萬明｜中國的“白銀時代”與國家轉型_風聞

編者按

      保馬今日推送萬明的文章《中國的“白銀時代”與國家轉型》考察了明代白銀貨幣化的過程，即從民間開始，到了以賦役折銀-徵銀方式的成化、弘治時期才自上而下進行改革。這是以實物和力役為主向以白銀貨幣為主的財政體系全面轉型，這是中國兩千年國家財政體系的根本轉型，至此開啓了中國從傳統國家與社會向近代國家與社會的轉型。同時中國白銀貨幣化直接或間接推動了日本、美洲白銀礦產的開發，促使白銀的世界貨幣職能得以實現，以白銀為國際貿易結算方式的全球經濟體系雛形得以產生，並以此成為全球化的開端。

      本文原載於《讀書》2016年第4期，轉載自“讀書雜誌”公眾號，感謝其授權保馬推送！

中國的“白銀時代”與國家轉型

文/萬明

       彭信威先生在《中國貨幣史》中明確説：“一直到元末，白銀還算不成十足的貨幣。”在中國歷史上，春秋戰國時期已行銅鑄幣，秦統一後在全國推行外圓內方的銅錢，由此銅錢成為中國古代通行一千多年的貨幣，而中國又是世界上首先發明和使用紙幣的國家。白銀在明朝成為主幣，這已是學界的共識。但是，白銀怎樣成為主幣，或説白銀如何貨幣化的？長期以來這樣一個關鍵問題卻缺乏專門探討。中外史學界對於外銀大量流入中國已有豐碩的研究成果，形成的一種認識是中國出口商品使世界白銀流向了中國。明代白銀貨幣化過程就是如此自然和簡單嗎？ReORIENT：Global Economy in the Asian Age，是德國學者安德烈·貢德·弗蘭克（Andre Gunder Frank）所作的一部史學著作，一九九八年由美國加利福尼亞大學出版社出版。此書中文版於二〇〇〇年問世（中央編譯出版社出版），譯為《白銀資本》，在讀者中引起了“白銀熱”。我本人在一九九九年立項從晚明社會變遷角度研究明代白銀貨幣化問題時，還沒有看過這部書。**我研究明代白銀，始於當我翻開明朝典章制度總彙《大明會典》時，唯見“鈔法”、“錢法”，卻沒有“銀法”。這説明白銀原本不是明朝的法定貨幣！因此，我認為從明初禁用金銀交易，到全社會普遍用銀，白銀從非法貨幣到合法貨幣，再到主幣的貨幣化進程，是一個極為不同尋常的歷史現象。**換言之，我要考察的問題是中外史學界以往研究的缺環：首先，明代中國白銀貨幣化經歷了怎樣的過程？其次，明代白銀貨幣化過程如何影響中國和全球的歷史？

《中國貨幣史》上海人民出版社2007年版

      追尋歷史，白銀從貴重商品最終走向了完全的貨幣形態，是在明代。大規模行用白銀，是明代一個重要的社會現象，發展到晚明時期，白銀作為主要貨幣，在社會經濟生活中起重要作用，並且自此直至一九三五年被廢止，白銀在中國通行了約五百年，這五百年，我們將之稱為中國的白銀時代也不為過。明代白銀貨幣化的概念，包括五重涵義：其一，白銀從貴重商品最終走向完全貨幣形態的過程；其二，白銀從非法貨幣到合法貨幣，再到整個社會流通領域主幣的擴展過程；其三，白銀形成國家財政統一計量單位和徵收形態的過程；其四，白銀形成主幣，中國建立起實際上的白銀本位制的過程；其五，白銀成為世界貨幣，也就是中國參與第一個世界經濟體系或者説經濟全球化建構的過程。因此明代白銀貨幣化作為一個典型個案，是全球史的一部分。

