100萬賞金背後的非法集資_風聞

來源：桃源船伕

入股一定是不講年限的，入股分紅一定是根據企業實際經營情況，賺得多分得多，經營不善還要陪

近日，一則100萬懸賞通告引起了很多媒體的注意，重點內容是漢陰縣公安局要抓湯曉東，並願意拿出100萬來鼓勵廣大羣眾幫忙抓他：

100萬賞金通告

那本船伕就和大家來看看這100萬賞金背後的非法集資。

我們先來複習一下非法集資的定義：

違反國家金融管理法律規定，向社會公眾吸收資金的行為。 具體是（一）未經有關部門批准；（二）向社會公開宣傳；（三）承諾給付回報；（四）向社會不特定對象吸收資金。

結合這個案件，換句話説就是：湯曉東在沒有金融管理部門批准的情況下，通過簽訂分紅協議，公開向社會承諾年化15%的收益，吸收資金。

在漢陰縣公安的通報中，湯曉東通過吸引羣眾投資入股的方式進行非法集資，報案登記的有五百餘人，涉及七千萬元。

東輝珠寶非吸案情通報截圖

由於湯曉東停止返本付息後，羣眾從2018年10月4日起開始到公安機關報案登記，10月7日湯曉東的公司被立案偵查。

東輝珠寶非吸案情通報截圖

立案後抓了一些人，控制了一些資產：

案件的一些進展

但是主犯湯曉東未能抓獲，所以被漢陰縣公安局100萬懸賞通緝，但估計湯不敢輕易回國，因為回到國內特別是漢陰，將成為過街老鼠，人人想抓了，畢竟這隻老鼠能換回100萬。

案件大致就是這樣，並不複雜，船伕這裏和大家聊幾個話題：

一、為什麼要拿100萬來懸賞，我覺得這背後有個考量：東輝珠寶是漢陰縣招商引資進來的項目，想通過儘快處理問題，彌補招商的失誤。

​2017年6月5日，在2017絲博會暨第21屆西洽會省市簽約儀式上，漢陰珠寶小鎮成功簽約，縣長劉飛霞分別與廣東東輝珠寶首飾有限公司成功簽約了東輝珠寶小鎮建設項目。

簽約圖片

單就這一點，估計參與非法集資的投資人就會緊咬不放，説不定還聲稱要漢陰縣政府兜底承擔損失。但是個人感覺這個要求是站不住腳的，也是很難落實的。

**一是情理上不通。**對於投資人，很大程度上選擇投資東輝珠寶還是因為他給的“分紅”，參不參與，最終做決定的是自己，如果自己不樂意，就算八抬大轎，也不會參與的。

特地聲明這點不是為漢陰縣招商工作洗地，他們是有失誤的：2015年12月，湯曉東被法院列為失信人，當地在招商時對於有失信記錄的湯曉東，應該三思而後行。

湯曉東的失信記錄

招商的失誤自然會有相關規定處理當事人，這一點不是漢陰縣政府對這個非法集資案件兜底的理由，引進的企業，其商業模式、融資模式是引進來後才最終確定的，就像結婚前，老公很少説自己的缺點，直到蜜月期結束後，才能真正看清真面目。通俗的講，嫁了一個老公，難保他不做壞事。

鄧學平（律師）表示，政府支持不是違法藉口，政府領導並非法律專家或司法人員，企業家應找專業的法律人員做把關，做風控，對商業模式做合法性審查。

**二是難落實。**難落實的原因就是法律規定，非法集資的清退資金來源沒有財政資金這一項，假如漢陰縣政府用財政資金來清退給參與人，估計很難回答得了非參與人的這個問題：他們得“分紅”的時候為什麼就沒想到給沒有參與的人，現在拿不回本金了，憑什麼用大家的錢來補這個“窟窿”？

雖然法律不允許用財政資金來清退，但是可以用來為辦案提供資金保障，所以100萬懸賞，能充分發動羣眾協助抓捕，給湯曉東巨大的輿論壓力，又表明漢陰縣政府對這個案件是高度重視負責到底的。

二、湯曉東的融資模式錯在哪裏？

根據湯曉東最新的一個視頻，其至今沒有認為自己有錯，包括其“共同投資、共同經營、共同管理”商業模式也沒有問題。但是根據界面新聞的報道，湯曉東在這幾個地方都差不多搞了1.8億，這些"股東"到底有多少個，估計他心裏不會在意，還怎麼履行“共同經營、共同管理”。完全沉浸在自己搞的資金池裏了吧。

很多非法集資案件往往都是設立資金池，為了籌到錢，把自己吹噓的和厲害，但是籌集的錢不知不覺地據為己有。

實際上從他的協議書分析：

協議書截圖

（上圖有視頻截圖），湯曉東的問題明顯，名義上是投資入股分紅，但其並不符合投資入股分紅“風險收益共擔”的本質特徵“入股一定是不講年限的，入股分紅一定是根據企業實際經營情況，賺得多分得多，經營不善還要虧”，但是他直接承諾15%左右的收益，“哪個產業一下就能有15%的收益呢？顯然就是龐氏騙局”。

三、後來會怎樣

非法集資由於涉及人員多，金額大，時間跨度長等原因，往往變得麻煩起來。

最理想的就是湯曉東儘快回國，配合公安機關的調查，通過與參與人代表協商，哪怕傾盡所有，也要把羣眾的錢還回去，結束所謂的入股合同。當然，參與投資的人也別想太多，他能把本金還完就很不錯了。這樣能挽回羣眾的損失，湯曉東也還給自己輕鬆，不然能一輩子逃亡下去？

周永鑫（漢陰縣委書記）表示，警方依法查處，因此案涉及人數眾多，金額巨大，故採用百萬懸賞方式：“千方百計都是想他早點歸案。”從民間角度考慮，為挽回損失，也希望能追回被他轉移的資產。周永鑫説：“記者也可以和他溝通，如果他能把資產還回來，兑付老百姓的損失，最後的判決可以減輕對他的處罰。”

次之的是涉案資產被法院拍賣，然後將拍賣的資金按比例退還給投資人。這個最可靠，但是就是涉及時間比較長、長 長長。

最壞的就是，投資人受幾個人挑頭三天兩頭到處搞事情，既佔用了漢陰縣公安的警力，耽誤偵查進度，也導致部分參與人被拘留，最後還是按照上一條法院拍賣的方式走。

船伕敲黑板總結：

作為投資人，敬畏市場，包裝再好的項目都不要盲從，“嫁與不嫁，自己做決定”，但願你走過半生，歸來還是少年，本金還在；

作為企業老闆，敬畏市場，敬畏規則，承諾固定回報的事不是你想做就能做，遲早要出事。