一套路貸團伙騙6萬餘人涉案金額2.9億：主犯被判無期徒刑_風聞

來源：澎湃新聞

訂立虛高借據、軟暴力催收、購買個人信息實施犯罪……有6萬餘人被騙，4.3萬餘人遭敲詐勒索，20餘萬條公民個人信息泄露，涉案金額2.9億餘元——不到兩年時間裏，陳某某等惡勢力犯罪集團利用“套路貸”瘋狂斂財，造成兩名被害人自殺的嚴重後果。

7月1日，浙江紹興市中級法院公開開庭宣判陳某某等人惡勢力犯罪集團犯詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個人信息罪案，一審判處被告人陳某某犯詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，數罪併罰，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產，罰金650萬元；判處曹某某等其餘16人有期徒刑十年至一年五個月不等，並處罰金。

2016年初，陳某某受老鄉陳某豐（另案處理）邀請，開始涉足網絡高利貸。這年3月，陳某某註冊成立浙江感恩投資信息諮詢有限公司，公司的話務部、審核部以“無抵押，秒下款”為誘餌吸引借款，並以“審核身份”為由騙取通訊錄、通話記錄、支付寶收貨地址等，為後續催收做準備；財務部以“押金”、“公司規矩”等要求被害人在“米房”、“壹周金”等平台簽訂虛高電子“借貸”協議，扣除“借款”金額的首期“利息”後發放被害人。之後，通過短期內支付高額“利息”、“展期費”、提高“借款”額度、繼續簽訂金額更大的虛高“借款”協議等，惡意壘高“債務”，騙取被害人交付財產。通過上述手段，該犯罪集團共騙取6萬多名被害人計2.9億餘元，扣除本金後實際騙得1.4億餘元。

隨着犯罪行為升級，以陳某某為首要分子，曹某某、蔡某某、何某某、吳某某等為重要成員的惡勢力犯罪集團逐步形成，造成惡劣社會影響。其中，除被害人梁某某服毒自殺死亡外，被害人董某某也因不堪精神折磨跳樓自殺，造成尾骨粉碎性骨折。

據介紹，通過“審核”，進入“打欠條”環節後，該團伙的“套路”接踵而至：在“借一押一”模式下，被害人要簽訂為借款金額兩倍的協議，超過本金部分為押金，用於逾期時扣除。借款一般為一週，號稱年利率24%左右，其實24%指周息，且在第一期放款時已被扣除，“一週”也只有6天，逾期利息達到每天20%。也就是説，1000元的借款要籤2000元的欠條，首期到款僅700元，第七天開始，本金以外的1000元押金以每天200元進行扣除。

此時，財務人員會提醒被害人“展期不算逾期”，“不逾期可繼續借款”，誘惑被害人與其他財務人員簽訂更高額的借款合同，用於 “展期”或還本付息。為還清高額利息和展期費，被害人往往只能從該公司其他財務人員或其他平台那裏借款，拆東補西。即便按期還清欠款，財務人員仍會以“信用好，可提高額度”為誘餌推薦其他財務人員，引誘借款人籤更高額的借款合同。

如被害人不還款，催收部會根據收集的被害人手機號、通訊錄聯繫人、個人手持身份證照片等，通過電話或微信發送PS被害人頭像的淫穢、侮辱短信或圖片等，強行索要虛高債務，甚至揚言“上門催收”。仍不還錢，其親友會收到上述短信及圖片。催收人員還配合“呼死你”等強制撥號軟件進行電話轟炸，對被害人及其家屬施加壓力。至2018年2月，該團伙共向4.3萬餘名被害人索要資金1.5億元。

在平台推廣上，該團伙人員通過QQ羣、貼吧等發佈貸款信息，找了3000餘名中介進行推廣，在不同借貸公司間進行“客户引流”。該團伙還以每條十元的價格從阮某豪（另案處理）處購得包含徵信信息、通信記錄等的公民個人信息20餘萬條，話務人員“定向致電”，大量受害者落入圈套。