養老目標基金接棒發行 基金公司力推定投營銷

證券時報記者 劉芬

首批14只養老目標基金已發行一半，目前已成立4只，繼華夏養老2040三年持有混合基金中基金（FOF）、中歐預見養老2035三年持有期FOF、泰達宏利泰和平衡養老目標FOF之後，工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF也將於近期成立，目前正在發售中的養老目標基金為3只。

據悉，各家基金公司的養老目標基金成立後，將盡快打開申購與定投，並持續力推定投營銷。

養老目標基金接力發行

10月以來，養老目標基金接力發行：工銀瑞信養老目標日期2035三年持有期混合型FOF於10月9日發行，南方養老目標日期2035三年持有期混合型FOF10月15日發售，鵬華養老目標日期2035三年持有期混合型FOF10月22日發售，萬家穩健養老目標三年持有期FOF10月25日發行，此外，富國鑫旺穩健養老一年持有期FOF將於11月5日起正式發行。

從目前已成立的養老目標基金髮布的相關數據看，每隻養老目標基金都是剛過2億多規模成立，但募集户數非常可觀。

中國基金業協會副會長鍾蓉薩在《國人養老準備報告》發佈會上表示：“目前首批14只產品裏已經發了3只，得到了市場認可。其中，華夏養老2040募集37585户，規模2.11億元；中歐預見養老2035募集40445户，規模3.24億元；泰達宏利泰和募集41076户，規模2.31億。3只基金在成立階段的募集期都不長，但募集户數已經接近12萬户，規模超過7億。”

鍾蓉薩還強調：“養老目標產品不重規模，重户數，就是希望有更多的投資者都來參與，新產品發行完後，我們倡導每家公司做定投，只要户數在，規模就會逐漸壯大。”

多位基金公司人士表示，鍾蓉薩副會長今年多次在會議上指出，要重視養老目標基金的户數及定投營銷。業內也形成共識，養老目標基金成立後儘快打開申購與定投。

華夏基金市場部總經理陳倩表示，從海外看，喚醒投資者的投資養老意識，做好投資者教育是漫長的過程，而投資養老目標基金的最優方式是定期定額投資。

工銀瑞信FOF投資部負責人、工銀瑞信養老2035（FOF）擬任基金經理蔣華安表示，養老目標基金成立後將通過多渠道持續定投逐步擴大覆蓋面和規模，以穩健的業績贏得投資者的長期信賴。

基金公司力推定投營銷

記者獲悉，已發行養老目標基金的基金公司已開始做定投營銷的相關準備，將從投研、銷售渠道、投資者教育方面開展養老目標基金的定投業務。

華夏基金率先打開養老目標基金的定投業務，10月30日發佈公告稱，華夏養老2040三年持有混合FOF將於11月5日至12月7日開放申購及定投業務,投資者可以在華夏基金官網、華夏基金官方APP、建設銀行等銷售渠道進行申購和定投。華夏基金市場相關人士表示，華夏基金製作了一些科普趣味視頻、海報、定投轉盤等物料，會在基金開啓定投後，陸續發給渠道或在華夏基金官方渠道發佈。

工銀瑞信FOF投資部負責人蔣華安介紹，工銀瑞信養老目標基金在成立之後將盡早打開申購，開啓定投。針對未來3年只流入、無流出等特點，制定了穩健的投資策略，匹配定投方式，爭取3年後投資者能夠對產品滿意，繼續參與定投。此外，在銷售渠道上，工銀瑞信將在所有目前系統改造完成的合作方上線工銀養老2035基金，提升定投的便利性。

泰達宏利基金表示，養老目標基金預估在11月上旬打開定投，目前正在和渠道溝通定投費率優惠的事宜，養老目標基金打開申購和定投後，投資者定投將享受一定的費率優惠，並將持續地進行定投投教。