滙豐局中局_風聞

本文來自於微信公號“IT資本觀察”

崛起港島

1860年，西方對華貿易進入新的擴張期，外商所需融資日益增多，融資結構日趨複雜，香港的商界迫切感到需要創辦一家本地銀行，及時和充足的提供信貸，應付急劇擴張的對華貿易。

1865年，滙豐銀行應運而生，創始人Thomas Sutherland是當時香港半島東方蒸汽導航公司的主管。滙豐成立第二年，香港外資銀行業遭到擠兑風波，滙豐通過維持交易匯票的兑付，渡過危機，從此業內建立聲譽。

此後150多年的時間裏，這家英資銀行以香港和上海為中心，向全球拓展業務，正式走上國際銀行的發展道路。

雄踞東方，蒸蒸日上的背後是逐利的本性、道德的坍塌。

撕裂合規

2012年，美國參議院常設調查小組委員會一份長達335頁的報告，打破了滙豐金融帝國百年傳奇的人設。

這份300多頁的報告，詳細描述了販毒份子和與恐怖主義有關聯的團體如何利用匯豐銀行洗錢從事非法活動。在被指控反洗錢工作存在“嚴重”缺陷後，滙豐銀行又被指控未能遵守美國財政部外國資產控制辦公室發佈的禁止人員清單，清算了大量可疑遊客的支票，並向一些外國銀行提供美國代理賬户。借用該調查小組委員會主席Carl Levin的話，“滙豐的合規文化很早以前就已被污染”。

報告發布五個月後，司法部宣佈滙豐銀行將支付一筆鉅額罰款，以應對其涉嫌違反《銀行保密法》、《國際緊急經濟權力法》和《對敵貿易法》的刑事指控。滙豐銀行遭到該指控的原因是沒能有效開展反洗錢項目，且沒能對其外國代理賬户持有者進行應有的盡職調查。

為此，滙豐銀行同意支付總計19.2億美元的罰金，並與美國司法部達成為期五年（2012-2017年）的延期起訴協議。

根據協議，滙豐銀行同意加強制裁和反洗錢計劃，並同意在任何調查中配合司法部。作為協議的一部分，滙豐還需接受美國聯邦政府指定的監督者監督，該監督者是一家叫做Exiger的公司。在2012至2017年間，該公司基本上入駐了滙豐，並可以獲取滙豐的一切信息。

茶樓設局

2013年8月22日，香港。

時任滙豐銀行亞太區全球銀行業務負責人Alan Thomas與華為高管約定在茶樓會面。現場，華為高管向Thomas提供的英文PPT顯示，華為已經出售了Skycom股份，而且該高管本人已不再擔任Skycom公司的董事會成員。華為高管對信息進行如實陳述，滙豐對PPT內容也完全知情。幾天以後，滙豐要走了這份PPT的副本。

兩家企業看似普通的一次商務交流，多年後卻成為美國司法部手頭的指控證據。

滙豐與美國司法部達成的“延期起訴協議”在2017年到期，協議期間，如果滙豐沒有按要求履行相關內部整改要求，美司法部有權撤回該協議，並針對滙豐違反美國製裁提出刑事指控。

2016年9月，市場傳出消息，美國司法部正在就是否撤回和滙豐銀行的“延期起訴協議”，以及是否以刑事罪名起訴滙豐銀行進行討論。

針對這次討論的細節，滙豐不予置評。但路透社獲得的文件顯示，滙豐着手對華為進行調查的行動，“湊巧”在滙豐與美國司法部之間協議到期前啓動（2016年底至2017年）。路透分析，滙豐希望以此抵抗美國司法部針對其涉嫌違反制裁提出的指控。

真相

由此推斷，滙豐2013年在香港茶樓邀請華為高管講述PPT，這一舉動十分具有迷惑性。滙豐完全知曉華為與Skycom的關係，華為高管介紹PPT內容不存在任何誤導的可能。

恰恰是滙豐，在2017年2月到7月之間，主動向美國司法部至少做了四次陳述，隨後終止與華為的合作。2017年12月，美司法部針對滙豐的刑事指控被正式撤銷。

這期間，滙豐單方面向美國司法部提交了一系列報告進行“示好”。美國司法部正是利用這些報告向華為高管提出了刑事訴訟。

後來發生的故事，大家都知道了。2018年12月1日，加拿大。華為高管乘坐的國泰航空班機降落在温哥華機場時，加拿大警察和邊境服務局人員沒有服從法官“立即逮捕”的命令，故意推遲逮捕令的執行時間，在FBI的要求下對華為高管進行了長達3個小時的非法拘留、審訊和搜查，非法扣押電子設備並強迫交出密碼，非法扣押所有行李等。

此後，滙豐銀行發起多輪遊説，試圖遠離與事件有關的各種焦點。