《白銀資本》書影

      土地買賣契約文書的考察證明，十四世紀末從市場萌發開始的白銀貨幣化，至十五世紀下半葉經歷了自下而上至自上而下相結合的發展歷程；在十六世紀初奠定了白銀在流通領域的主幣地位，產生了巨大的社會需求。這本來只有中國本土的意義，而這一意義由於十六世紀全球化開端，日本、美洲白銀礦產資源的發現、開採和進入全球貿易而呈現出了新的意涵。白銀貨幣化是中外變革互動的一個典型事例。十六世紀七八十年代是中國與全球互動的關節點，一方面美洲白銀經西班牙擁有的馬尼拉海上國際貿易航線大量輸入中國，中國絲瓷商品遠播全球；另一方面在中國一系列賦役改革之後，張居正改革的重要文獻《萬曆會計錄》——迄今中國古代唯一傳世的國家財政會計總冊，見證了以白銀貨幣作為計量單位的部分財政收入，伴隨賦役—財政改革的全面推進，轉型趨勢明顯：中國古代兩千年以實物與力役為主的財政體系向以白銀貨幣為主的財政體系轉型，這一劃時代的變革，標誌着中國由古代賦役國家向近代賦税國家轉型的開端。

陳列在中國會計博物館中的《萬曆會計錄》仿製品 

一****明代白銀貨幣化過程的考察

       從明初的禁用金銀交易，到白銀成為社會流通領域的主幣，明代存在一個白銀貨幣化的過程。從時間上看，全球貿易的開始，已在十六世紀以後。對於白銀貨幣的實證研究，我們的出發點建立在對中國本土歷史事實的探求，白銀問題必須上溯到全球貿易以前更早的時期。

      迄今為止，明代白銀所發生的這一巨大變化，中外學界一般均以清修《明史》中正統初年**明英宗“弛用銀之禁”、“朝野率皆用銀”**為據，以為是朝廷法令推行的結果。然而，《明史》的高度概括是有問題的。通過對明初至成化年間徽州地區土地買賣交易中四百二十七件契約使用通貨情況的分析，可以發現明代白銀不同尋常的貨幣化過程：**明代白銀的貨幣化是自民間開始，到成（化）、弘（治）以後才為官方認可，自上而下地全面展開，最重要的展開方式是賦役折銀—徵銀。以成化、弘治為界，官方認可白銀從非法貨幣向事實上的合法貨幣過渡。**伴隨白銀在賦役改革中滲透到整個社會，深入到人們的日常生活中，市場前所未有地更加活躍起來。明後期商品經濟的繁榮、商幫的形成、市鎮的興起，特別是大量外銷絲綢和青花瓷，都可以從這裏得到根據。由此帶來了一系列制度變遷、社會變遷，直至國家財政體系乃至國家的轉型。

《明史》（全二十八冊）張廷玉 等撰 中華書局1974年版

       明初推行寶鈔，禁用金銀交易。自十四世紀末開始，隨着民間用銀——官方賦役折銀，白銀貨幣領域極大地擴展，白銀逐漸成為流通領域中主幣的趨勢明顯呈現。成化二十三年（一四八七）孝宗即位後，丘溶上《大學衍義補》，其中對貨幣問題的專門論述反映了當時人對貨幣現實的思考，折射出的是民間白銀貨幣化的現實。丘溶提出“以銀為上幣，鈔為中幣，錢為下幣……而一權之以銀”，説明他看到了“朝野率皆用銀”的趨勢，因此主張以銀為上幣，作為價值尺度，建立銀本位制。這是符合當時貨幣流通現實的建議。與此同時，十五世紀末白銀貨幣化在社會內部的膨脹，已促進了海外貿易和移民潮的出現，使得貨幣和財產進一步活躍起來，喚起了人們新的、更大的白銀貨幣需求。嘉隆之際，十六世紀初，是錢與銀的最後較量達到白熾化的時期。嘉靖年間，白銀在社會現實中已經佔據主幣的地位。此時，一方面出現了國家財政上銀庫的入不敷出；另一方面，社會上從皇族到小民都有對於白銀的需求。巨大的白銀需求引起供給的緊張是可以想象的，交換的根本推動力來自供求關係，在國內白銀開採和供應遠遠不能滿足需求的情況下，人們將尋求的視野投向海外是很正常的。與此密切相關的是，私人海外貿易蓬勃興起，以及明朝海外政策從政治層面向經濟層面的轉換。隆慶初年，明朝不僅以法權形式確立了白銀的主幣地位，而且還有重要舉措，即在福建漳州的開海和在廣東澳門的開港，也即對澳門政策的確立。

