英國大量凍結中國留學生賬户後續！被疑洗錢，不理更嚴重_風聞

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95個英國銀行賬户因為涉嫌洗錢而被凍結，據英媒報道，其中大部分是中國留學生的賬户。

《金融時報》也報道了此事，報道稱此次涉及被凍結的銀行賬户全部是巴克萊銀行的賬户，賬户所有者幾乎全部是在英國大學就讀的中國留學生，預計有360萬鎊被凍結。但有關機構表示，通過這些賬户進出的金額遠遠超過這一數字。

並且在某些案例中，一些資金還通過購買奢侈品寄回中國而被“洗白”。

今天，華聞君聯繫到其中被凍結賬户的5名中國留學生的代理律師、英中律師協會會長朱小久，向她詳細瞭解這些案件的來龍去脈。

朱小久表示，她在2月28日作為代理律師出庭，同一天，英國共有10個法庭同時審理這批有洗錢嫌疑的賬户。

95個賬户中，目前她僅知道她所代理的這五名學生的信息。她告訴華聞君，這95個賬户的名單是保密的。在2月28日，她看到在其中三個法庭（她本人在倫敦出席兩個法庭，她助手在英國南部出席一個法庭）應訊出庭名單中全是中國人，共有幾十人。

據她所知，這些學生在賬户被凍結之後，有的學生或因學業繁重，有的學生或因被凍結的賬户裏錢少，只有1000多鎊，對被凍結一事置之不理，也不打算尋求外界的幫助。

朱小久認為這是十分危險的，“錢被沒收是小事，如果法庭最終認定這些學生洗錢，不僅損害在英華人的形象，而且未來其他銀行也會紛紛效仿，以中國學生為對象進行洗錢調查。”

朱小久説，據她所知，有些被凍結賬户的中國學生由於畢業，已經回到國內或者到其他國家繼續學業。她希望這些學生一旦通過銀行發來的電子郵件，或者從同學或學校得知自己需要出庭應訊，千萬不要置之不理。如果不回英國配合警方的調查，相當於默認自己的“罪行”，很有可能被判定為洗錢罪。

此次被凍結的95個銀行賬户相關事宜，是由英國新成立的全國經濟犯罪中心（National Economic Crime Centre，簡稱NECC）負責調查的。在NECC官網發佈的公告中，NECC懷疑這些被凍結的賬户是犯罪所得或用於犯罪目的。

NECC的行動主管Matthew Bradford表示，由於一些國家對個人外匯交易實施管制，犯罪分子會利用合法的海外匯款渠道來試圖繞過這些管制，而國際學生可能會被這些犯罪分子利用，面臨更大的風險。

Bradford説，他們認定這些賬户涉險洗錢的標準主要是：

·      在銀行自助櫃員機（Automated Service Devices，簡稱ASD）直接存入現金；

·        直接通過ASD或其它方式存入現金時，顯示出已知的與洗錢有關的特徵。例如：每筆錢都是小額或頻繁的現金存入，以避免銀行和執法部門審查；

·        在被凍結的賬户中，幾乎都是從中國向英國匯款，並且聲稱是給一位留學生提供資金支持其學業，卻被用於進行與學生無關的活動；

·        匯入的現金用於購買到中國的商品，購買方與匯入的賬户在資金來源上沒有任何聯繫。

NECC還表示，如果能證明這些資金是犯罪所得或者將被用於非法行為，這些資金將會被沒收。

這四個認定標準，和朱小久出庭時法官給出的認定理由相似，此外，還有兩點也是警方凍結這些學生賬户的理由：

·     賬户裏有幾萬鎊收入，但該學生在英國沒有合法收入；

·     存款位置離學生所在地不一致。

朱小久在出席了兩個法庭庭審之後，她提出了幾點疑問：

1.      這次被凍結的賬户，被凍結的時間不一樣。以她所代理的五人來説，牽扯了三個不同的機構，有的賬户是由倫敦警察局（Metropolitan Police Service ）要求凍結，凍結時間為12個月；有的是由英國國家犯罪局（National Crime Agency ）要求凍結，凍結時間為9個月；還有的是由税務機關（ HM Revenue and Customs）要求凍結，凍結時間為6-9個月不等。調查為何不能在2-4周內完成調查？為何這些賬户凍結時間這麼長？

