年紀念大會。過去三十年來，廣發銀行從15億元資產起步，到如今超過2萬億元的資產規模；從偏居南粵一隅的6家分行5個辦事處，到如今在全國擁有44家直屬分行、852個機構網點，年度淨利潤已突破百億元。

當日，廣發銀行還正式發佈了新企業文化理念。廣發銀行方面表示，將牢記“服務客户、回報股東、成就員工、奉獻社會”的歷史使命，踐行“相知相伴、全心為您”的服務理念，朝着“建設功能完備、業務多元、特色鮮明、同業一流的商業銀行”的企業願景奮勇向前。

一面是鮮花與掌聲，另一面廣發銀行仍在頻闖監管“紅燈”。中國經濟網梳理發現，自今年7月1日以來，廣發銀行已收到監管層的12張罰單，似乎“好了傷疤忘了疼”。這些罰單，涉及廣發銀行9家分行，分別為廣發銀行天津分行、無錫分行、常州分行、濟南分行、鎮江分行、蘇州分行、惠州分行、濰坊分行、鄭州分行，處罰金額共725萬元。從單張罰單來看，廣發銀行天津分行被罰金額最高，為200萬元。

廣發銀行7.22億元的罰單記入中國銀行業史冊，罰沒金額創下銀監會成立以來單家罰款金額最高的紀錄。去年12月8日，銀監會公佈對廣發銀行違規擔保案件的處罰結果，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構罰沒合計7.22億元，對6名涉案員工終身禁止從事銀行業工作。

以下為下半年監管部門公佈的對廣發銀行的處罰：

7月10日，廣發銀行天津分行：個人貸款資金被挪用等四宗違法

7月10日，天津銀監局公佈的行政處罰信息公開表顯示，廣發銀行天津分行存在四項違法違規事實：貼現資金迴流，用途把控不力；貸後管理失職，流動資金貸款被挪用；貸後管理失職，個人貸款資金被挪用；員工賬户為客户過渡資金，未嚴格審查銀行承兑匯票貿易背景。因此，廣發銀行天津分行被罰款人民幣200萬元。

7月10日，天津銀監局公佈的行政處罰信息公開表顯示，廣發銀行天津分行程曉靜以個人工資卡賬户為他人過渡資金，開立銀行承兑匯票或補足敞口，且未嚴格審查銀行承兑匯票業務貿易背景，最終形成實質風險。程曉靜負有直接責任，因此被天津銀監局警告。

7月13日，無錫銀監分局發佈的行政處罰信息公開表顯示，廣發銀行無錫分行信貸資金被挪用作銀行承兑匯票保證金、銀行承兑匯票業務貿易背景真實性審核不嚴。根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，廣發銀行無錫分行被罰款人民幣60萬元。

7月20日，常州銀監分局公佈的行政處罰信息公開表顯示，廣發銀行常州分行對流動資金貸款流向管控不嚴，迴流開立定期存單後用於質押開立銀票；未履行盡職調查職責，未採取有效方式對貸款資金的使用進行跟蹤監控，導致個貸資金違規流入股市；辦理貿易背景不真實的銀行承兑匯票，被常州銀監分局罰款75萬元。