“大明通行寶鈔”一貫鈔銅版（中國國家博物館藏）

       從全球貿易出發，着力於全球化給中國帶來的巨大影響，有學者認為是海外白銀拯救了中國市場，促成明代“一條鞭法”推行全國。考諸歷史史實，上述觀點有本末倒置之嫌。我們知道，明代的賦役改革並不始自“一條鞭法”，我們不能忽視在萬曆初年所謂“一條鞭法”推行全國之前，已經歷了長達一個半世紀的一系列賦役改革。雖然改革名稱不一，內容也不完全一致，但是幾乎無例外地都把折銀徵收作為最主要的一項改革內容，**事實上折銀成為明代賦役改革的一條主線，印證了賦役改革與白銀貨幣化是同步的，賦役折銀是明代白銀貨幣化的重要表現形式。**因此，我認為均平賦役是歷史上數不清的賦役改革的共同特徵 ,統一折銀至徵銀則是明代賦役改革有別於歷朝歷代的根本特徵。明代中國內部經歷了一系列改革，以白銀貨幣化與世界近代化進程趨同發展。

       白銀貨幣化過程與中國傳統社會向近代社會轉型緊密相連，具有廣闊的社會意義 ,促進了中國歷史發展三大進程，無一不與近代化相聯繫：

進程一： 賦役折銀——農民從納糧當差到納銀不當差——從身份到契約——與土地分離—僱工人和商幫羣體形成——市場化進程。

進程二： 賦役折銀——農業從單一到多元——經營權與所有權分離——農業商品化——商業化進程。

進程三： 賦役折銀——農村從封閉、半封閉到開放——市鎮興起——城市化進程。

       以上三個進程，總括起來是一個農民、農業、農村的大分化過程，晚明社會所謂“天崩地解”的社會變遷就由此開始。

      **經歷一個半世紀的賦役改革，白銀貨幣化基本奠定，迎來了新一輪的改革——以財政為中心的張居正改革。張居正作為改革家在全國頒佈《清丈條例》，成為財政體系轉型的根本大計，帶來的結果是“一條鞭法”統一徵銀的水到渠成。**從《萬曆會計錄》到後來的《賦役全書》，可見明朝財政體系轉型的成功。張居正改革重建的新財政體系，是從以實物和力役為主向以白銀貨幣為主的財政體系全面轉型，這是中國兩千年國家財政體系的根本轉型，至此開啓了中國從傳統國家與社會向近代國家與社會的轉型。尤為重要的是，這是明代中國與世界近代化進程趨同的發展歷程。

**二、白銀貨幣化與日本、**美洲銀礦的開發

      明代白銀貨幣化的初步或者説基本奠定，使中國產生了對於白銀的巨大需求，當白銀的國內資源不足，中國市場極大地擴展，超越國界、走向世界是一個必然的結果。因此白銀貨幣化發展過程與全球互動有着密切關係。

      明代後期海外輸入的白銀主要有兩個源頭，一是日本，一是美洲。

       第一，**日本方面。這是中國外來白銀最早的重要來源。**值得注意的是，日本出產金銀，雖然在十六世紀中葉以前，日本就有向外出口的記載，但只是零散少量的。在與中國的朝貢貿易中，日本輸出的貨物主要是刀劍、扇子、屏風、硫黃等，並不以銀為主。這種情況發生轉變，是自十六世紀四十年代開始。當時來自中國福建漳州、泉州的商船和來自廣東、浙江的船隻航行到日本九州，他們的主要目的，不再是以往貿易中的那些以物易物，而是以物易銀。關於這一點，不僅在中國史料中大量記載，而且在朝鮮《李朝實錄》中也有確切記錄。有需求就有開發和供給，日本金銀貿易史專家小葉田淳認為，日本金銀礦山開發在十六世紀中葉出現激增，從那時開始，到十七世紀前半期的一個世紀，是明治以前日本金銀產額最高的時代，其中以銀的增產最為顯著。這正是中國白銀貨幣化加劇進行，中國對白銀的需求急速擴大，國內開採已經遠遠不能滿足需要，而加速向海外尋求的時期。因此，日本銀礦出產白銀的突然急劇增長，應該説不是孤立存在的，是在中國巨大需求的刺激下促發的。而日本對中國絲與絲織品的巨大需求，則構成了銀產激增的日本方面的原因。

