英國大量凍結中國留學生賬户後續!被疑洗錢,不理更嚴重_風聞
华闻派-华闻派官方账号-为您提供全天候和多元的英国及海外资讯2019-03-07 19:38
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95個英國銀行賬户因為涉嫌洗錢而被凍結,據英媒報道,其中大部分是中國留學生的賬户。
《金融時報》也報道了此事,報道稱此次涉及被凍結的銀行賬户全部是巴克萊銀行的賬户,賬户所有者幾乎全部是在英國大學就讀的中國留學生,預計有360萬鎊被凍結。但有關機構表示,通過這些賬户進出的金額遠遠超過這一數字。
並且在某些案例中,一些資金還通過購買奢侈品寄回中國而被“洗白”。
今天,華聞君聯繫到其中被凍結賬户的5名中國留學生的代理律師、英中律師協會會長朱小久,向她詳細瞭解這些案件的來龍去脈。

朱小久表示,她在2月28日作為代理律師出庭,同一天,英國共有10個法庭同時審理這批有洗錢嫌疑的賬户。
95個賬户中,目前她僅知道她所代理的這五名學生的信息。她告訴華聞君,這95個賬户的名單是保密的。在2月28日,她看到在其中三個法庭(她本人在倫敦出席兩個法庭,她助手在英國南部出席一個法庭)應訊出庭名單中全是中國人,共有幾十人。

據她所知,這些學生在賬户被凍結之後,有的學生或因學業繁重,有的學生或因被凍結的賬户裏錢少,只有1000多鎊,對被凍結一事置之不理,也不打算尋求外界的幫助。
朱小久認為這是十分危險的,“錢被沒收是小事,如果法庭最終認定這些學生洗錢,不僅損害在英華人的形象,而且未來其他銀行也會紛紛效仿,以中國學生為對象進行洗錢調查。”

朱小久説,據她所知,有些被凍結賬户的中國學生由於畢業,已經回到國內或者到其他國家繼續學業。她希望這些學生一旦通過銀行發來的電子郵件,或者從同學或學校得知自己需要出庭應訊,千萬不要置之不理。如果不回英國配合警方的調查,相當於默認自己的“罪行”,很有可能被判定為洗錢罪。
此次被凍結的95個銀行賬户相關事宜,是由英國新成立的全國經濟犯罪中心(National Economic Crime Centre,簡稱NECC)負責調查的。在NECC官網發佈的公告中,NECC懷疑這些被凍結的賬户是犯罪所得或用於犯罪目的。
NECC的行動主管Matthew Bradford表示,由於一些國家對個人外匯交易實施管制,犯罪分子會利用合法的海外匯款渠道來試圖繞過這些管制,而國際學生可能會被這些犯罪分子利用,面臨更大的風險。
Bradford説,他們認定這些賬户涉險洗錢的標準主要是:
· 在銀行自助櫃員機(Automated Service Devices,簡稱ASD)直接存入現金;
· 直接通過ASD或其它方式存入現金時,顯示出已知的與洗錢有關的特徵。例如:每筆錢都是小額或頻繁的現金存入,以避免銀行和執法部門審查;
· 在被凍結的賬户中,幾乎都是從中國向英國匯款,並且聲稱是給一位留學生提供資金支持其學業,卻被用於進行與學生無關的活動;
· 匯入的現金用於購買到中國的商品,購買方與匯入的賬户在資金來源上沒有任何聯繫。
NECC還表示,如果能證明這些資金是犯罪所得或者將被用於非法行為,這些資金將會被沒收。