2.      此次大規模行動似乎完全針對中國學生。這種反洗錢的行為難道唯有中國學生有嫌疑嗎？為什麼只凍結中國學生的賬户？

3.      為什麼不接受父母在中國的合法收入，作為學生帳户裏資金的合法來源的解釋？

4.      明知這些學生沒有收入，從中國轉錢出來不容易，為什麼不允許學生留一點生活費？

目前案件的最新進展是，這些凍結的賬户絕大部分被凍結了9個月和12個月，接下來，警方和法庭將調查這些賬户是否有洗錢嫌疑。

目前，朱小久在法庭上已經代表這些學生出示了無洗錢行為的證據。“這些學生被懷疑洗錢只是因為他們（或他們的親友）使用了和洗錢同樣的方式來存錢，但這些行為本身並沒有觸犯法律。無論是從中國帶規定數額內的現金到英國來，還是這些現金帶進英國之後，由朋友或者父母把錢通過ATM機存到學生的賬户上，這兩種方式都不犯法。所以我們現在要做的就是給法庭一個合理的解釋，比如為什麼錢會在不同的地方存入？這有可能是親戚或朋友來英國度假時帶進來，然後存到ATM機上的。”她説。

朱小久還告訴華聞君，她代理的這五名學生中有四名，只需要上這一次庭。還有一人由於被凍結賬户之後，連學費都無法按時交納。“目前法庭給了這名學生特許，准許讓他在兩週內再次出庭。如果第二次出庭後，警方願意解除凍結賬户，他將解凍4500鎊交納學費，但生活費還是無法解凍。”她説。

“這些出庭的學生，有的人的賬户是1月中被凍結，有的是2月中被凍結，有的是2月22日被凍結，2月28日就要求出庭。”朱小久説，相信大部分留學生都是無辜的，她覺得這些學生不在父母身邊，加上學習繁忙，突然被斷絕經濟來源，可能面臨沒有錢交學費、房費的困境，甚至連坐車、吃飯都成問題。

“如果一旦認定這些學生洗錢罪成立，錢被沒收事小，關鍵是將構成刑事犯罪，有可能會被以洗錢罪的罪名起訴，並在英國留下犯罪記錄。”朱小久説。雖然她認為，由於她代理的這些學生賬户上的錢並不多，可能不會因此入獄，但是一旦留下犯罪記錄，如果他們想在英國找工作，或者續簽任何簽證，都將受到影響。

朱小久還提醒在英華人，私自換匯由於不能確定對方的資金來源是否合法，將會存在很大的風險。

之前華聞君也採訪過一位因私自換匯而入獄的中國留學生小莉（相關連接點這裏：中國留學生幫人換匯竟被判入獄！律師：這些舉動可能涉“洗黑錢”）。

在入獄兩個月中，小莉發現獄中還有其他幾個中國留學生，都是因為類似的原因被關了進來，她意識到，很多中國留學生由於缺乏法律意識，並不瞭解私人換匯可能涉嫌違法，後果將是十分嚴重。

為了提醒在英留學生注意，中國駐英國大使館也在3月1日發佈通知，再次提醒在英中國公民務必通過正規合法渠道換匯。

除了朱小久代理的五名中國學生之外，她對其他被凍結銀行賬户的中國學生有這幾點忠告：

1．被凍結賬户之後，一定要站出來，配合警方的調查。洗錢是刑事罪，刑事犯罪記錄會影響你在英國的學習、工作和生活，所以一定要重視；

2．大學裏一般都有經濟援助（Hardship Fund），可以找學校尋求經濟上的支持；

3. 中國人在海外，遇到問題可以尋找當地使館的幫助和支持。

華聞君也再次提醒在英的中國學生，千萬不要因為貪圖一時小利而吃大虧。