明朝正德十年（1515年）順德縣解秋糧五十兩銀錠

（中國國家博物館藏）

      第二，美洲方面。談到美洲白銀，以往學界大多忽略了一個重要事實，那就是西方探尋新航路的一個重要原因是對於黃金的需求，而不是白銀。或者説黃金是他們的首選。看哥倫布的日記，這一點非常清楚，當時黃金開採是西班牙在美洲的主要礦產。在美洲發現和開發早期，這條航線上運回歐洲的貨物首先是黃金。值得注意的是，**從尋求黃金到尋求白銀的轉換，也是從十六世紀四十年代以後開始的。**美洲白銀開採數量的激增，正是在阿卡普爾科和馬尼拉建立起聯繫以後。西班牙到達菲律賓的棉蘭老和宿務等島，時間是在十六世紀六十年代，到達東方的西班牙人幾乎立刻了解到中國商品對他們的意義，於是立即開始鼓勵中國海商前往貿易。為此西班牙艦隊司令黎牙實比曾命令艦隊在海上遇到中國商船時要加以善待。西班牙人需要交換中國商品，卻沒有比白銀更能吸引中國商人的商品，當時在歐洲各國實際上也存在着同樣情況。如此説來，美洲白銀在十六世紀後半被大量開採出來，與對中國的貿易需求有着緊密聯繫。

      此後美洲白銀源源不斷地流向了中國，就渠道而言，存在着多條。美洲白銀不僅從馬尼拉流向中國，帶動了整個東南亞貿易，也在運至塞維利亞後通過歐洲的途徑運至印度果阿，再流入中國；更由後來到東方來的荷蘭人、英國人直接運往中國，以換取中國的商品。即使是從美洲運到歐洲的白銀，也輾轉輸入亞洲，大部分進入了中國，法國學者皮埃爾·肖努認為有三分之一流入中國，謝和耐認為二分之一流入了中國。我本人的研究，趨向於同意謝和耐的觀點。

       以上考察證明了一個事實：無論是日本銀礦的開採，還是美洲銀礦的開發，在時間上都與中國白銀貨幣化產生的巨大白銀需求、中國市場迅速向外擴張的時間相銜接，而流向也是非常清楚的。因此可以得出這樣的結論：中國白銀貨幣化直接或間接推動了日本、美洲白銀礦產的大開發。

三、白銀貨幣化與全球經濟體系的****初步建構

       **白銀是促使全球貿易誕生的重要因素。**法國學者布羅代爾曾説：“貴金屬涉及全球，使我們登上交換的最高層。”與白銀相聯繫，一邊是生產，一邊是交換。起因於白銀需求的中國市場網絡的延伸，主要特徵就是將世界各處的白銀吸納進來。與此同時，中國商品走向世界，市場擴大到了全球範圍，中國參與了全球經濟體系的初步建構。

鄭和航海路線圖

      中國是當時世界上最大的經濟體，也是最大的白銀需求國之一，直接影響了白銀作為國際貿易通用結算方式。中國商人只要白銀，影響所及，對於東亞原來受中國影響很大的銅錢貨幣圈也衝擊巨大，包括日本、朝鮮、越南都在向白銀貨幣化發展。伴隨白銀貨幣的極大發展，市場超越了國界，形成了市場網絡的全球性鏈接。概言之，以三條主幹線，跨越三大洲，形成了三個大小不等的貿易圈，從而構建了一個全球貿易網絡。這三條主幹線是：

中國—東南亞—日本

中國—馬尼拉—美洲

中國—果阿—歐洲

      作為三條航線終端的日本、美洲和歐洲，均為輸入中國白銀的來源地。其中，日本和美洲是白銀的出產地，而歐洲主要是美洲白銀的中轉地。建立在這種供求關係上的全球市場，確立了白銀的世界貨幣地位。換言之，中國白銀貨幣化促使白銀的世界貨幣職能得到了全面實現，於是一個首先建立在白銀世界性運動基礎之上，以白銀為國際貿易結算方式的全球經濟體系雛形產生了。這正是全球化的開端。