這四個認定標準,和朱小久出庭時法官給出的認定理由相似,此外,還有兩點也是警方凍結這些學生賬户的理由:
· 賬户裏有幾萬鎊收入,但該學生在英國沒有合法收入;
· 存款位置離學生所在地不一致。
朱小久在出席了兩個法庭庭審之後,她提出了幾點疑問:
1. 這次被凍結的賬户,被凍結的時間不一樣。以她所代理的五人來説,牽扯了三個不同的機構,有的賬户是由倫敦警察局(Metropolitan Police Service )要求凍結,凍結時間為12個月;有的是由英國國家犯罪局(National Crime Agency )要求凍結,凍結時間為9個月;還有的是由税務機關( HM Revenue and Customs)要求凍結,凍結時間為6-9個月不等。調查為何不能在2-4周內完成調查?為何這些賬户凍結時間這麼長?
2. 此次大規模行動似乎完全針對中國學生。這種反洗錢的行為難道唯有中國學生有嫌疑嗎?為什麼只凍結中國學生的賬户?
3. 為什麼不接受父母在中國的合法收入,作為學生帳户裏資金的合法來源的解釋?
4. 明知這些學生沒有收入,從中國轉錢出來不容易,為什麼不允許學生留一點生活費?
目前案件的最新進展是,這些凍結的賬户絕大部分被凍結了9個月和12個月,接下來,警方和法庭將調查這些賬户是否有洗錢嫌疑。

目前,朱小久在法庭上已經代表這些學生出示了無洗錢行為的證據。“這些學生被懷疑洗錢只是因為他們(或他們的親友)使用了和洗錢同樣的方式來存錢,但這些行為本身並沒有觸犯法律。無論是從中國帶規定數額內的現金到英國來,還是這些現金帶進英國之後,由朋友或者父母把錢通過ATM機存到學生的賬户上,這兩種方式都不犯法。所以我們現在要做的就是給法庭一個合理的解釋,比如為什麼錢會在不同的地方存入?這有可能是親戚或朋友來英國度假時帶進來,然後存到ATM機上的。”她説。

朱小久還告訴華聞君,她代理的這五名學生中有四名,只需要上這一次庭。還有一人由於被凍結賬户之後,連學費都無法按時交納。“目前法庭給了這名學生特許,准許讓他在兩週內再次出庭。如果第二次出庭後,警方願意解除凍結賬户,他將解凍4500鎊交納學費,但生活費還是無法解凍。”她説。

“這些出庭的學生,有的人的賬户是1月中被凍結,有的是2月中被凍結,有的是2月22日被凍結,2月28日就要求出庭。”朱小久説,相信大部分留學生都是無辜的,她覺得這些學生不在父母身邊,加上學習繁忙,突然被斷絕經濟來源,可能面臨沒有錢交學費、房費的困境,甚至連坐車、吃飯都成問題。
“如果一旦認定這些學生洗錢罪成立,錢被沒收事小,關鍵是將構成刑事犯罪,有可能會被以洗錢罪的罪名起訴,並在英國留下犯罪記錄。”朱小久説。雖然她認為,由於她代理的這些學生賬户上的錢並不多,可能不會因此入獄,但是一旦留下犯罪記錄,如果他們想在英國找工作,或者續簽任何簽證,都將受到影響。

朱小久還提醒在英華人,私自換匯由於不能確定對方的資金來源是否合法,將會存在很大的風險。
之前華聞君也採訪過一位因私自換匯而入獄的中國留學生小莉(相關連接點這裏:中國留學生幫人換匯竟被判入獄!律師:這些舉動可能涉“洗黑錢”)。
在入獄兩個月中,小莉發現獄中還有其他幾個中國留學生,都是因為類似的原因被關了進來,她意識到,很多中國留學生由於缺乏法律意識,並不瞭解私人換匯可能涉嫌違法,後果將是十分嚴重。

為了提醒在英留學生注意,中國駐英國大使館也在3月1日發佈通知,再次提醒在英中國公民務必通過正規合法渠道換匯。
除了朱小久代理的五名中國學生之外,她對其他被凍結銀行賬户的中國學生有這幾點忠告:
1.被凍結賬户之後,一定要站出來,配合警方的調查。洗錢是刑事罪,刑事犯罪記錄會影響你在英國的學習、工作和生活,所以一定要重視;
2.大學裏一般都有經濟援助(Hardship Fund),可以找學校尋求經濟上的支持;
3. 中國人在海外,遇到問題可以尋找當地使館的幫助和支持。
華聞君也再次提醒在英的中國學生,千萬不要因為貪圖一時小利而吃大虧。