      中國白銀貨幣化促使中國與全球聯繫起來，在中國與全球之間建立了一種互動關係。作為全球史的一部分，青花瓷在當時獨步世界，明代青花瓷的崛起與展開可以作為一個典型個案。當全球史開端的時候，海上貿易連接起一個全球市場和整體世界，中國白銀貨幣化過程最終完成，中國的變革與世界的變革聯繫在一起，以白銀為中心的貿易網絡，作為一種歷史的存在，從整體上初步建構了全球經濟體系。青花瓷在此時成為中國瓷器的主流，參與了全球的時空鉅變，從中國本土傳播到世界各地，引領了全球時尚潮流，構成了新的技術與知識融通的過程，展現了新的全球文化景觀。

明成化青花

纏枝蓮紋葫蘆瓶

明成化青花

纏枝花紋瓜稜瓶

       晚明國家的社會變遷與世界變革聯繫在一起，事實上明末中國社會危機的總爆發，與世界通貨危機也有着不可否認的聯繫。然而，比王朝衰亡更為重要的，是中國以白銀貨幣化為先導的從傳統經濟向市場經濟的轉變，也即中國從古代國家與社會向近代國家與社會的轉型，至此遭遇了首次挫折。

四****結語

       明朝是中國歷史上貨幣發展最為複雜，變動也最大的時期，**以貴金屬白銀為徵象，明朝中國與兩個重要歷史拐點開端相聯繫：一是中國古代國家與社會向近代國家與社會轉型的開端，另一個是全球化的開端。**這使明朝成為中國史上一個令人矚目的重要轉型時期。白銀貨幣化在明代形成與最終奠定，中國加速走向貨幣經濟化，整個國家與社會處於轉型之中，形成了晚明中國最為鮮明的時代特徵。

《明代〈萬曆會計錄〉整理與研究》，萬明、徐英凱著，中國社會科學出版社二〇一五年版

       明代白銀貨幣化誕生於全球化開端之前，在全球化開端之際與全球的互動中得以確立，可以分為四個階段：

（一）  始自洪武末年（十四世紀末）白銀從民間自下而上崛起的起始階段；

（二）  以成化、弘治（十五世紀下半葉）為標誌，為國家官方所接受認可，隨即自上而下全面鋪開的迅速發展階段；

（三）  以嘉靖初年（十六世紀初）為標誌，白銀形成社會流通領域主幣，成為國家實際認可的主幣的定型階段；

（四）  以萬曆初年（十六世紀末）張居正改革為標誌，白銀貨幣全面滲透到國家財政結構之中，進入國家財政體系轉型的新階段，也即國家轉型的新階段。

       作為近代開啓的標誌，白銀貨幣化具有五大轉型意義：

（一）中國貨幣體系從賤金屬銅錢向貴金屬白銀本位制轉型；

（二）中國財政體系從實物財政向貨幣財政轉型；

（三）中國傳統經濟向貨幣經濟，即經濟貨幣化轉型；

（四）中國社會從傳統社會向近代社會轉型；

（五）中國國家從古代賦役國家向近代賦税國家轉型。

       **全球貿易在何時開端？丹尼斯·弗萊恩和阿拉圖羅·熱拉爾德茲提出全球貿易在一五七一年（明隆慶五年）誕生的觀點。我認為如以活躍的白銀貿易為起點，至少應該提前到十六世紀四十年代，**也就是中國內部對於白銀產生巨大需求，並且向海外尋求的時代。

      **總之，明代白銀貨幣化具有重要意義。**它的出現，首先是中國社會內部藴藏國家與社會轉型趨向的產物；它的奠定，是轉型變革中的中國與正在形成中的整體世界—全球相聯繫的產物，也即中國與全球互動關係的產物。中國並非是西方東來後被動地與全球銜接起來，由於中國自身內部發生的變化—白銀貨幣化，市場經濟萌發並以前所未有的發展趨勢極大地擴展，中國由此主動走向了世界。一個全球經濟體系不是西方創造的，明朝中國曾積極參與了全球經濟體系的初步建構，為全球新時代的出現做出了重要的歷史性貢獻。